Hier finden Sie h\u00e4ufig gestellte Fragen und Antworten zu munio.pm<\/a> und zum Robo-Advisor<\/a>. Sie k\u00f6nnen die Fragen auch mit Hilfe des Suchfensters durchsuchen.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n [\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”munio.pm” font_container=”tag:h3|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_tta_accordion style=”flat” shape=”square” gap=”5″ c_icon=”” active_section=”555″ no_fill=”true” el_id=”FAQ”][vc_tta_section title=”Wieso wird mein Passwort beim \u00c4ndern nicht akzeptiert?” tab_id=”Passwort”][vc_column_text]Das Passwort sollte mindestens 8 Zeichen lang sein und aus Buchstaben und Ziffern bestehen. Mindestens einer der Buchstaben muss klein sein, mindestens einer der Buchstaben muss gro\u00df sein. Das Passwort darf nicht auf eine Zahl enden.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wo k\u00f6nnen Kundenberater ihr Profilfoto hochladen?” tab_id=”1582794557280-1a59fef6-bec0″][vc_column_text]Sie k\u00f6nnen das Foto in munio.pm selbstst\u00e4ndig festlegen, unter Verwaltung \u2192 Eigenes Profil \u2192 Profilbild setzen<\/em>. Allgemein empfiehlt sich dabei ein Seitenverh\u00e4ltnis von 35:45. Dabei sollte das Foto als .jpg in der Breite mindestens 500 Pixel haben.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wie kann ich meine Stammdaten \u00e4ndern? Wo kann ich das Passwort \u00e4ndern?” tab_id=”1575293826855-d2c90b9c-e98d”][vc_column_text]Im Bereich Verwaltung, eigenes Profil k\u00f6nnen Sie Ihre Stammdaten \u00e4ndern und ein neues Passwort setzen.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wie gro\u00df d\u00fcrfen Dokumente sein, die ich beim Kunden hochladen kann?” tab_id=”1575293802014-c753d32b-3500″][vc_column_text]Die Dateigr\u00f6\u00dfe h\u00e4ngt von den Bankeinstellungen ab. Laden Sie eine Datei hoch, die zu gro\u00df ist, dann k\u00f6nnen Sie der Fehlermeldung entnehmen, welche Gr\u00f6\u00dfe das Dokument haben darf.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wie lege ich ein Depot, ein Konto oder eine geschlossene Beteiligung an?” tab_id=”1575293818362-9970b223-7902″][vc_column_text]Im Bereich Kunden, Verm\u00f6gen haben Sie die M\u00f6glichkeit, Depots, Konten und geschlossene Beteiligungen anlegen.<\/p>\n Eine genaue Beschreibung der Funktion erhalten Sie im munio.pm-Handbuch.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Kann ich ein Beratungsprotokoll vorbereiten und ausgedruckt zum Kunden bringen?” tab_id=”1575293855825-3a76fa5e-f40e”][vc_column_text]Nein. Der Beratungsprozess ist so gedacht, dass Sie das Beratungsprotokoll zusammen mit dem Kunden oder nach dem Kundengespr\u00e4ch ausf\u00fcllen.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Kann ich einer bereits durchgef\u00fchrten Beratung \u00c4nderungen an den Wertpapierk\u00e4ufen \/ -verk\u00e4ufen vornehmen?” tab_id=”1575293859519-f7df7d88-fcb3″][vc_column_text]Ja. Sie k\u00f6nnen in Schritt 1 \u201eneue Verteilung einstellen\u201c die St\u00fcckzahlen der Papiere ver\u00e4ndern, die aus der Beratung kommen. In diesem Schritt ist es jedoch nicht m\u00f6glich, neue Wertpapiere in die Beratung aufzunehmen. F\u00fcr diesen Fall starten Sie bitte eine neue Beratung oder nehmen Sie die aktuelle Beratung wieder auf.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Kann ich eine Beratung beginnen, abspeichern und beim Kunden zu dieser Beratung zur\u00fcckkehren?” tab_id=”1575293859102-60dc95f2-7239″][vc_column_text]Ja. Es stehen zwei Funktionen zum Speichern von Beratungen zur Verf\u00fcgung.<\/p>\n Klicken Sie im Beratungsprozess munio rechts auf Addon.<\/p>\n Um eine Beratung zu speichern oder zu laden, klicken Sie auf Beratung speichern\/laden.<\/p>\n <\/p>\n Um eine Beratung zu speichern, geben Sie einen Namen f\u00fcr die Beratung an und klicken Sie auf Speichern.<\/p>\n Mit bereits gespeicherten Beratungen haben Sie folgende M\u00f6glichkeiten:<\/p>\n \u2022 Beratung laden<\/strong> Beratungen, die so gespeichert wurden, sind nur direkt aus munio aufrufbar. Beratungen werden zeitlich unbegrenzt gespeichert.<\/p>\n Folgende Daten werden gespeichert:<\/p>\n \u2022 Kundendaten<\/strong> Wird eine Beratung geladen, so werden die genannten Punkte wieder hergestellt. Der effiziente Rand wird neu berechnet. Dieser kann vom effizienten Rand bei der Speicherung abweichen, wenn starke Kursbewegungen vorliegen.<\/p>\n Vorgemerkte Verteilungen werden anhand des Risikos gespeichert und in den neu berechneten effizienten Rand \u00fcbertragen. Dadurch kann die Empfehlung von der urspr\u00fcnglichen Empfehlung abweichen.<\/p>\n \u00c4ndern Sie die Wertpapiere der Optimierung oder deren Restriktionen, ist es m\u00f6glich, dass vorgemerkte Verteilungen nicht mehr hergestellt werden k\u00f6nnen. Dann erscheint eine Warnung.<\/p>\n Werden in dem Zeitraum zwischen Speicherung der Beratung und Wiederaufruf der Beratung Wertpapiere aus der Hausmeinung gel\u00f6scht, so k\u00f6nnen diese nicht mehr in die Hausmeinung geladen werden und es erscheint ein Hinweistext.<\/p>\n Werden in dem Zeitraum zwischen Speicherung der Beratung und Wiederaufruf der Beratung Wertpapiere aus dem Bestandsdepot gel\u00f6scht, so k\u00f6nnen diese nicht mehr in das Bestandsdepot geladen werden und es erscheint ebenfalls ein Hinweistext.<\/p>\n Die weitere Informationen zur Funktionsweise der Beratung speichern Funktion erhalten Sie im munio\u2013Handbuch.<\/p>\n <\/p>\n Beratung Speichern (Variante 2)<\/strong><\/p>\n Starten Sie den Beratungsprozess munio aus dem Portfoliomanagementsystem munio.pm heraus, so sehen Sie in der blauen Leiste ebenfalls eine Speichern-Funktion. Diese erlaubt es Ihnen, eine angefangene Beratung direkt aus munio.pm wieder aufzunehmen.<\/p>\n Klicken Sie hierf\u00fcr auf Aktuellen Zustand speichern.<\/p>\n Geben Sie eine Bezeichnung f\u00fcr den Zustand ein, den Sie speichern m\u00f6chten und klicken Sie auf Speichern.<\/p>\n M\u00f6chten Sie einen weiteren Zustand speichern, klicken Sie noch einmal auf Aktuellen Zustand speichern.<\/p>\n Sie k\u00f6nnen entweder den bereits gespeicherten Zustand \u00fcberschreiben oder einen neuen Eintrag anlegen.\u00a0Am Ende der Beratung wird der letzte Zustand der Beratung automatisch abgespeichert.<\/p>\n Zur\u00fcck in munio.pm sehen Sie in der \u00dcbersicht, im Bereich Angefangen, die Zust\u00e4nde, die Sie zuvor in der Beratung abgespeichert haben.<\/p>\n Durch einen Klick auf das entsprechende Symbol k\u00f6nnen Sie die Beratung am gespeicherten Zustand wieder aufnehmen.<\/p>\n In den pers\u00f6nlichen Empfehlungen sehen Sie ebenfalls dieses Symbol an den Beratungen. Das bedeutet, dass Sie den letzten Zustand dieser Beratung wieder aufrufen k\u00f6nnen. Der letzte Zustand wird beim Abschlie\u00dfen des Beratungsprozesses automatisch gespeichert.<\/p>\n Weitere Informationen zum Thema Beratung wieder aufnehmen, erhalten Sie im\u00a0Handbuch munio.pm<\/a>.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Mein Beratungsprotokoll wird nicht gespeichert. Wie erkenne ich, welche Felder ausgef\u00fcllt werden m\u00fcssen?” tab_id=”1575293858662-97c9aa80-a110″][vc_column_text]Rotumrandete Felder sind Pflichtfelder. Sind diese nicht ausgef\u00fcllt, l\u00e4sst sich das Protokoll nicht speichern. Sie k\u00f6nnen keine Zwischenspeicherung der Daten vornehmen.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Welche Browser werden unterst\u00fctzt?” tab_id=”1575293858159-546a8ffc-1be3″][vc_column_text]Die DSER unterst\u00fctzt die letzten beiden Versionen aktueller und g\u00e4ngiger Browser (bspw. Google Chrome, Mozilla Firefox, Microsoft Edge oder Apple Safari). \u00c4ltere Browser-Generationen k\u00f6nnen unter Umst\u00e4nden zu Sicherheitsl\u00fccken, Darstellungsproblemen und Funktionseinschr\u00e4nkungen f\u00fchren.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Warum wird der Internet Explorer nicht mehr unterst\u00fctzt?” tab_id=”1575293801992-5bd0e3f6-b223″][vc_column_text]Microsoft wird den Internet Explorer nicht \u00fcber die Version 11 hinaus weiterentwickeln, sondern den aktuelleren Browser Edge unterst\u00fctzen. Dieser ist seit Windows 10 standardm\u00e4\u00dfig vorinstalliert. Die Sicherheitsexperten der DSER empfehlen Nutzern des Internet Explorer 11 m\u00f6glichst auf\u00a0Edge<\/a>,\u00a0Chrome<\/a>\u00a0oder\u00a0Firefox<\/a>\u00a0umzusteigen. Weitere Informationen von Microsoft zum Thema \u201eInternet Explorer-Lebenszyklus\u201c finden Sie\u00a0hier<\/a>.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wie optimiere ich einen minderj\u00e4hrigen Kunden?” tab_id=”1575295163584-252e0d11-2bf0″][vc_column_text]Legen Sie sowohl den minderj\u00e4hrigen Kunden, als auch einen gesetzlichen Vertreter (bzw. Vormund) an. F\u00fcgen Sie bei Ihrem minderj\u00e4hrigen Kunden das Depot mit seinen Anlagen hinzu und f\u00fcllen Sie den WpHG-Bogen aus (Bereich Profilierung). Anschlie\u00dfend f\u00fcgen Sie bei dem ges\u00e4tzlichen Vertreter (Vormund) das Depot des Minderj\u00e4hrigen hinzu (Bereits vorhandenes Depot hinzuf\u00fcgen). Hier w\u00e4hlen Sie bitte die entsprechende Depotbeziehung aus. Anschlie\u00dfend muss auch bei dem gesetzlichen Vertreter (Vormund) der WpHG-Bogen f\u00fcr das Minderj\u00e4hrigendepot ausgef\u00fcllt werden. Bitte achten Sie darauf, dass Anlagehorizont und Anlagestrategie des gesetzlichen Verteters (Vormund) mit dem Anlagehorizont und der Anlagestrategie des Minderj\u00e4hrigen \u00fcbereinstimmen.<\/p>\n Nun gehen Sie in den Bereich Beratung \u2013 Themenberatung. Hier suchen Sie nach dem gesetzlichen Verteter (Vormund) und beraten \u00fcber ihn das Minderj\u00e4hrigendepot.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Was sind nicht fungible Anlageformen und modellierte Punkte?” tab_id=”1575295189791-f795481e-9ce1″][vc_column_text]Sie k\u00f6nnen mit munio neben Aktien, Fonds, Zertifikaten auch andere Verm\u00f6gensgegenst\u00e4nde optimieren. Sie sehen\u00a0hier\u00a0<\/a>eine \u00dcbersicht dieser Verm\u00f6gensgegenst\u00e4nde. F\u00fcr weitere Details stehen wir Ihnen gerne zur Verf\u00fcgung.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Warum weicht mein verwaltetes Verm\u00f6gen auf dem Dashboard vom tats\u00e4chlichen ab?” tab_id=”1575295254755-e58b0e93-0191″][vc_column_text]Es werden nur Kunden von Typen: Kunde \/ Gemeinschaftskonto \/ Beteiligungskunde \/ Versicherungkunde \/ Immobilienkunde \/ VV-Kunde [\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wie kann ich Daten aus munio exportieren?” tab_id=”1582885230832-5293d767-d20b”][vc_column_text]Kundendaten k\u00f6nnen Sie aus munio \u00fcber das Exportcenter exportieren. Dieses finden Sie unter Controlling<\/em>\u00a0 \u2192 Exportcenter. <\/em>Der Export erfolgt in drei Schritten. Im ersten Schritt k\u00f6nnen Sie die Kunden filtern.[\/vc_column_text][vc_single_image image=”2446″ img_size=”medium” alignment=”center”][vc_column_text]Im zweiten Schritt werden Ihnen die herausgefilterten Kunden angezeigt. Im dritten Schritt k\u00f6nnen Sie aus einer Vielzahl von Optionen die entsprechenden Daten f\u00fcr Ihre Exportzwecke ausw\u00e4hlen.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”munio zeigt mir offene Orderbuchabweichungen oder To-dos an? Was bedeutet das? ” tab_id=”1582885776689-6d91835c-ce28″][vc_column_text]munio weist ggf. auf dem Start-Bildschirm darauf hin, wenn Orderabweichungen bei Ihren Kunden vorliegen. Offene Orderabweichungen bedeuten, dass bei Ihren Kunden eine Abweichung zwischen erwarteten Transaktionen und ausgef\u00fchrten Transaktionen festgestellt wurde.<\/p>\n Diese Abweichungen k\u00f6nnen verschiedene Gr\u00fcnde haben. Klicken Sie auf \u201eAlle Anzeigen\u201c, gelangen Sie zum Transaktionsabgleich. Hier k\u00f6nnen Sie die Abweichungen pr\u00fcfen und ggf. akzeptieren. Eintr\u00e4ge, die bspw. regelm\u00e4\u00dfig im Rahmen eines Sparplans entstehen (weil die Orders erst nach Geldeingang ausgef\u00fchrt werden), k\u00f6nnen entsprechend markiert werden, so dass diese in Zukunft nicht mehr registriert werden.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Topholdings” tab_id=”1587373482866-87bdcc54-5a25″][vc_column_text]Hintergrund<\/strong><\/p>\n Die M\u00e4rkte bewegen sich immer volatiler und die Einsch\u00e4tzung \u00fcber die k\u00fcnftige Entwicklung der M\u00e4rkte wird immer schwieriger. Im Ergebnis bedeutet dies leider oft, dass man zu sp\u00e4t in einen gut laufenden Markt einsteigt oder aus einem schlecht laufenden Markt aussteigt. Und obwohl das Gesamtportfoliorisiko innerhalb der gew\u00fcnschten Vorgaben liegt, leidet die Rendite. Wie kann man dieses Problem mit\u00a0munio.pm<\/strong>\u00a0in Griff bekommen?[\/vc_column_text][vc_column_text]Verlustschwellen\u00fcberwachung<\/strong><\/p>\n Legen Sie f\u00fcr das Depot eine Verlustschwellen\u00fcberwachung an. Beim Anlegen der \u00dcberwachung haben Sie die M\u00f6glichkeit, eine Informationsschwelle zu definieren.<\/p>\n Legen Sie die Informationsschwelle bei ca. der H\u00e4lfte der Verlustschwelle an. So werden Sie deutlich vor dem Zeitpunkt informiert, bei dem es f\u00fcr den Kunden kritisch wird. Ist Ihr Kunde beispielsweise bereit 10 % Risiko einzugehen, dann setzen Sie die Informationsschwelle bei 5%. Dann werden Sie bereits informiert, wenn das Depot 5% Verlust gemacht hat.<\/p>\n Zudem empfehlen wir f\u00fcr eine bessere \u00dcberwachung die dynamische \u00dcberwachung. Wieso, sehen Sie in dieser Grafik:<\/p>\n Die dynamische Informationsschwelle steigt proportional an, wenn der Depotwert steigt. So werden Sie immer informiert, wenn das Depot seit seinem h\u00f6chsten Stand um die definierte Schwelle gefallen ist. Anders bei der statischen Informationsstelle. Diese wird einmalig berechnet und statisch verl\u00e4ngert. Im oberen Beispiel sieht man, dass die statische\u00a0\u00dcberwachung bisher gar nicht angeschlagen hat, w\u00e4hrend der Depotverlauf bereits unter der dynamischen Informationslinie liegt.<\/p>\n Vorteil unserer \u00dcberwachungen: Sie werden automatisch per E-Mail informiert, wenn eine Warnung auftritt.[\/vc_column_text][vc_column_text]Einzelwert\u00fcberwachung<\/strong><\/p>\n Die \u00dcberwachung auf Depotebene ist auf jeden Fall angeraten, deckt aber Spezialf\u00e4lle nicht ab. Enth\u00e4lt das Depot viele verschiedene Wertpapiere, k\u00f6nnen einzelne Wertpapiere stark an Wert verlieren, ohne dass man es mitbekommt, da der Verlust von gut laufenden Wertpapieren ausgeglichen wird. In solchen F\u00e4llen hilft eine Einzelwert\u00fcberwachung. Legen Sie hier feste oder dynamische Grenzen f\u00fcr den Wertpapierkurs fest.<\/p>\n Genau wie bei der Verlustschwellen\u00fcberwachung, k\u00f6nnen Sie eine statische und eine dynamische Untergrenze festlegen. Sie werden informiert, wenn das Wertpapier unterhalb dieser Grenze liegt.<\/p>\n \u00dcberwachen von Wertpapieren lohnt sich bei:<\/p>\n \u2022\u00a0Rentenfonds, deren k\u00fcnftiger Verlauf schwer einzusch\u00e4tzen ist Legen Sie f\u00fcr Ihr Depot und f\u00fcr Ihre Wertpapiere eine Zielrendite fest. Das bringt einen entscheidenden Vorteil: Sie nehmen Gewinne mit.<\/p>\n Analog zu den Verlustwarnungen k\u00f6nnen Sie Ziele festlegen. Bei der Einzelwert\u00fcberwachung ist dies durch die Obergrenze definiert.<\/p>\n Hat Ihr Depot seine Zielrendite erreicht, pr\u00fcfen Sie, welche Wertpapiere im Depot verbleiben sollen und bei welchen Wertpapieren Sie Gewinn mitnehmen k\u00f6nnen.<\/p>\n Hat ein Wertpapier seine Zielrendite erreicht, pr\u00fcfen Sie, wie der Markt sich aktuell verh\u00e4lt. Ist es besser, den Gewinn jetzt mitzunehmen oder gibt es Anzeichen f\u00fcr st\u00e4rkeres Wachstum?[\/vc_column_text][vc_column_text]Gefahrenzonen<\/strong><\/p>\n Pr\u00fcfen Sie w\u00f6chentlich Ihre Wertpapiere auf Strukturbr\u00fcche. Pr\u00fcfen Sie hierf\u00fcr, ob sich ein Wertpapier in einer Gefahrenzone befindet. Alle Informationen zu den Gefahrenzonen und wo Sie diese finden, erhalten Sie im Bereich Hilfecenter, h\u00e4ufig gestellte Fragen.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n In diesem Dokument erhalten Sie alle Informationen zu den Gefahrenzonen: wo Sie diese finden, wie sie ermittelt werden und wie sie zu interpretieren sind.<\/p>\n Sie finden in unseren Handb\u00fcchern und Schulungsvideos auch alle Informationen zu Verlustschwellen und Einzelwert\u00fcberwachung.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n [\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Datenimport\u00fcbersicht” tab_id=”Datenimportuebersicht”][vc_column_text] Erkl\u00e4rung zu den einzelnen Spalten:<\/strong><\/p>\n \u201eDaten verf\u00fcgbar\u201c \u2013> Hier wird angezeigt von welchem Datum und welcher Uhrzeit die Daten sind, die \u00fcbermittelt wurden.<\/p>\n \u201eDatenimport angefangen\u201c \u2013> Zu diesem Zeitpunkt wurde der Datenimport gestartet.<\/p>\n \u201eDatenimport fertig\u201c \u2013> Zu diesem Zeitpunkt wurden die \u00fcbermittelten Daten eingespielt<\/p>\n \u201eDatencheck angefangen\u201c \u2013> Zeigt den Zeitpunkt, wann die Daten\u00fcberpr\u00fcfung gestartet ist. Diese pr\u00fcft die korrekte Verarbeitung der importierten Daten<\/p>\n \u201eDatencheck fertig\u201c \u2013> Zu diesem Zeitpunkt war die \u00dcberpr\u00fcfung der importierten Daten abgeschlossen.<\/p>\n \u201eStatus des Imports\u201c \u2013> Gibt Information dar\u00fcber wie weit der Datenimport aktuell abgearbeitet ist.<\/p>\n Mit \u201eDatencheck abgeschlossen\u201c, ist der Datenimport vollst\u00e4ndig durchgef\u00fchrt.<\/p>\n \u201eAnzahl ge\u00e4nderter Konto Transaktionss\u00e4tze\u201c \u2013> Dies ist die Information, wie viele Konto-Transaktionen sich durch diesen Import ge\u00e4ndert haben, oder neu importiert wurden.<\/p>\n \u201eAnzahl ge\u00e4nderter Depot Transaktionss\u00e4tze\u201c \u2013> Dies ist die Information, wie viele Depot-Transaktionen sich durch diesen Import ge\u00e4ndert haben, oder neu importiert wurden.<\/p>\n \u201eAnzahl ge\u00e4nderter Depotbest\u00e4nde\u201c \u2013> Dies ist die Information, wie viele Depotbest\u00e4nde sich ge\u00e4ndert haben \/ neu dazu gekommen sind.<\/p>\n \u201eAnzahl ge\u00e4nderter Kontosalden\u201c \u2013> Dies ist die Information, wie viele Kontosalden sich ge\u00e4ndert haben \/ neu dazugekommen sind.<\/p>\n \u201eAnzahl ge\u00e4nderter Kundendatens\u00e4tze\u201c \u2013> Diese Zahl zeigt an, wie viele Stammdaten von Kunden eingespielt wurden.<\/p>\n \u201eAnzahl ge\u00e4nderter Depotdatens\u00e4tze\u201c \u2013> Diese Zahl zeigt an wie viele neue Depots mit der Datenlieferung eingespielt wurden.<\/p>\n \u201eAnzahl ge\u00e4nderter Kontodatens\u00e4tze\u201c \u2013> Diese Zahl zeigt an wie viele neue Konten mit der Datenlieferung eingespielt wurden.<\/p>\n \u201eAnzahl aller importierten Dateien\u201c \u2013> Zeigt die Anzahl an Dateien, die in dieser Datenlieferung \u00c4nderungen \/ Neuerungen enthalten haben.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][\/vc_tta_accordion][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_empty_space height=”64px”][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”Robo-Advisor” font_container=”tag:h3|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_tta_accordion style=”flat” shape=”square” gap=”5″ c_icon=”” active_section=”555″ no_fill=”true”][vc_tta_section title=”Wie kann ein Kunde, der einem falschen Vermittler zugeordnet wurde umgeschl\u00fcsselt werden?” tab_id=”1582794454862-aa62575b-7736″][vc_column_text]Wurde ein Kunde im Rahmen der Depoter\u00f6ffnung einem falschen Vermittler zugeordnet, l\u00e4sst sich dies durch das Formular \u201eVermittlerauftrag zur \u00c4nderung des Vermittlers f\u00fcr Depot und Konto flex\u201c<\/em> \u00e4ndern. Das Formular ist im Formularcenter im ebase Portal zu finden.<\/p>\n Dabei k\u00f6nnen Kunden innerhalb der Vermittlerzentrale (also bspw. innerhalb eines Unternehmens vom einen Berater zum anderen) oder zwischen Vermittlerzentralen (niiio oder eine hauseigene) umgeschl\u00fcsselt werden. Das Formular muss von der zust\u00e4ndigen Vermittlerzentrale als gescannte PDF-Datei an partnerservice@ebase.com<\/em> gemailt werden.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Die Kontosaldi von ebase und munio bzw. dem Kundenpostfach weichen ab, woran liegt das?” tab_id=”1582885114326-85f08356-5661″][vc_column_text]Eine m\u00f6gliche Ursache f\u00fcr Abweichungen sind Verz\u00f6gerungen in der Datenlieferung durch ebase bzw. im Datenimport. Datenabrufe finden Dienstag bis Samstag statt und dauern inklusive der Fehlerchecks i.d.R. bis maximal 10:00. F\u00fcr gew\u00f6hnlich ist der Prozess bereits gegen 9:10 abgeschlossen. Nachmittags erfolgt eine weitere Datenlieferung.<\/p>\n Entsteht bei der Datenlieferung oder beim Datenimport eine Verz\u00f6gerung, zeigt munio weiterhin den alten Saldo an. Sobald die Datenlieferung bzw. deren Import abgeschlossen sind, wird der neue, aktualisierte Saldo angezeigt. Ebase selbst zeigt die aktuellen Kurse in Realtime an.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wie kann der Kunde K\u00e4ufe oder Verk\u00e4ufe ausl\u00f6sen?” tab_id=”1582885367306-af4ae35e-c4e4″][vc_column_text]Im Rahmen des Robo-Advisors ist es nicht vorgesehen, dass Kunden K\u00e4ufe und Verk\u00e4ufe ausl\u00f6sen. Die Strategiezuordnung erfolgt \u00fcber den initialen Fragebogen und ein Strategiewechsel ist nach Depoter\u00f6ffnung nicht m\u00f6glich.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wie kann die H\u00f6he eines Sparplans ge\u00e4ndert werden?” tab_id=”1582885468030-d4dab47f-c2ac”][vc_column_text]Die H\u00f6he des Sparplans kann nur vor der juristischen Depoter\u00f6ffnung angepasst werden. Die \u00c4nderung kann der Kunde eigenst\u00e4ndig im Endkundenpostfach vornehmen.<\/p>\n Ist das Depot fertig er\u00f6ffnet, ist aktuell keine Anpassung mehr m\u00f6glich. Dieses Feature soll in Zukunft erg\u00e4nzt werden.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wie kann ich eine neue Strategie hinzuf\u00fcgen?” tab_id=”1582885494278-4806a8fa-f425″][vc_column_text]Das hinzuf\u00fcgen einer neuen Strategie ist nur in Absprache mit niiio und der depotf\u00fchrenden Bank m\u00f6glich, da insbesondere bei der \u00c4nderung von Risikoklassen bestehender Strategien Mehraufwand entsteht. Sollten Sie eine neue Strategie hinzuf\u00fcgen wollen, m\u00fcssen Sie mit einer Vorlaufzeit von mind. 8 Wochen rechnen. Wenden Sie sich in diesem Fall an den Support, welcher das weitere Vorgehen dann mit Ihnen kl\u00e4ren wird.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wann findet das automatische Rebalancing statt?” tab_id=”1582885517733-81f3cbbb-92f9″][vc_column_text]Die Frequenz des zeitbasierten Rebalancing wird f\u00fcr Sie entsprechenden Ihrer Vorstellungen im Rahmen des initialen Setups durch niiio vorgenommen. Es kann bspw. alle 30, 60 oder 90 Tage durchgef\u00fchrt werden.<\/p>\n Sollte es beim Rebalancing zu Problemen kommen und eine Order nicht ausgef\u00fchrt werden, k\u00f6nnen Sie diese \u00fcber den Button \u201eAusgew\u00e4hlte erneut mit Autopilot ausf\u00fchren\u201c<\/em> erneut ausf\u00fchren.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wie kann ich manuell ein Rebalancing durchf\u00fchren?” tab_id=”1582885677537-65433988-72fa”][vc_column_text]Der Verm\u00f6gensverwalter kann zus\u00e4tzlich zum automatischen, zeitbasierten Rebalancing auch h\u00e4ndisch jederzeit einen Strategieabgleich starten.<\/p>\n [\/vc_column_text][vc_message]Hinweis:<\/u><\/strong> Hierbei gilt es zu unterscheiden, ob Sie diesen manuellen Strategieabgleich f\u00fcr einen Kunden mit der entsprechenden Strategie vornehmen wollen oder f\u00fcr alle Kunden mit der entsprechenden Strategie.[\/vc_message][vc_column_text]L\u00f6sung f\u00fcr einen Kunden: <\/strong>Diese Option finden Sie in munio.pm unter Monitoring \u2192 Strategien<\/em>. Suchen Sie dort den entsprechenden Kunden heraus.<\/p>\n Klicken Sie anschlie\u00dfend in der Zeile des Kunden rechts, in der Spalte Aktion<\/em> auf das Waagensymbol \u201eStrategieabgleich durchf\u00fchren\u201c. Durch den nachfolgenden Dialog erstellen Sie die entsprechende Blockorder.<\/p>\n \u00a0<\/strong><\/p>\n L\u00f6sung f\u00fcr alle Kunden:<\/strong> Diese Option finden Sie in munio.pm unter Verwaltung \u2192 Strategien verwalten<\/em>. In der Zeile mit der Strategie, f\u00fcr die Sie ein Rebalancing aller, der gew\u00e4hlten Strategie zugeordneten, Kundendepots durchf\u00fchren wollen, finden Sie in der Spalte Aktion<\/em> das Waagensymbol \u201eStrategieabgleich durchf\u00fchren\u201c (siehe Hervorhebung), welches Sie anklicken um den Strategieabgleich zu starten.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Wieso wurde meine Order nicht durchgef\u00fchrt?” tab_id=”1582885822956-db5f4239-f92f”][vc_column_text]Wurde eine Order erfasst und freigegeben, aber dennoch nicht ausgef\u00fchrt, erscheint in munio eine Fehlermeldung im Dialog f\u00fcr Ausgew\u00e4hlte Order absetzen<\/em>.<\/p>\n Wichtig ist hier zu kl\u00e4ren, ob eine eigene Vermittlerzentrale bei der depotf\u00fchrenden Bank genutzt wird oder ob die Standard-Vermittlerzentrale von niiio genutzt wird. Die zust\u00e4ndige Vermittlerzentrale muss sich an die depotf\u00fchrende Bank (ebase) wenden.<\/p>\n Wird die Standard niiio-Vermittlerzentrale genutzt, kann die Handelbarkeit der Wertpapiere bei der depotf\u00fchrenden Bank \u00fcber den niiio-Support gekl\u00e4rt werden.<\/p>\n Weitere Ursachen k\u00f6nnen sein, dass ebase beim Anlegen des Kunden einen Fehler gemacht hat oder Unterlagen fehlen.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Ich erhalte die Fehlermeldung 227 bei der Ausf\u00fchrung einer Blockorder. Woran liegt das?” tab_id=”1582885858295-ee64aff7-54b7″][vc_column_text]Komplexe Wertpapiere k\u00f6nnen nicht gekauft werden, wenn ein Problem mit dem Formular \u201eZulassung zu Transaktionen mit komplexen Fonds bei der European Bank for Financial Services GmbH (ebase\u00ae)\u201c aufgetreten ist. Dieses Formular wird dem Depoter\u00f6ffnungsantrag angeh\u00e4ngt und muss von IDnow ebenfalls digital signiert werden und von ebase muss der Kunde mit der entsprechenden Zulassung ausgestattet werden.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Ich erhalte die Fehlermeldung 272 bei der Ausf\u00fchrung einer Blockorder. Woran liegt das?” tab_id=”1582885874366-fdefa21e-2b8c”][vc_column_text]Diese Fehlermeldung entsteht, wenn ebase Transaktionen ablehnt, weil Fonds aktuell nicht handelbar sind. Im Beispiel lag eine Fusion vor, weshalb der Fonds f\u00fcr einige Tage nicht handelbar war. In diesem Fall k\u00f6nnen Sie die Orders einfach erneut ansto\u00dfen, sobald der Fonds wieder handelbar ist.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”IDnow gibt eine Fehlermeldung aus \/ das Video-Ident Verfahren ist nicht erreichbar” tab_id=”1582885907243-3fa114a0-fc2f”][vc_column_text]Es kann vorkommen, dass der IDnow Server zeitweise nicht erreichbar ist und der Link zum Video-Ident Verfahren dann zu einer Fehlermeldung f\u00fchrt. Ob ein tempor\u00e4rer Serverausfall vorliegt, kann hier gepr\u00fcft werden: https:\/\/status.idnow.de\/<\/a><\/p>\n Sobald der Video-Ident Server \u201eOperational\u201c wieder ist, kann das Video-Ident Verfahren mit dem alten Link neu gestartet werden.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Was ist bei der \u00c4nderung von PDF-Dokumenten zu ber\u00fccksichtigen?” tab_id=”1582885942408-13aa9ca1-bda2″][vc_column_text]Sollten \u00c4nderungen an einer PDF-Datei notwendig sein, die im Onboardingprozess genutzt wird (z.B. Verm\u00f6gensverwaltervollmacht), erfolgt dies durch eine Anfrage beim Support. Bitte beachten Sie, dass durch eine Verfahrensanweisung der ebase entsprechende Vorlaufzeiten ber\u00fccksichtigt werden m\u00fcssen. \u00c4nderungsw\u00fcnsche sind daher mit einem Vorlauf von 6-8 Wochen anzuk\u00fcndigen.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][vc_tta_section title=”Warum Kann mein Kunde sich nicht registrieren?” tab_id=”1582885984220-595af228-e6f2″][vc_column_text]Im letzten Teil der Registrierung, beim Ausf\u00fcllen der Login-Daten, wird abschlie\u00dfend gepr\u00fcft, ob eine Registrierung m\u00f6glich ist. Wenn die eingegebene E-Mailadresse bereits von diesem oder einem anderen Kunden angegeben wurde, kann bspw. kein neuer Account angelegt werden.<\/p>\n M\u00f6gliche Fehlerquellen sind auch, dass das monatliche Bruttoeinkommen mit \u201e0 \u20ac\u201c angegeben wurde. Dieser Wert muss gr\u00f6\u00dfer 0 sein.[\/vc_column_text][\/vc_tta_section][\/vc_tta_accordion][\/vc_column][\/vc_row]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" [vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_column_text] Hier finden Sie h\u00e4ufig gestellte Fragen und Antworten zu munio.pm und zum Robo-Advisor. Sie k\u00f6nnen die Fragen auch mit Hilfe des Suchfensters durchsuchen. [\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=”full_height_column” el_background=”image” el_background_size=”true” el_background_overlay=”color” el_background_overlay_color=”rgba(255,255,255,0.69)” el_rwd_md=”false” el_rwd_sm=”false” el_rwd_xs=”false” el_uid=”5d970206c549d” el_background_image=”1451″][vc_column][vc_custom_heading text=”munio.pm” font_container=”tag:h3|text_align:left” google_fonts=”font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal”][vc_tta_accordion style=”flat” shape=”square” gap=”5″ c_icon=”” active_section=”555″ no_fill=”true” el_id=”FAQ”][vc_tta_section … Weiterlesen<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1890"}],"collection":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1890"}],"version-history":[{"count":32,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1890\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2571,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1890\/revisions\/2571"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1890"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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