| Gesamt: <\/td> | 100% <\/td> | 100\u20ac <\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div>[\/vc_wp_text][vc_column_text]Die neuen K\u00e4ufe richten sich somit an der aktuellen Verteilung des Depots und Kontos, und nicht an der Zielverteilung der Strategie zum Tag der Sparplanerstellung.<\/p>\n Eventuell anfallende Geb\u00fchren werden dem festgelegten Geb\u00fchrenmodell entsprechend bei der Berechnung ber\u00fccksichtigt, sodass der f\u00fcr den Wertpapierkauf zur Verf\u00fcgung stehende Betrag entsprechend geschm\u00e4lter wird.<\/p>\n Ist das Geld bis zum festgelegten Ausf\u00fchrungstermin aller Sparpl\u00e4ne bei einem Kunden noch nicht auf dem Verrechnungskonto bei ebase eingegangen, erfolgen bis zu zwei Zur\u00fcckstellungen der Order-Erstellung.<\/p>\n Aufgrund der St\u00fcckelung und m\u00f6glicher Mindestorderwerte von mind. einem Wertpapier kann es dazu kommen, dass die Sparrate nicht ausreicht, um K\u00e4ufe f\u00fcr jedes Wertpapier im Depot zu erstellen.<\/p>\n In diesem Fall werden f\u00fcr den Kunden gar keine Transaktionen erstellt. Das eingezogene Geld verbleibt auf dem Verrechnungskonto. Beim n\u00e4chsten Sparplan-Erstellungstag ermittelt sich der Betrag f\u00fcr den K\u00e4ufe erstellt werden aus allen Lastschriften, f\u00fcr die noch keine K\u00e4ufe erstellt wurden.<\/p>\n [\/vc_column_text][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Rebalancing” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Das Rebalancing erfolgt in festgelegten Zeitr\u00e4umen automatisch, um so die Einhaltung der jeweiligen Kundenstrategie sicherzustellen. Die entsprechenden Einstellungen werden im Rahmen des Setups durch niiio vorgenommen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2265″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Der Verm\u00f6gensverwalter kann zus\u00e4tzlich zum automatischen, zeitbasierten Rebalancing auch manuell jederzeit einen Strategieabgleich starten, bspw. im Rahmen der Verlustschwelle\u00fcberwachung.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Einzahlungen und Auszahlungen” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Neben der initialen Einmalanlage ist es dem Kunden aktuell nicht m\u00f6glich einmalige Ein- oder Auszahlungen \u00fcber des Kunden-Cockpit durchzuf\u00fchren.<\/p>\n <\/p>\n M\u00f6chte der Kunde eine zus\u00e4tzliche Einzahlung vornehmen, gibt es zwei Optionen. Entweder er \u00fcberweist das Geld auf das Verrechnungskonto oder der Verm\u00f6gensverwalter st\u00f6\u00dft \u00fcber einen Zugang zu eoP (ebase online Partner) eine entsprechende Lastschrift an.<\/p>\n Ist das Geld auf dem Verrechnungskonto verbucht, gibt es f\u00fcr den Verm\u00f6gensverwalter zwei M\u00f6glichkeiten zu ordern:<\/p>\n 1. Reallokation im Rahmen der Einzahlung auf die strategische Zielallokation:<\/u><\/p>\n Soll die Einmalzahlung direkt daf\u00fcr genutzt werden, das Depot des Kunden auf die Zielallokation der gew\u00e4hlten Strategie zu reallaokieren, ist dies am einfachsten \u00fcber einen Strategieabgleich zu bewerkstelligen. Diesen starten Sie \u00fcber Kunden <\/em>\u2192 Kundendaten \u2192 Strategiedepots \u2192 Strategieabgleich<\/em>.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2266″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]2. Allokationsneutraler Handel:<\/u><\/p>\nSoll die Einmalzahlung allokationsneutral (also entsprechend der aktuellen, tats\u00e4chlichen Depotstruktur) erfolgen, erfolgt dies \u00fcber Kunden <\/em>\u2192 Verm\u00f6gen \u2192 Auswahl des entsprechenden Depots \u2192 Allokationsneutralen Handel durchf\u00fchren<\/em>. Im entsprechenden Dialog ist zu beachten, dass die Option \u201eLiquidit\u00e4t einbeziehen\u201c auf \u201eJa\u201c gesetzt wird. Dadurch wird die, durch die Einzahlung erh\u00f6hte Liquidit\u00e4t in die Berechnung der Orders miteinbezogen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2267″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]W\u00fcnscht der Kunde eine (Teil)Auszahlung, muss der Kunde diese beim Verm\u00f6gensverwalter, ggf. \u00fcber seinen Kundenberater, beantragen. Der Verm\u00f6gensverwalter gibt dann \u00fcber munio, \u00fcber Kunden <\/em>\u2192 Verm\u00f6gen \u2192 Auswahl des entsprechenden Depots \u2192 Allokationsneutralen Handel durchf\u00fchren <\/em>eine Betragsorder in entsprechender H\u00f6he auf.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2268″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Erstellen von Performance-Reports” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]MiFiD II konforme Performance-Reports werden im Rahmen der Robo-Advisory automatisch erstellt und in das jeweilige Kundenpostfach eingestellt. Im Rahmen des Setups wird dabei initial festgelegt, in welchem Zeitraum diese automaitschen Performance-Reports erstellt werden ( i.d.R. quartalsweise, seit Jahresanfang).<\/p>\nDie Reports selbst werden 5 Tage nach Ende des festgelegten Reportingintervalls erstellt und sind dann im Kunden-Cockpit abrufbar. Beispiel: Als Reportingintervall wurde \u201ehalbj\u00e4hrlich\u201c gew\u00e4hlt, mit dem Reportingende = 30. Juni. Dann erfolgt die Erstellung des Reports am 05. Juli.[\/vc_column_text][vc_message]Hinweis:<\/u><\/strong> Eine \u00c4nderung des Reportingintervalls ist unsch\u00e4dlich. Sollte der Reporting Job jedoch gel\u00f6scht werden, erstellt der Robo Advisor keine automatischen Performance-Reports und Sideletters mehr.[\/vc_message][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Kundenpostfach\/E-mails verwalten” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]<\/p>\nF\u00fcr alle Robo-Advisor-Kunden wird automatisch ein Endkundenpostfach angelegt. Dort werden alle notwendigen Dokumente (bspw. Depoter\u00f6ffnungsunterlagen und Performance-Reports) eingestellt. Welche Dokumente notwendig sind, wird in munio.pm, im Formular-Center definiert.<\/p>\n Dabei wird unterschieden zwischen dynamisch bef\u00fcllten PDF-Formularen und statischen PDFs.<\/p>\n Die dynamisch bef\u00fcllten PDF-Formulare beinhalten Kundendaten, bspw. Steuerbescheide, Rechnungen oder aktuelle Performancedaten. Statische PDFs sind Basisinformationen, wie ein Preis-Leistungsverzeichnis der depotf\u00fchrenden Bank.<\/p>\n [\/vc_column_text][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”K\u00fcndigung” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]<\/p>\n Aktuell gibt es keine automatisierte Funktion der K\u00fcndigung. Der Kunde muss also mit dem Berater oder Verm\u00f6gensverwalter Kontakt aufnehmen, woraufhin der K\u00fcndigungsprozess manuell in die Wege geleitet werden kann. Dazu gibt der Verm\u00f6gensverwalter in munio unter Kunden <\/em>\u2192 Verm\u00f6gen \u2192 Auswahl des entsprechenden Depots \u2192 Allokationsneutralen Handel durchf\u00fchren <\/em>eine entsprechende Verkaufsorder in Auftrag. Nach Ausf\u00fchrung der Order wird das Geld \u00fcber eoP (ebase online Partner) zur\u00fcck auf das externe Referenzkonto des Kunden \u00fcberwiesen.<\/p>\n[\/vc_column_text][vc_message]Hinweis:<\/u><\/strong> Da Betragsorders bei Kursschwankungen dazu f\u00fchren k\u00f6nnen, dass der Depotwert zum Zeitpunkt der Orderausf\u00fchrung \u00fcber oder unter dem Wert der urpr\u00fcnglichen Betragsorder liegt, kann es zur Ablehnung der Order oder lediglich zu einem Teilverkauf des Depotbestands f\u00fchren. Aus diesem Grund ist in Zukunft die Einf\u00fchrung der M\u00f6glichkeit einer Komplettauszahlung per St\u00fcckorder vorgesehen.[\/vc_message][vc_column_text]Im Anschluss an die Auszahlung des Geldes kann der Verm\u00f6gensverwalter (entsprechende Rechte vorausgesetzt) den Kunden samt Kundendaten archivieren.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2269″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Betrieb des Robo-Advisors” font_container=”tag:h3|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Im vorangegeangenen Kapitel wurden die Hintergrundprozesse erl\u00e4utert. Im folgenden Kapitel geht es um den laufenden Betrieb des Robo-Advisors und welche Prozesse dabei zu welchem Zeitpunkt der Kundenbeziehung in munio.pm angesto\u00dfen werden k\u00f6nnen. Dabei ist es wichtig, die Rollen von Beratern und Verm\u00f6gensverwaltern innerhalb des Robo-Advisors (bzw. der Bank) zu unterscheiden.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2270″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Berater (\u00a734f GewO)” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Berater nach \u00a734f Gewerbeordnung d\u00fcrfen nur als Finanzanlagevermittler f\u00fcr Kunden t\u00e4tig sein. D.h. es darf nicht im Namen des Kunden ge- oder verkauft werden. Daher ist die Rolle des Beraters im Robo-Advisor auf Vertrieb, Kundenkontakt und Support begrenzt.<\/p>\nNat\u00fcrlich kann der Berater Kundenw\u00fcnsche an den Verm\u00f6gensverwalter weiterleiten, aber nur dieser ist f\u00fcr die pr\u00fcfung und Freigabe von Transaktionen zust\u00e4ndig.<\/p>\n [\/vc_column_text][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Verm\u00f6gensverwalter (\u00a732 KWG)” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Verm\u00f6gensverwalter nach \u00a7 32 Kreditwesengesetz hat im Robo-Advisor umfangreiche Befugnisse und ist neben der Pr\u00fcfung und Freigabe aller Transaktionen bspw. f\u00fcr die initiale Festlegung von Anlagestrategien und deren Strategic Asset Allocations (SAA) verantwortlich.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Strategien verwalten und zuordnen” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]F\u00fcr den Robo-Advisor k\u00f6nnen bis zu f\u00fcnf Strategien angelegt werden. Diese sind jeweils einem Musterdepot des Robo-Advisors zuzuordnen.<\/p>\n Zun\u00e4chst wird die Strategie in munio.pm unter Verwaltung \u2192 Strategien verwalten<\/em> neu erstellt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2272″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Dabei werden im ersten Schritt Stammdaten wie Name, Risikoklasse und die Verteilung von Wertpapier- und Geldverm\u00f6gen bestimmt. Wichtig ist hierbei zu beachten, dass f\u00fcr den Betrieb eines Robo-Advisors maximal f\u00fcnf Strategien angelegt werden k\u00f6nnen, die anhand der Risikoklasse unterschieden werden. Daraus folgt, dass jede Risikoklasse nur einmal vergeben werden kann.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2273″ img_size=”full” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Im zweiten Schritt \u201eTypauswahl\u201c wird entschiedenen, wie die Anlagerichtlinien der Strategie bestimmt werden sollen. Hierzu eignet sich im Rahmen der Robo-Advisory die strategische Festlegung der Anlagerichtlinien durch Wertpapierkategorien. Die Festlegung die Funktion \u201eKategorien + Fremdw\u00e4hrung\u201c eignet sich nicht f\u00fcr die Verm\u00f6gensverwaltung im Rahmen eines Robo-Advisros, da keine automatischen Blockorders erstellt werden k\u00f6nnen und somit ein manuelles, aktives Management ben\u00f6tigt wird.<\/p>\nIm dritten Schritt \u201eStrategisch\u201c werden die Assetklassen der Strategie festgelegt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2274″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Diese Festlegung wird im vierten Schritt \u201eTaktisch\u201c durch die Bef\u00fcllung der gew\u00e4hlten Assetklassen mit konkreten Produkten genauer definiert. Dabei kann nach Assetklassen, Hausmeinungen und Risikoklassen gefiltert werden.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2275″ img_size=”full” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Die Produkte, die zur jeweiligen Assetklasse hinzugef\u00fcgt werden, werden automatisch zun\u00e4chst gleichgerichtet eingebracht. Per Feinjustierung kann der prozentuale Anteil jedes Produkts an der jeweiligen Assetklasse festgelegt werden. Zudem k\u00f6nnen Minimal- und Maximalanteil festgelegt werden.<\/p>\n Diese Werte sind Grundlage f\u00fcr die Berechnung der Ordergr\u00f6\u00dfen im Rahmen des zeitgesteuerten Rebalancings oder eines manuellen Strategieabgleichs.<\/p>\n Ist der Schritt \u201eTaktisch\u201c abgeschlossen, erfolgt eine Zusammenfassung der Strategie. Hier kann optional festgelegt werden, ob der Schattenkunde auch als Musterkunde und\/oder Benchmark angelegt werden soll. Der Schattenkunde wird nach jeder Strategieanpassung auf den neuen Zielwert reallokiert und kann daher zur Pr\u00e4sentation der Strategie im Kundengespr\u00e4ch dienen (also als Musterkunde) oder aber auch als Benchmark, also Vergleichsma\u00dfstab, im Reporting echter Kunden herangezogen werden.<\/p>\n Eine auf diesem Weg erstellte Strategie muss nun, f\u00fcr den Einsatz im Rahmen eines Robo-Advisors, unter Verwaltung \u2192 Robo-Advisor<\/em> einem der im Robo-Advisor anzuzeigenden Musterdepots zugeordnet werden.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2276″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Hier l\u00e4sst sich auch die zu \u00fcberwachende Verlustschwelle definieren. Zu definieren sind dabei:<\/p>\n\n- Die Methode der Verlustschwelle: Kapital- oder Zeitgewichtet (Achtung: Es ist dieselbe Berechnungsvorschrift wie im Performance Reporting anzuwenden!)<\/li>\n
- Verlustschwellenwert (in %)<\/li>\n
- Typ der Verlustschwelle: Statisch (\u00dcberwachung anhand des Anfangskapitals) oder Dynamisch (\u00dcberwachung anhand des Marktwertes des Depots)<\/li>\n
- Reset: Intervall f\u00fcr den Reset des \u00dcberwachungszeitraums. Die Verlustschwellen\u00fcberwachung erfolgt auf Basis der Performance seit dem letzten Reset.<\/li>\n<\/ul>\n
[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2277″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_message]Hinweis:<\/u><\/strong> Erfolgt eine \u00c4nderung der Strategiezuordnung (Verwaltung \u2192 Robo-Advisor \u2192 Button Strategie Zuweisen<\/em>) im laufenden Betrieb, werden entsprechende Blockorders f\u00fcr die betroffenen Kunden generiert, die nach Freigabe zur Verm\u00f6gensumschichtung f\u00fchren.[\/vc_message][vc_single_image image=”2278″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Strategie\u00e4nderung durch den Verm\u00f6gensverwalter” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Soll eine bestehende Strategie ge\u00e4ndert werden, ist dies \u00fcber Verwaltung \u2192 Strategien<\/em> verwalten m\u00f6glich.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2282″ img_size=”full” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_message]Hinweis:<\/u><\/strong> Erfolgt eine Strategie\u00e4nderung (Verwaltung \u2192 Strategien verwalten<\/em>) im laufenden Betrieb, werden entsprechende Blockorders f\u00fcr die betroffenen Kunden generiert, die nach Freigabe zur Verm\u00f6gensumschichtung f\u00fchren.[\/vc_message][vc_column_text]Dazu steht die Aktion \u201eBearbeiten\u201c zur Verf\u00fcgung. \u00c4nderungen sind in s\u00e4mtlichen Bereichen der Strategie m\u00f6glich.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Blockorders bearbeiten” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Wurden Blockorders erstellt, sind diese unter Controlling \u2192 Blockorder <\/em>einsehbar. Hier k\u00f6nnen die Orders bearbeitet und freigegeben werden. Zus\u00e4tzlich ist es m\u00f6glich die Blockorder als PDF oder Excel-Sheet herunterzuladen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2283″ img_size=”full” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Durch einen Klick auf das Men\u00fc-Icon in der Spalte \u201eAktion\u201c, hinter der entsprechenden Blockorder, \u00f6ffnet sich das Aktionsmen\u00fc. W\u00e4hlen Sie hier \u201eBearbeiten und abschlie\u00dfen\u201c.<\/p>\nDort k\u00f6nnen einzelne Transaktionen durch setzen eines H\u00e4ckchens in der ersten Spalte ausgew\u00e4hlt und bearbeitet werden. Es ist auch m\u00f6glich die Ex-ante Kosten f\u00fcr einen Teil oder alle Transaktionen anzupassen. Wurden alle gew\u00fcnschten \u00c4nderungen vorgenommen, kann die Blockorder durch einen Klick auf \u201eabschlie\u00dfen\u201c freigegeben werden.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2284″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Orders absetzen” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]S\u00e4mtliche freigegebenen Orders sind in munio unter Controlling \u2192 Orderrouting <\/em>einsehbar und k\u00f6nnen von diesem Men\u00fc aus an die depotf\u00fchrende Bank zur Ausf\u00fchrung weitergeleitet werden.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2285″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Durch einen Klick auf das \u201eAnzeigen\u201c in der rechten Spalte, \u00f6ffnen sich die freigegebenen Blockorders, die im Orderrouting zur Weiterleitung an die depotf\u00fchrende Bank hinterlegt sind.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2286″ img_size=”full” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Durch einen Klick auf den Button \u201eAusgew\u00e4hlte mit Autopilot ausf\u00fchren\u201c <\/em>\u00f6ffnet sich final ein Fenster, das zur Eingabe der User-ID aufruft. Erfolgt eine korrekte Eingabe, werden die Orders an die depotf\u00fchrende Bank weitergeleitet.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Verwaltung der Abrechnung” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_message]Hinweis:<\/u><\/strong> Ist ebase die depotf\u00fchrende Bank ihres Robo-Advisors, ist der nachfolgende Abschnitt nicht relevant, da ebase das Serviceentgelt (SEG) berechnet und entsprechende Rechnungen erstellt.[\/vc_message][vc_column_text]Die Abrechnungsmodalit\u00e4ten gegen\u00fcber Kunden lassen sich unter Abrechnung \u2192 Robo-Abrechnung<\/em> konfigurieren. Dort wird jeder Robo-Advisor als separate Bank dargestellt, wodruch sich Abrechnungsmodalit\u00e4ten zwischen den verschiedenen Banken (bspw. aktiv gemanagte Kunden und Robo-Kunden) getrennt voneinander konfigurieren lassen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2287″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Wird im linken Bildbereich die gew\u00fcnscht Bank (hier: Roboadvisor Bank) ausgew\u00e4hlt, \u00f6ffnen sich die Einstellungsm\u00f6glichkeiten.<\/p>\nIn den Grundeinstellungen wird der zust\u00e4ndige Berater und der erste Ansprechpartner, welche beide auf der Abrechnung genannt werden, aus den hinterlegten Beratern ausgew\u00e4hlt. Dar\u00fcber hinaus muss eine Vorlage zur Generierung der Rechnungsnummer (bspw. \u201e{Datum}-{Kundennachname}-{fortlaufende Nummer}\u201c gew\u00e4hlt werden).<\/p>\n Als Abrechnungsmethoden k\u00f6nnen eine Pauschale Abrechnung, eine Fixverg\u00fctung und eine Performance abh\u00e4ngige Verg\u00fctung eingestellt werden. Diese k\u00f6nnen auch miteinander kombiniert werden.[\/vc_column_text][vc_wp_text] <\/div> | <\/th> | <\/th> | <\/th><\/tr><\/thead> |
|---|
| Verg\u00fctungsart <\/td> | Bedeutung <\/td> | Beispiel <\/td><\/tr> | | Pauschal <\/td> | Pauschaler Betrag \/ Zeitraum <\/td> | 12\u20ac\/Jahr <\/td><\/tr> | | Fix <\/td> | Fixer Prozentsatz des Kundenverm\u00f6gens \/ Zeitraum <\/td> | 1% \/ Quartal <\/td><\/tr> | | Performanceabh\u00e4ngig <\/td> | Prozentsatz je Performancebereich \/ Zeitraum <\/td> | 1% bei 0-10% Performance UND 2% bei 10-15% Performance \/ Monat <\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/div>[\/vc_wp_text][vc_column_text]Bei Performanceabh\u00e4ngigen Verg\u00fctungss\u00e4tzen ist zu beachten, dass die definierten Bereiche sich nicht \u00fcberschneiden d\u00fcrfen. Zus\u00e4tzlich ist es hier m\u00f6glich eine Catch Up Klausel zu definieren. Dies bedeutet, dass die Performance innerhalb des gew\u00e4hlten Bereiches komplett an den Verm\u00f6gensverwalter geht.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2288″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Rebalancing durch den Verm\u00f6gensverwalter” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Neben dem festgelegten zeitbasierten Rebalancing, hat der Verm\u00f6gensverwalter die M\u00f6glichkeit, durch einen Strategieabgleich, manuell ein Rebalancing anzusto\u00dfen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2290″ img_size=”full” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Dazu gibt es unter Verwaltung \u2192 Strategien verwalten<\/em> die Aktion \u201eStrategieabgleich\u201c.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2291″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Zus\u00e4tzlich gibt es auch die Aktion \u201eStrategieabgleich vergleichen\u201c, welche es erm\u00f6glicht nach dem \u00e4ndern der Strategie die aktuelle Strategie mit der letzten Version zu vergleichen und nur die Wertpapiere zu reallokieren, die von der Strategie\u00e4nderung betroffen sind.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Anlegen eines neuen Batchreport-Jobs” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Das Anlegen eines neuen Batchreport-Jobs erfolgt \u00fcber munio (Reporting \u2192 Reporting Jobs \u2192 Batchreport-Job erstellen<\/em>). Der Button “Batchreport-Job erstellen” f\u00fchrt zum Selektions-Center, wo die Kundenmenge, f\u00fcr die der neue Reporting-Job angelegt werden soll, durch verschiedene Filter (bspw. nur Kunden mit einer bestimmten Strategie oder mit\/ohne ein bestimmtes Wertpapier im Depot) eingegrenzt werden kann. Erfolgt keine Auswahl, wird der neue Reporting-Job f\u00fcr alle Kunden angelegt. Ein Klick auf den Button “Batchreport-Job mit dem neuen Report” f\u00fchrt zum Erstellungsdialog des neuen Reporting-Jobs.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2292″ img_size=”full” add_caption=”yes” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_message]Hinweis:<\/u><\/strong> Ein kontinuierlicher Report-Job funktioniert immer nur f\u00fcr die Kundenmenge, f\u00fcr die er angelegt wurde. Kommen neue Kunden hinzu, werden diese also nicht automatisch erfasst. Es sollten also entweder manuelle Reports verschickt werden, oder der kontinuierliche Report-Job regelm\u00e4\u00dfig auf die neue Kundenmenge ausgeweitet werden.[\/vc_message][vc_column_text]Ein kontinuierlicher Report-Job \u00fcber das MiFiD II konforme Reporting hinaus kann je nach Kundenw\u00fcnschen (bspw. h\u00e4ufigerer Intervall) durch den nachfolgenden Dialog angelegt werden.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2293″ img_size=”full” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Die meisten Einstellungen selbsterkl\u00e4rend. F\u00fcr einige kurze Erg\u00e4nzungen zum Verst\u00e4ndnis:<\/p>\n\n- Die Verz\u00f6gerung der Erstellung (in Tagen) kann sinnvoll sein, um sicherzugehen, dass alle Transaktionen vom Monatsanfang (insbesondere die Ausf\u00fchrung des Sparplans) bereits durchgef\u00fchrt und verbucht wurden und damit Teil des Reportings sind.<\/li>\n
- der Performance kann zwischen Zeit- und Kapitalgewichtet gew\u00e4hlt. Zeitgewichtete Performance bedeutet, dass die Berechnung nach BVI erfolgt. Es werden die Entwicklungen des Depots auf Basis von Marktwerten und nicht Einstandswerten berechnet und als Performance ausgewiesen. Weiterhin werden auch die unter Komponenten der Wertentwicklung ausgewiesenen Kursgewinne und \u2013verluste anhand der Marktwerte ermittelt.<\/li>\n
- Die Bewertung der kapitalgewichteten Performance erfolgt zu Einstandswerten. Dabei wird ber\u00fccksichtigt, wie hoch die tats\u00e4chlichen Investitionen inkl. Kosten waren. Der Kunde hat beispielsweise 10,00 \u20ac f\u00fcr eine Aktie bezahlt, der Marktwert der Aktie war 9,50 \u20ac. Die unter Komponenten der Wertentwicklung ausgewiesenen Gewinne und Verluste werden ebenfalls zu Einstandswerten bewertet.<\/li>\n
- Die Option “Hinterlegte Benachmark des jeweiligen Kunden verwenden” \u00fcberschreibt f\u00fcr Kunden mit individueller Benachmark die ansonsten f\u00fcr alle selektierten Kunden ausgew\u00e4hlte Benchmark unter “Einzusetzende Benchmark”.<\/li>\n<\/ul>\n
[\/vc_column_text][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Erstellen eines einzelnen Performance-Reports” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Zus\u00e4tzlich sind manuelle Reportings m\u00f6glich. Das anlegen eines einmaligen Reporting-Jobs bietet sich bei Ereignissen an, die besonders dokumentiert werden sollen. Bspw. wenn man durch Strategie\u00e4nderung bei einer Vielzahl von Kunden das Verm\u00f6gen umgeschichtet hat.<\/p>\n F\u00fcr den Verm\u00f6gensverwalter gibt es drei Wege diese manuell zu erstellen – als Reporting-Job (welcher im Hintergrund l\u00e4uft), als Webreporting oder als PDF. Der Reporting-Job wird wie oben beschrieben, angelegt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2295″ img_size=”full” alignment=”center” onclick=”link_image”][vc_column_text]Die beiden andere Varianten finden Sie bei munio.pm im Men\u00fcpunkt Reporting \u2192 Einzel-Reportings<\/em>. Im ersten Schritt muss der Kunden ausgew\u00e4hlt werden. Dann werden \u00fcber das \u201e+\u201c seine Verm\u00f6gensgegenst\u00e4nde nach belieben hinzugef\u00fcgt. Im Anschluss klickt man im unteren Bereich der Seite auf \u201eNeues Webreporting starten\u201c bzw. \u201eNeues PDF erstellen\u201c.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Anpassen des Kundenpostfachs” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Alle Dokumente, die dem Kunden in sein Kundenpostfach eingestellt werden sollen, werden in munio.pm auf Bankebene unter AdminTools \u2192 Formulare<\/em> bearbeiten<\/em> durch niiio gepflegt. Die Dokumente, die mit dem Dokumententyp “Kundeninformationen” belegt sind, werden dem Kunden zugestellt. Bei Anpassungsw\u00fcnschen wenden Sie sich an den Support.<\/p>\nAnpassungen bzgl. des Layouts\u00a0 k\u00f6nnen in munio.pm unter Verwaltung \u2192 Globale Einstellungen \u2192 Layout der Bank anpassen<\/em> vorgenommen werden.[\/vc_column_text][vc_message]Hinweis:<\/u><\/strong> Wollen Sie das Hintergrundbild des Endkundenportals \u00e4ndern, achten Sie bitte darauf, ein gro\u00dfes Bild im .jpg Format zu nutzen (Empfohlen1900x1280 Pixel, maximal 500 kB).[\/vc_message][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Pr\u00fcfen der Vermittlerzentrale” font_container=”tag:h4|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]Beim SetUp des Robo-Advisors wird festgelegt, ob eine eigene Vermittlerzentrale oder die Standard niiio-Vermittlerzentrale f\u00fcr das Orderrouting gegen\u00fcber der depotf\u00fchrenden Bank genutzt wird. Wird eine eigene Vermittlerzentrale genutzt, ist eigenst\u00e4ndig zu kl\u00e4ren, welche Wertpapiere bzw. Wertpapierkategorien handelbar sind.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=”15px”][\/vc_column][\/vc_row]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"[vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″ el_id=”Zwischen\u00fcberschrift1″][vc_column][vc_custom_heading text=”Einf\u00fchrung” font_container=”tag:h3|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_column_text]\u00dcblicherweise ist eine auf die Kundenbed\u00fcrfnisse abgestimmte Verm\u00f6gensverwaltung erst ab dem erreichen gewisser Verm\u00f6gensschwellen darstellbar. Durch die Automatisierung vieler dabei notwendiger Prozesse, wie sie im Rahmen eines Robo-Advisors stattfindet, sinken diese Verm\u00f6gensschwellen und die Verm\u00f6gensverwaltung ist f\u00fcr mehr Menschen verf\u00fcgbar. Die … Weiterlesen<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1848"}],"collection":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1848"}],"version-history":[{"count":37,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1848\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2440,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1848\/revisions\/2440"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1848"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}} |
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