{"id":2297,"date":"2020-02-18T10:02:50","date_gmt":"2020-02-18T09:02:50","guid":{"rendered":"http:\/\/wordpresstest-3.dser.de\/?page_id=2297"},"modified":"2021-02-01T14:38:17","modified_gmt":"2021-02-01T13:38:17","slug":"handbuch-beratung","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/handbuch-beratung\/","title":{"rendered":"Handbuch zur Beratung mit munio"},"content":{"rendered":"<p>[vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Beraterwelt&#8221; font_container=&#8221;tag:h3|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Einstieg&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Einstieg \u00fcber die Kunden\u00fcbersicht&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Nach der Anmeldung in munio.pm befinden Sie sich auf dem Dashboard. Um die neue Beraterwelt aufzurufen, klicken Sie zun\u00e4chst in der oberen Navigationsleiste auf \u201eKunden\u201c und dann auf &#8220;Auswahl&#8221;.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2316&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie befinden sich nun in der Kunden\u00fcbersicht. Suchen Sie Ihren gew\u00fcnschten Kunden in der Liste. Geben Sie dazu den Vor- oder Nachnamen oder die Kundennummer ein.<\/p>\n<p>M\u00fcssen Sie zun\u00e4chst einen Kunden anlegen, lesen Sie das Kapitel &#8220;Kunden&#8221; dazu im &#8220;Handbuch munio.pm&#8221; und kehren Sie anschlie\u00dfend zu diesem Punkt zur\u00fcck.<\/p>\n<p>In der Kundenliste befindet sich in der Spalte \u201eAktion\u201c der Punkt &#8220;Beraterwelt starten&#8221;.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2318&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Es \u00f6ffnet sich das Fenster \u201eDepotauswahl\u201c. W\u00e4hlen Sie hier das\/die gew\u00fcnschte\/n Depot\/s aus. Dazu klicken Sie in die Checkbox links neben der Depotnummer. Wollen Sie alle Depots einer Anlagestrategie ausw\u00e4hlen, klicken Sie in die Checkbox \u201eAlle\u201c.<\/p>\n<p>Danach klicken Sie auf den Button \u201eBeratung starten\u201c.<\/p>\n<p>Es \u00f6ffnet sich ein weiteres Fenster \u201eDepotauswahl\u201c. Hier k\u00f6nnen Sie w\u00e4hlen, ob Sie die Depotbest\u00e4nde oder -transaktionen f\u00fcr die Darstellung des Verm\u00f6gens verwenden m\u00f6chten.<\/p>\n<p>Best\u00e4tigen Sie die Auswahl mit einem Klick auf \u201eWeiter\u201c.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2319&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Es \u00f6ffnet sich ein Fenster \u201eBeratungsart ausw\u00e4hlen\u201c. Hier stehen Ihnen die drei Beratungsarten \u201eOptimierung\u201c, \u201eEinzelproduktprozess\u201c und \u201eMusterdepotprozess\u201c zur Auswahl.<\/p>\n<p>W\u00e4hlen Sie die gew\u00fcnschte Beratungsart aus, indem Sie auf das jeweilige K\u00e4stchen klicken.<\/p>\n<p>Nun \u00f6ffnet sich die neue Beraterwelt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Erneuter Einstieg in eine angefangene Beratung&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2322&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie haben die M\u00f6glichkeit, eine bereits begonnene Beratung, die in der neuen Beraterwelt erstellt wurde, erneut aufzurufen. Dazu folgen Sie dem nachfolgend beschriebenen Prozess.<\/p>\n<p>Nach der Anmeldung in munio.pm befinden Sie sich auf dem Dashboard. Um angefangene Beratungen aufzurufen, klicken Sie zun\u00e4chst in der oberen Navigationsleiste auf \u201eBeratung\u201c und dann auf \u201e\u00dcbersicht\u201c.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2323&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie befinden sich nun in der Beratungs\u00fcbersicht. Suchen Sie Ihre begonnene Beratung im Reiter \u201eAngefangen\u201c.<\/p>\n<p>In der Beratungsliste befindet sich in der Spalte \u201eAktion\u201c die Aktion \u201eBeratung wiederaufnehmen\u201c f\u00fcr den Wiedereinstieg in die erstellte Beratung.<\/p>\n<p>Sie gelangen in die begonnene Beratung. S\u00e4mtliche Daten, die vorher bereits eingegeben wurden, sind f\u00fcr Sie wieder abrufbar.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Allgemeine Funktionen&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Allgemeine Kundendaten&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2325&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Ganz oben rechts befindet sich in jeder der Beratungsarten der Name des Kunden, f\u00fcr den die Beratung erstellt wird\/wurde.<\/p>\n<p>Bei Mouse-Over klappen sich weitere Informationen aus. Folgende Informationen zum Kunden werden angezeigt:<\/p>\n<ul>\n<li>Vor- und Nachname des Kunden<\/li>\n<li>Kundennummer<\/li>\n<li>Zugewiesener Berater<\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Speichern&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2326&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Die aktuelle Beratung mit ihren individuellen Einstellungen k\u00f6nnen Sie \u00fcber den Men\u00fcpunkt \u201eSpeichern\u201c in der Navigationsleiste oben rechts sichern.<\/p>\n<p>Klicken Sie daf\u00fcr zun\u00e4chst auf \u201eSpeichern\u201c in der Navigationsleiste.<\/p>\n<p>Es \u00f6ffnet sich das Fenster \u201eSpeichern\u201c. Hier k\u00f6nnen Sie Notizen zur Beratung eintragen. Klicken Sie anschlie\u00dfend auf \u201eSpeichern\u201c und der Dialog schlie\u00dft sich. Es wird die Best\u00e4tigung angezeigt \u201eBeratung wurde gespeichert&#8221;.<\/p>\n<p>Haben Sie die Beratung vormals bereits gespeichert, haben Sie im Fenster \u201eSpeichern\u201c zus\u00e4tzlich noch die Auswahl zwischen \u201eVorhandene \u00fcberschreiben\u201c oder \u201eNeu anlegen\u201c.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Drucken&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2327&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Die aktuelle Beratung mit ihren individuellen Einstellungen k\u00f6nnen Sie \u00fcber den Men\u00fcpunkt \u201eDrucken\u201c in der linken Navigationsleiste drucken.<\/p>\n<p>Klicken Sie daf\u00fcr zun\u00e4chst auf \u201eDrucken\u201c in der Navigationsleiste.<\/p>\n<p>Es \u00f6ffnet sich das Fenster \u201eDruckcenter\u201c. Hier k\u00f6nnen Sie unterschiedliche Einstellungen f\u00fcr den Druck vornehmen. Unter dem Punkt \u201e<strong>Einstellungen<\/strong>\u201c finden Sie folgende M\u00f6glichkeiten:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Auf Bank-Standard zur\u00fccksetzen:<\/strong> Vorher get\u00e4tigte Anpassungen im Druckcenter werden auf die Standardeinstellung zur\u00fcckgesetzt.<\/li>\n<li><strong>Aus Beratung \u00fcbernehmen:<\/strong> Bei Klick auf diesen Button, werden alle Einstellungen inklusive Musterdepots, Benchmarks und Optionen wie \u201eFonds durchleuchten\u201c in das Dossier \u00fcbertragen.<\/li>\n<li><strong>Musterdepots und Benchmarks: <\/strong>Hier k\u00f6nnen Sie manuell Musterdepots und Benchmarks f\u00fcr das Dossier ausw\u00e4hlen.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Durch einen Klick auf den Button \u201e<strong>Dossier-Einstellungen<\/strong>\u201c finden Sie folgende M\u00f6glichkeiten:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Hochformat<\/strong>: Das Dokument wird im Hochformat angezeigt \/ gedruckt.<\/li>\n<li><strong>Querformat<\/strong>: Das Dokument wird im Querformat angezeigt \/ gedruckt.<\/li>\n<\/ul>\n<p>In der Liste der Inhalte k\u00f6nnen Sie bestimmte Seiten f\u00fcr das Dokument ausw\u00e4hlen oder abw\u00e4hlen, indem Sie den Regler aktivieren oder deaktivieren.<\/p>\n<p>Weiterhin k\u00f6nnen Sie durch die Pfeile und durch Drag &amp; Drop die einzelnen Abschnitte in ihrer Reihenfolge verschieben.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2574&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Einige Kapitel sind mit einem Stift-Symbol gekennzeichnet. Diese Seiten k\u00f6nnen noch einmal spezifisch bearbeitet werden.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2329&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Haben Sie Ihre Anpassungen abgeschlossen, klicken Sie auf den Button \u201eWeiter\u201c. Es \u00f6ffnet sich daraufhin eine Best\u00e4tigung mit dem Button \u201ePDF herunterladen\u201c.<\/p>\n<p>Klicken Sie auf den Button \u201ePDF herunterladen\u201c, um die Datei zu speichern oder zu \u00f6ffnen und anschlie\u00dfend zu Drucken.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Abschlie\u00dfen&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2331&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]M\u00f6chten Sie Ihre Optimierung abschlie\u00dfen, dann klicken Sie in der rechten Navigationsleiste zun\u00e4chst auf den Button \u201eAbschlie\u00dfen\u201c.[\/vc_column_text][vc_message]<strong>Hinweis: <\/strong>Solange noch nicht alle relevanten Eingaben get\u00e4tigt wurden, erscheint der Button ausgegraut.[\/vc_message][vc_column_text]Nach dem Klick auf &#8220;Abschlie\u00dfen&#8221;, \u00f6ffnet sich das Druckcenter.<br \/>\nDie Funktionen des Druckcenters k\u00f6nnen Sie in <strong>Kapitel 3.3<\/strong> nachlesen. Klicken Sie anschlie\u00dfend auf den Button \u201eWeiter\u201c.<\/p>\n<p>Es \u00f6ffnet sich die Maske \u201eAbschlie\u00dfen\u201c mit einem optionalen Notizfeld. Hier k\u00f6nnen Sie Ihre Notizen zu der Optimierung vermerken.<\/p>\n<p>Klicken Sie f\u00fcr den Abschluss auf \u201eWeiter zur \u00dcbersicht\u201c. Sie werden anschlie\u00dfend auf die Beratungs\u00fcbersicht weitergeleitet. Sie finden Ihre abgeschlossene Beratung unter dem Reiter \u201ePers\u00f6nlich\u201c.<\/p>\n<p>F\u00fcr einen kompletten Abschluss der Beratung, m\u00fcssen Sie noch den Dokumentationsprozess durchlaufen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2332&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_message]Nach dem Klick auf den Button \u201eAbschlie\u00dfen\u201c \u00f6ffnet sich f\u00fcr Sie das Fenster \u201eBeratungsergebnis nachjustieren\u201c. Hier ist es Ihnen m\u00f6glich, letzte Anpassungen an den Produkten vorzunehmen. Sie k\u00f6nnen f\u00fcr die Produkte die St\u00fcckzahl, den Netto-Transaktionswert und die Kosten anpassen.<br \/>\nHaben Sie Anpassungen vorgenommen, klicken Sie zum Abschluss auf den Button \u201eNeu berechnen\u201c.<\/p>\n<p>Bei Mehrfachauswahl stehen Ihnen die Optionen \u201eRundung einstellen\u201c und \u201e\u2018Neuer Wert\u2018 anpassen\u201c zur Verf\u00fcgung. So haben Sie die M\u00f6glichkeit, die Werte der Produkte zu runden oder f\u00fcr alle gew\u00e4hlten Produkte die Werte alle auf einmal manuell anzupassen.<\/p>\n<p>Die Filterung kann f\u00fcr den Bestand und die Hausmeinung erfolgen.<\/p>\n<p>Ihnen ist es au\u00dferdem m\u00f6glich, das verbleibende Kapital auf die Produkte zu verteilen. Klicken Sie dazu auf den Button \u201eVerbleibendes Kapital verteilen\u201c.<\/p>\n<p>Klicken Sie nach der Justierung des Beratungsergebnisses auf den Button \u201eWeiter\u201c. Dadurch gelangen Sie in das Druckcenter.<\/p>\n<p>Sie k\u00f6nnen f\u00fcr eine bessere \u00dcbersicht in diesem Dialog nach den Wertpapierkategorien filtern.[\/vc_message][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Einstellungen (Zahnrad)&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2573&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]W\u00e4hrend der gesamten Beratung haben Sie die M\u00f6glichkeit \u00fcber das Zahnradsymbol (oben rechts) Einstellungen vorzunehmen.<\/p>\n<p>Dabei k\u00f6nnen Sie per Toggle-Button folgende Optionen an- bzw. ausschalten:<\/p>\n<ul>\n<li>Unterkategorien anzeigen<\/li>\n<li>Fonds durchleuchten<\/li>\n<\/ul>\n<p>Die Option \u201eFonds durchleuchten\u201c setzt voraus, dass f\u00fcr die zu durchleuchtenden Fonds eine Datenversorgung vorliegt. Dabei k\u00f6nnen Sie die Daten entweder h\u00e4ndisch im webadmin pflegen oder eine Lizenz zur Datenversorgung mit Morningstar abschlie\u00dfen.<\/p>\n<p>Ob die Einstellung \u201eFonds durchleuchten\u201c an- oder ausgeschaltet ist, hat innerhalb der Beratung Auswirkungen auf die Reiter \u201eWertpapierkategorien\u201c, \u201eL\u00e4nderverteilung\u201c, \u201eW\u00e4hrungsverteilung\u201c und \u201eBranchenverteilung\u201c im Schritt \u201e3. Zieldepot\u201c der Beratung.[\/vc_column_text][vc_custom_heading text=&#8221;Dynamische Legenden&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2333&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Neben den Charts in der Beraterwelt werden Ihnen die dynamischen Legenden angezeigt, \u00fcber die Sie ganz einfach die gew\u00fcnschten Inhalte zu- und abschalten k\u00f6nnen. Dadurch ist es Ihnen m\u00f6glich, die Anzeige der Charts zu individualisieren.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Kunde &amp; Wunsch&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Einstellungen zu kundenbezogenen Daten, die in die Beratung einflie\u00dfen, finden Sie unter dem Punkt \u201e1. Kunde\u201c in der oberen Navigationsleiste der jeweiligen Beratungsart.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2336&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Hier sehen Sie links Informationen zum Kunden. Es werden folgende Informationen angezeigt:<\/p>\n<ul>\n<li>Vor- und Nachname des Kunden<\/li>\n<li>Risikoklasse des Kunden\u00a0(wird aus der Risikoprofilierung des Kunden gewonnen)<\/li>\n<li>Anlagehorizont des Kunden (wird aus dem WpHG-Bogen des Kunden gewonnen)<\/li>\n<\/ul>\n<p>Neben den Kundeninformationen befinden sich mehrere Eingabefelder. Hier k\u00f6nnen folgende Werte festgelegt werden:<\/p>\n<ul>\n<li>Wunsch-Rendite (nur positive Werte m\u00f6glich)<\/li>\n<li>Wunsch-Risiko<\/li>\n<li>Anlagebetrag anlegen\/entnehmen<\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2337&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Bei den Eingabefeldern befindet sich auch der ausklappbare Bereich \u201eZus\u00e4tzliche Informationen einblenden\u201c. Durch einen Klick darauf, blendet sich das Eingabefeld \u201eRabatt\u201c ein. Hier k\u00f6nnen Sie einen Rabatt eingeben. Dieses Feld k\u00f6nnen Sie jederzeit \u00fcber einen Klick auf \u201eZus\u00e4tzliche Informationen ausblenden\u201c wieder ausblenden. Das Feld \u201eRabatt\u201c ist als Standardeinstellung ausgeblendet.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2339&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Haben Sie alle Angaben nach Ihren Vorstellungen und den W\u00fcnschen Ihres Kunden angepasst, klicken Sie auf den Button \u201e\u00dcbernehmen\u201c, damit diese Einstellungen f\u00fcr die Beratungsart wirksam werden.<\/p>\n<p>Unter dem Punkt \u201e3. Zieldepot\u201c in der oberen Navigationsleiste wird der Kundenwunsch in der Grafik zum effizienten Rand mit einer gr\u00fcnen Stecknadel dargestellt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Benchmarks&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2342&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Unter der Navigationsleiste findet sich eine Leiste mit Einstellungsm\u00f6glichkeiten zu Benchmarks. Hier k\u00f6nnen Sie Benchmarks f\u00fcr den Vergleich zum Beratungsergebnis anzeigen.<\/p>\n<p>Klicken Sie anschlie\u00dfend auf den Punkt \u201eBenchmarks ausw\u00e4hlen\u201c. Bei der Beratungsart \u201eOptimierung\u201c k\u00f6nnen Sie au\u00dferdem ganz links eine der durchgef\u00fchrten Optimierungen ausw\u00e4hlen oder eine neue hinzuf\u00fcgen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2341&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Das Fenster \u201eBenchmarks\u201c \u00f6ffnet sich. Es wird eine Liste von Benchmarks angezeigt. Wird der Regler vor einer Benchmark aktiviert, wird diese nach Best\u00e4tigung in die Ergebnisse einbezogen, bspw. in der Grafik des effizienten Randes (in der Beratungsart \u201eOptimierung\u201c) angezeigt.<\/p>\n<p>Aktivieren Sie den Regler f\u00fcr die gew\u00fcnschten Benchmarks. F\u00fcr aktivierte Benchmarks sehen Sie im Fenster \u201eBenchmarks\u201c eine Grafik, an der Sie erkennen k\u00f6nne, aus welchen Produkten sich die Benchmark zusammensetzt.<\/p>\n<p>Klicken Sie f\u00fcr eine Best\u00e4tigung der Auswahl auf \u201eSchlie\u00dfen\u201c. Danach werden die Benchmarks in die Ergebnisse einbezogen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Musterdepots&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2343&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Unter der Navigationsleiste findet sich eine Leiste mit Einstellungsm\u00f6glichkeiten zu Benchmarks und Musterdepots. Hier haben Sie die M\u00f6glichkeit, Musterdepots f\u00fcr den Vergleich im Beratungsergebnis anzeigen zu lassen.<\/p>\n<p>Klicken Sie dazu auf den Punkt \u201eMusterdepots ausw\u00e4hlen\u201c.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2344&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Das Fenster \u201eMusterdepots\u201c \u00f6ffnet sich. Es wird eine Liste von Musterdepots angezeigt. Wird der Regler vor einem Musterdepot aktiviert, wird dieses nach Best\u00e4tigung in die Ergebnisse einbezogen, bspw. in der Grafik des effizienten Randes (in der Beratungsart Optimierung) angezeigt.<\/p>\n<p>Aktivieren Sie den Regler f\u00fcr das gew\u00fcnschte Musterdepot. F\u00fcr aktivierte Musterdepots sehen Sie im Fenster \u201eMusterdepots\u201c eine Grafik, an der Sie erkennen k\u00f6nne, aus welchen Produkten sich das Musterdepot zusammensetzt.<\/p>\n<p>Klicken Sie f\u00fcr eine Best\u00e4tigung der Auswahl auf \u201eSchlie\u00dfen\u201c. Danach werden die Musterdepots in die Ergebnisse einbezogen.<\/p>\n<p>Je nachdem, welche Rechte Sie haben, legen Sie Ihre eigenen Musterdepots fest, oder die die Bank gibt sie Ihnen vor. Musterdepots k\u00f6nnen Sie nur bearbeiten, wenn Sie das entsprechende Recht haben[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Optimierung &#8211; Allgemeines&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2345&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]W\u00e4hlen Sie die Beratungsart \u201eOptimierung\u201c aus, indem Sie auf das K\u00e4stchen im Dialog \u201eBeratungsart ausw\u00e4hlen\u201c klicken.<\/p>\n<p>Die neue Beraterwelt f\u00fcr die Optimierung \u00f6ffnet sich. In dieser Beratungsart optimieren Sie das Portfolio mit Hilfe des effizienten Randes.<\/p>\n<p>Ganz oben befindet sich eine Navigationsleiste.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2346&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]In der Navigationsleiste befinden sich folgende Men\u00fcpunkte:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Hilfe<br \/>\n<\/strong>Unter dem Punkt \u201eHilfe\u201c wird Ihnen Schritt f\u00fcr Schritt der gesamte neue Optimierungsbereich erkl\u00e4rt.<\/li>\n<li><strong>1. Kunde<br \/>\n<\/strong>Hier legen Sie die kundenbezogenen Daten fest. Sie k\u00f6nnen an dieser Stelle au\u00dferdem den Anlagehorizont sowie zus\u00e4tzliches Anlagekapital definieren.<\/li>\n<li><strong>2. Anlagewunsch<br \/>\n<\/strong>Hier definieren Sie die Wertpapiere f\u00fcr Ihre Optimierung.<\/li>\n<li><strong>3. Zieldepot<br \/>\n<\/strong>Die Restriktionen f\u00fcr Wertpapiere werden automatisch gesetzt. Diese k\u00f6nnen Sie hier anpassen.<strong><br \/>\n<\/strong>An dieser Stelle k\u00f6nnen Sie die Anzeige von Benchmarks und Musterdepots f\u00fcr den Vergleich im Optimierungsergebnis einstellen.<br \/>\nHier sehen Sie in der Optimierung eine Grafik mit dem effizienten Rand und einen Auswertungsbereich, der Informationen zu Bestands- und Zieldepot enth\u00e4lt.<\/li>\n<li><strong>Speichern<br \/>\n<\/strong>Mit einem Klick auf diesen Men\u00fcpunkt speichern Sie ihre aktuelle Beratung.<\/li>\n<li><strong>Drucken<br \/>\n<\/strong>Mit einem Klick auf diesen Men\u00fcpunkt, drucken Sie ihre aktuellen Optimierungsergebnisse.<\/li>\n<li><strong>Abschlie\u00dfen<br \/>\n<\/strong>Mit einem Klick auf diesen Men\u00fcpunkt, schlie\u00dfen Sie die aktuelle Optimierung ab. Diese Option ist ausgegraut, bis ein alle Schritte, die f\u00fcr den Abschluss der Beratung notwendig sind, ausgef\u00fchrt wurden.<\/li>\n<li><strong>Abbrechen<br \/>\n<\/strong>Mit einem Klick auf diesen Men\u00fcpunkt, brechen Sie die aktuelle Optimierung ab.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Die Men\u00fcpunkte werden in eigenen Kapiteln genauer behandelt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Optimierungen anlegen&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]\u00dcber der Grafik des effizienten Rands befindet sich der Name der aktuell angezeigten Optimierung.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2347&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie auf das Feld, in dem der Name der angezeigten Optimierung steht. Es \u00f6ffnet sich das Dropdown-Men\u00fc. Im Men\u00fc werden Ihnen alle Optimierungen aufgelistet, die Sie f\u00fcr die aktuelle Beratung erstellt haben. Sie k\u00f6nnen hier die Anzeige auf eine andere Optimierung wechseln oder eine neue Optimierung hinzuf\u00fcgen. Sie k\u00f6nnen beliebig viele Optimierungen f\u00fcr eine Beratung erstellen.[\/vc_column_text][vc_column_text]Klicken Sie dazu im Dropdown auf \u201eNeue Optimierung hinzuf\u00fcgen\u201c.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2348&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Es wird eine neue Optimierung erstellt und sofort aufgerufen. Als Voreinstellung erhalten alle Optimierungen den Namen \u201eOptimierung\u201c und eine Zahl. Erstellen Sie mehrere Optimierungen, werden sie dementsprechend nummeriert. Um die Beratung individueller zu gestalten, haben Sie auch die M\u00f6glichkeit, die Namen der Optimierungen zu \u00e4ndern.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Wechsel zwischen Optimierungen&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr einen Wechsel zwischen den Optimierungen in einer Beratung, klicken Sie auf den Namen der aktuellen Optimierung. Ein Dropdown \u00f6ffnet sich.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2349&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie in der angezeigten Liste auf die Optimierung, die Sie auf der Benutzeroberfl\u00e4che sehen wollen. Die Anzeige \u00e4ndert sich auf die Daten der gew\u00e4hlten Optimierungen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Name einer Optimierung \u00e4ndern&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Um die Beratung individueller zu gestalten, haben Sie auch die M\u00f6glichkeit, die Namen der Optimierungen zu \u00e4ndern.<\/p>\n<p>Klicken Sie dazu neben dem Namen der aktuell aufgerufenen Optimierung auf \u201eBearbeiten\u201c.<\/p>\n<p>Das Fenster \u201eOptimierung bearbeiten\u201c wird angezeigt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2350&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Geben Sie in das Feld \u201eName\u201c Ihre individuelle Bezeichnung f\u00fcr die Optimierung ein.<\/p>\n<p>Klicken Sie anschlie\u00dfend auf \u201eSpeichern\u201c. Der ge\u00e4nderte Name f\u00fcr Ihre Optimierung wird nun angezeigt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2351&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Optimierung l\u00f6schen&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Sie k\u00f6nnen Optimierungen, die Sie f\u00fcr die aktuelle Beratung erstellt haben, l\u00f6schen.<\/p>\n<p>Rufen Sie dazu zun\u00e4chst die Optimierung auf, die Sie l\u00f6schen m\u00f6chten.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2353&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sobald die gew\u00fcnschte Optimierung aufgerufen ist, klicken Sie auf \u201eL\u00f6schen\u201c. Es erscheint eine Meldung \u201eOptimierung l\u00f6schen\u201c.<\/p>\n<p>Best\u00e4tigen Sie die L\u00f6schung mit \u201eOk\u201c. Danach ist die Optimierung gel\u00f6scht und wird nicht mehr angezeigt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Optimierung &#8211; Anlagewunsch&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Unter dem Men\u00fcpunkt \u201eAnlagewunsch\u201c definieren Sie die Wertpapiere f\u00fcr Ihre Optimierung.<\/p>\n<p>Klicken Sie dazu auf den Men\u00fcpunkt \u201e2. Anlagewunsch\u201c in der oberen Navigationsleiste. Das Fenster \u201eAnlagewunsch\u201c, mit den Reitern \u201eBestandsdepot\u201c, \u201eHausmeinung\u201c und \u201eSonstiges\u201c \u00f6ffnet sich.<\/p>\n<p>Als Standard wird Ihnen der erste Reiter \u201eBestandsdepot\u201c angezeigt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2354&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Reiter \u201eBestandsdepot\u201c&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Der Reiter \u201eBestandsdepot\u201c gliedert sich optisch in zwei Spalten. Links werden Depot und Produkte ausgew\u00e4hlt, auf der rechten Seite ist eine \u00dcbersicht der gew\u00e4hlten Produkte f\u00fcr den Anlagewunsch zu sehen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2355&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Bei Aufruf des Fensters \u201eAnlagewunsch\u201c sind im Reiter \u201eBestandsdepot\u201c in der rechten Spalte bereits alle Wertpapiere aus s\u00e4mtlichen Bestandsdepots des Kunden zu finden. Diese bilden zusammen den Anlagewunsch f\u00fcr die Beratung. Wurden in anderen Reitern bereits Produkte ausgew\u00e4hlt, sind diese ebenfalls in der rechten Spalte zu sehen. Sie m\u00fcssen zuerst die \u00fcbergeordneten Kategorien \u00f6ffnen, um die einzelnen Produkte zu sehen.<\/p>\n<p>Sie haben die M\u00f6glichkeit, diese voreingestellte Auswahl frei zu bearbeiten.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Produkte aus dem Anlagewunsch entfernen&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Um die voreingestellten Wertpapiere aus dem Anlagewunsch zu entfernen, haben Sie zwei M\u00f6glichkeiten.<\/p>\n<ul>\n<li>Klicken Sie auf \u201eAlle Wertpapiere entfernen\u201c, um s\u00e4mtliche Eintr\u00e4ge zu entfernen. Danach befinden sich in dem Anlagewunsch keine Wertpapiere mehr.<\/li>\n<li>Klicken Sie auf eine der Kategorien. Eine Liste mit Wertpapieren \u00f6ffnet sich. Um ein einzelnes Wertpapier zu entfernen, klicken Sie auf den schwarzen Pfeil, der vor dem Namen dieses Wertpapiers steht.<\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Produktauswahl aus Bestandsdepots&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221; el_id=&#8221;Produktauswahl-aus-Bestandsdepots&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2356&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Direkt unter den Reitern \u201eBestandsdepot\u201c, \u201eHausmeinung\u201c und \u201eSonstiges\u201c befindet sich eine Suchleiste. \u00dcber diese Suche kann ein Bestandsdepot gefunden werden. Geben Sie dazu in die Suchleiste den Namen des Bestandsdepots ein, welches Sie finden m\u00f6chten. Die Suche erfolgt automatisch w\u00e4hrend der Eingabe. Das Klicken auf die Lupe ist daf\u00fcr also nicht notwendig.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2357&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Mit einem Klick auf das grau hinterlegte Feld w\u00e4hlen Sie das jeweilige Bestandsdepot aus.<\/p>\n<p>Nach der Auswahl des Bestandsdepots erscheinen unterhalb weiterer Informationen. Es werden nun eine weitere Suchleiste und eine Liste von Assetklassen angezeigt.<\/p>\n<p>In der Suchleiste haben Sie die M\u00f6glichkeit, direkt nach einem bestimmten Wertpapier oder einer bestimmten Assetklasse innerhalb des gew\u00e4hlten Bestandsdepots zu suchen. Tragen Sie dazu die WKN, ISIN oder den Namen des gew\u00fcnschten Wertpapiers \/ der gew\u00fcnschten Klasse in der Suchleiste ein. Auch hier erfolgt die Suche automatisch w\u00e4hrend der Eingabe. Als Suchergebnis werden Ihnen die Assetklassen dargestellt, die zu der Suche passen und evtl. die gesuchten Wertpapiere enthalten.<\/p>\n<p>Um ein Produkt auszuw\u00e4hlen, haben Sie mehrere M\u00f6glichkeiten.<\/p>\n<ul>\n<li>Sie k\u00f6nnen zum Einem alle gefundenen Wertpapiere auf einmal hinzuf\u00fcgen. Klicken Sie dazu auf \u201eAlle hinzuf\u00fcgen\u201c. Daraufhin wird die komplette Auswahl in die rechte Spalte des Fensters \u201eAnlagewunsch\u201c gezogen.<\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][vc_column_text]<\/p>\n<ul>\n<li>Weiterhin k\u00f6nnen Sie eine gesamte Assetklasse und die darunter eingeordneten Wertpapiere zum Anlagewunsch hinzuf\u00fcgen. Klicken Sie dazu auf den grauen Pfeil neben dem Namen der Assetklasse.<\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2361&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]<\/p>\n<ul>\n<li>Andererseits k\u00f6nnen Sie auch einzelne Wertpapiere f\u00fcr die Beratung ausw\u00e4hlen. Klicken Sie dazu auf eine der Assetklassen. Es \u00f6ffnet sich eine Liste mit Wertpapieren. Klicken Sie auf den gr\u00fcnen Pfeil, um das gew\u00fcnschte Wertpapier zum Anlagewunsch hinzuzuf\u00fcgen.<\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2362&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Reiter \u201eHausmeinung\u201c&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie im Fenster \u201eAnlagewunsch\u201c auf den Reiter \u201eHausmeinung\u201c.<\/p>\n<p>Der Reiter \u201eHausmeinung\u201c gliedert sich optisch in zwei Spalten. Links werden Hausmeinungen und Produkte ausgew\u00e4hlt, auf der rechten Seite ist eine \u00dcbersicht der gew\u00e4hlten Produkte zu sehen.<\/p>\n<p>In der rechten Spalte sind alle bisher ausgew\u00e4hlten Produkte zu sehen. Dazu geh\u00f6ren auch ausgew\u00e4hlte Produkte aus den anderen Reitern. Diese bilden zusammen den Anlagewunsch. Sie m\u00fcssen zuerst die \u00fcbergeordneten Kategorien \u00f6ffnen, um die einzelnen Produkte zu sehen.<\/p>\n<p>Auch hier haben Sie die M\u00f6glichkeit, den Anlagewunsch zu bearbeiten. Sie k\u00f6nnen Produkte aus dem bestehenden Anlagewunsch l\u00f6schen oder aus den Hausmeinungen hinzuf\u00fcgen. Das Vorgehen ist dasselbe, wie es f\u00fcr den Reiter \u201eBestandsdepot\u201c beschrieben wurde. Lesen Sie dazu den Abschnitt \u201e<a href=\"#Produktauswahl-aus-Bestandsdepots\">Produktauswahl aus Bestandsdepots<\/a>\u201c.[\/vc_column_text][vc_message]<strong>Hinweis:<\/strong><\/p>\n<p>Sollte ein Produkt nicht ausw\u00e4hlbar sein, dann ist es entweder nicht optimierbar oder entspricht nicht den Zielmarktkriterien.<\/p>\n<p>Nicht optimierbare Produkte werden rot gekennzeichnet. N\u00e4here Informationen sind \u00fcber das Fragezeichen-Icon abrufbar.<\/p>\n<p>Produkte, die den Zielmarktkriterien nicht entsprechen, werden gelb gekennzeichnet. N\u00e4here Informationen sind \u00fcber das Fragezeichen-Icon abrufbar.[\/vc_message][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Reiter \u201eSonstiges\u201c&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie im Fenster \u201eAnlagewunsch\u201c auf den Reiter \u201eSonstiges\u201c.<\/p>\n<p>Der Reiter \u201eSonstiges\u201c gliedert sich optisch in zwei Spalten. Links werden Produkte \u00fcber die Suche ausgew\u00e4hlt, auf der rechten Seite ist eine \u00dcbersicht der gew\u00e4hlten Produkte zu sehen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2366&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie im Fenster \u201eAnlagewunsch\u201c auf den Reiter \u201eSonstiges\u201c.<\/p>\n<p>Der Reiter \u201eSonstiges\u201c gliedert sich optisch in zwei Spalten. Links werden Produkte \u00fcber die Suche ausgew\u00e4hlt, auf der rechten Seite ist eine \u00dcbersicht der gew\u00e4hlten Produkte zu sehen.<\/p>\n<p>In der rechten Spalte sind alle bisher ausgew\u00e4hlten Produkte zu sehen. Dazu geh\u00f6ren auch ausgew\u00e4hlte Produkte aus den anderen Reitern. Diese bilden zusammen den Anlagewunsch. Sie m\u00fcssen zuerst die \u00fcbergeordneten Kategorien \u00f6ffnen, um die einzelnen Produkte zu sehen.<\/p>\n<p>Auch hier haben Sie die M\u00f6glichkeit, den Anlagewunsch zu bearbeiten. Sie k\u00f6nnen Produkte aus dem bestehenden Anlagewunsch l\u00f6schen oder hinzuf\u00fcgen.<\/p>\n<p>Um ein Produkt im Reiter \u201eSonstige\u201c zum Anlagewunsch hinzuzuf\u00fcgen, m\u00fcssen Sie zun\u00e4chst die WKN, ISIN oder den Namen des Produktes in die Suchleiste eingeben. Es werden Ihnen automatisch Suchvorschl\u00e4ge in einer Dropdown-Liste angezeigt. W\u00e4hlen Sie dort das gew\u00fcnschte Produkt durch Klick. Es wird Ihnen nun eine Assetklasse angezeigt. Diese m\u00fcssen Sie aufklappen, um das Produkt zu sehen. Dort k\u00f6nnen Sie \u00fcber den gr\u00fcnen Pfeil das Produkt zum Anlagewunsch hinzuf\u00fcgen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2367&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Wie Sie ein Produkt l\u00f6schen, lesen Sie in Kapitel \u201e<a href=\"#Produktauswahl-aus-Bestandsdepots\">Produktauswahl aus Bestandsdepots<\/a>\u201c. Das Vorgehen ist f\u00fcr diesen Reiter dasselbe.[\/vc_column_text][vc_message]<strong>Die Besonderheit im Reiter \u201eSonstiges\u201c:<br \/>\n<\/strong><br \/>\nAn dieser Stelle haben Sie die M\u00f6glichkeit, auch Produkte hinzuzuf\u00fcgen, die nicht den Zielmarktkriterien entsprechen. Produkte, die nicht optimierbar sind, k\u00f6nnen hier ebenfalls nicht hinzugef\u00fcgt werden.[\/vc_message][vc_message]<strong>Hinweis:<\/strong><\/p>\n<p>Im Reiter \u201eSonstiges\u201c werden alle gesuchten Produkte gelb markiert, da sie nicht im Bestandsdepot oder der Hausmeinung enthalten sind. Produkte, die nicht optimierbar sind, werden auch hier rot angezeigt.[\/vc_message][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Anlagewunsch fertigstellen&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Haben Sie den kompletten Anlagewunsch nach Ihren W\u00fcnschen definiert, klicken Sie abschlie\u00dfend auf den n\u00e4chsten Schritt \u201e3. Zieldepot\u201c. Dort wird der effiziente Rand berechnet und Sie erhalten viele weitere Informationen.<\/p>\n<p>Das Bestandsdepot wird in der Grafik des effizienten Rands mit dem folgenden Icon markiert.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2368&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Das Zielportfolio wird mit dem folgenden Icon auf dem effizienten Rand dargestellt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2369&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Optimierung &#8211; Restriktionen&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Restriktionen f\u00fcr Ihre Wertpapiere werden automatisch gesetzt. Unter dem Men\u00fcpunkt \u201e3. Zieldepot\u201c in der oberen Navigationsleiste k\u00f6nnen Sie Anpassungen f\u00fcr diese vornehmen.<\/p>\n<p>Klicken Sie auf den Button \u201eRestriktionen\u201c, der sich direkt \u00fcber der Grafik zur Berechnung des effizienten Randes befindet.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2371&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Dort k\u00f6nnen, gr\u00f6\u00dftenteils unter dem Reiter Nebenbedingungen, folgende Punkte angepasst werden:<\/p>\n<ul>\n<li>Einzelwerte<\/li>\n<li>Kategorien<\/li>\n<li>L\u00e4nder<\/li>\n<li>W\u00e4hrungen<\/li>\n<li>Branchen<\/li>\n<li>Losgr\u00f6\u00dfe des Optimierungsergebnisses<\/li>\n<\/ul>\n<p>Unter den m\u00f6glichen Restriktionen wird Ihnen eine Berechnung des verf\u00fcgbaren Kapitals f\u00fcr die vorliegende Optimierung angezeigt. In der Berechnung werden das gesamte verf\u00fcgbare Kapital sowie eine R\u00fccklage f\u00fcr m\u00f6gliche Kosten einbezogen.<\/p>\n<p>Nach der Anpassung der Restriktionen klicken Sie auf den Button \u201e\u00dcbernehmen\u201c, um diese auf die Optimierung anzuwenden.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Restriktion \u201eEinzelwerte\u201c&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Hier wird eine Liste der Produkte aufgeklappt, die in dem Anlagewunsch enthalten sind.<\/p>\n<p>Sie haben hier die M\u00f6glichkeit jedes einzelne Produkt anzupassen.<\/p>\n<p>Die Werte \u201eMinimum\u201c und \u201eMaximum\u201c k\u00f6nnen von Ihnen in verschiedenen Einheiten abgebildet werden. Sie haben die Wahl zwischen Prozent, Euro und St\u00fcck.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2372&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Anpassung der Einzelwerte&#8221; font_container=&#8221;tag:h6|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die Anpassung der Einzelwerte stehen Ihnen verschiedene Optionen zur Verf\u00fcgung.<\/p>\n<p>\u00dcber das Dropdown in der Spalte \u201eVoreinstellung\u201c k\u00f6nnen Sie zwischen den folgenden Optionen w\u00e4hlen:<\/p>\n<ul>\n<li>Keine<\/li>\n<li>Liquidieren<\/li>\n<li>Halten<\/li>\n<li>Nicht zukaufen<\/li>\n<li>Nicht verkaufen<\/li>\n<\/ul>\n<p>Zudem k\u00f6nnen Sie den Minimum- und Maximumwert angeben.<br \/>\nDiese Angabe k\u00f6nnen Sie manuell \u00fcber die Eingabefelder vornehmen.<\/p>\n<p>Die Anpassungen werden direkt bei der Eingabe auf die Produkte \u00fcbernommen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2373&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Wollen Sie f\u00fcr mehrere Produkte die gleiche Einstellung vornehmen, bietet sich die Mehrfachauswahl an.<\/p>\n<p>W\u00e4hlen Sie entweder ihre gew\u00fcnschten Produkte einzeln aus, indem Sie die Checkbox in der ersten Spalte ausw\u00e4hlen. Sie k\u00f6nnen wahlweise aber auch alle Produkte auf einmal ausw\u00e4hlen, indem Sie auf die Checkbox im Tabellenkopf klicken.<\/p>\n<p>Um nun eine Anpassung f\u00fcr alle ausgew\u00e4hlten Produkte vorzunehmen, k\u00f6nnen Sie die Minimum- und Maximumwerte unter der Produktliste festlegen. Au\u00dferdem k\u00f6nnen Sie im Dropdown \u201eVoreinstellung\u201c aus den folgenden M\u00f6glichkeiten w\u00e4hlen:<\/p>\n<ul>\n<li>Keine<\/li>\n<li>Liquidieren<\/li>\n<li>Halten<\/li>\n<li>Nicht zukaufen<\/li>\n<li>Nicht verkaufen<\/li>\n<\/ul>\n<p>Die Anpassungen werden direkt bei der Eingabe auf die Produkte \u00fcbernommen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2374&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_message]<strong>Achtung:<\/strong><\/p>\n<p>Die Summe der Maximum-Werte muss mindestens 100 sein.[\/vc_message][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Restriktion \u201eLosgr\u00f6\u00dfe des Optimierungsergebnisses\u201c&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie auf den Reiter \u201eNebenbedingungen\u201c und dort auf die \u00dcberschrift \u201eLosgr\u00f6\u00dfe des Optimierungsergebnisses\u201c, werden zwei Felder aufgeklappt, die die Losgr\u00f6\u00dfe des Anlagewunsches anzeigt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2384&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie haben hier die M\u00f6glichkeit die Losgr\u00f6\u00dfe anzupassen.<\/p>\n<p>Die Losgr\u00f6\u00dfe kann in Prozent oder Euro angegeben werden. Dazu k\u00f6nnen Sie die Einheit in dem Dropdown ausw\u00e4hlen.<\/p>\n<p>Im linken Feld k\u00f6nnen Sie manuell die Losgr\u00f6\u00dfe angegeben.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Restriktion \u201eKategorien\u201c&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie auf den Reiter \u201eNebenbedingungen\u201c und dort auf die \u00dcberschrift \u201eKategorien\u201c, wird eine Liste der Assetklassen aufgeklappt, die in dem Anlagewunsch enthalten sind.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2378&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie haben hier die M\u00f6glichkeit die Assetklassen anzupassen.<\/p>\n<p>Die Werte \u201eMinimum\u201c und \u201eMaximum\u201c werden in % angegeben.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2379&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Anpassung der Assetklassen&#8221; font_container=&#8221;tag:h6|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die Anpassung der Assetklassen k\u00f6nnen Sie den Minimum- und Maximumwert angeben.<br \/>\nDiese Angabe k\u00f6nnen Sie manuell \u00fcber die Eingabefelder vornehmen.<\/p>\n<p>Die Anpassungen werden direkt bei der Eingabe auf die Klassen \u00fcbernommen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Mehrfachauswahl&#8221; font_container=&#8221;tag:h6|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die Anpassung der Assetklassen k\u00f6nnen Sie den Minimum- und Maximumwert angeben.<br \/>\nDiese Angabe k\u00f6nnen Sie manuell \u00fcber die Eingabefelder vornehmen.<\/p>\n<p>Die Anpassungen werden direkt bei der Eingabe auf die Klassen \u00fcbernommen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2380&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_message]<strong>Achtung:<\/strong><\/p>\n<p>Die Summe der Maximum-Werte muss mindestens 100 sein.[\/vc_message][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Restriktion \u201eL\u00e4nder\u201c&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2381&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie auf die \u00dcberschrift \u201eL\u00e4nder\u201c, wird eine Liste der L\u00e4nder aufgeklappt, die in dem Anlagewunsch enthalten sind.<\/p>\n<p>Sie haben hier die M\u00f6glichkeit die L\u00e4nder anzupassen.<\/p>\n<p>Die Werte \u201eMinimum\u201c und \u201eMaximum\u201c werden in % angegeben.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Anpassung der L\u00e4nder&#8221; font_container=&#8221;tag:h6|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die Anpassung der L\u00e4nder k\u00f6nnen Sie den Minimum- und Maximumwert angeben.<br \/>\nDiese Angabe k\u00f6nnen Sie manuell \u00fcber die Eingabefelder vornehmen.<\/p>\n<p>Die Anpassungen werden direkt bei der Eingabe auf die L\u00e4nder \u00fcbernommen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Mehrfachauswahl&#8221; font_container=&#8221;tag:h6|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Wollen Sie f\u00fcr mehrere Klassen die gleiche Einstellung vornehmen, bietet sich die Mehrfachauswahl an.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2382&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]W\u00e4hlen Sie entweder ihre gew\u00fcnschten Klassen einzeln aus, indem Sie die Checkbox in der ersten Spalte ausw\u00e4hlen. Sie k\u00f6nnen wahlweise aber auch alle Klassen auf einmal ausw\u00e4hlen, indem Sie auf die Checkbox im Tabellenkopf klicken.<br \/>\nUm nun eine Anpassung f\u00fcr alle ausgew\u00e4hlten Assetklassen vorzunehmen, k\u00f6nnen Sie die Minimum- und Maximumwerte festlegen.<\/p>\n<p>Die Anpassungen werden direkt bei der Eingabe auf die L\u00e4nder \u00fcbernommen.[\/vc_column_text][vc_message]<strong>Achtung:<\/strong><\/p>\n<p>Die Summe der Maximum-Werte muss mindestens 100 sein.[\/vc_message][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Restriktion \u201eW\u00e4hrungen\u201c&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2385&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die Anpassung der W\u00e4hrungen k\u00f6nnen Sie den Minimum- und Maximumwert angeben.<br \/>\nDiese Angabe k\u00f6nnen Sie manuell \u00fcber die Eingabefelder vornehmen.<\/p>\n<p>Die Anpassungen werden direkt bei der Eingabe auf die W\u00e4hrungen \u00fcbernommen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Anpassung der W\u00e4hrungen&#8221; font_container=&#8221;tag:h6|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2386&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die Anpassung der W\u00e4hrungen k\u00f6nnen Sie den Minimum- und Maximumwert angeben.<br \/>\nDiese Angabe k\u00f6nnen Sie manuell \u00fcber die Eingabefelder vornehmen.<\/p>\n<p>Die Anpassungen werden direkt bei der Eingabe auf die W\u00e4hrungen \u00fcbernommen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Mehrfachauswahl&#8221; font_container=&#8221;tag:h6|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Wollen Sie f\u00fcr mehrere W\u00e4hrungen die gleiche Einstellung vornehmen, bietet sich die Mehrfachauswahl an.<\/p>\n<p>W\u00e4hlen Sie entweder ihre gew\u00fcnschten W\u00e4hrungen einzeln aus, indem Sie die Checkbox in der ersten Spalte ausw\u00e4hlen. Sie k\u00f6nnen wahlweise aber auch alle W\u00e4hrungen auf einmal ausw\u00e4hlen, indem Sie auf die Checkbox im Tabellenkopf klicken.<br \/>\nUm nun eine Anpassung f\u00fcr alle ausgew\u00e4hlten W\u00e4hrungen vorzunehmen, k\u00f6nnen Sie die Minimum- und Maximumwerte festlegen.<\/p>\n<p>Die Anpassungen werden direkt bei der Eingabe auf die W\u00e4hrungen \u00fcbernommen.[\/vc_column_text][vc_message]<strong>Achtung:<\/strong><\/p>\n<p>Die Summe der Maximum-Werte muss mindestens 100 sein.[\/vc_message][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Restriktion \u201eBranchen\u201c&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2387&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie auf die \u00dcberschrift \u201eBranchen\u201c, wird eine Liste der Branchen aufgeklappt, die in dem Anlagewunsch enthalten sind.<\/p>\n<p>Sie haben hier die M\u00f6glichkeit die Branchen anzupassen.<\/p>\n<p>Die Werte \u201eMinimum\u201c und \u201eMaximum\u201c werden in % angegeben.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Anpassung der W\u00e4hrungen&#8221; font_container=&#8221;tag:h6|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2388&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die Anpassung der Branchen k\u00f6nnen Sie den Minimum- und Maximumwert angeben.<br \/>\nDiese Angabe k\u00f6nnen Sie manuell \u00fcber die Eingabefelder vornehmen.<\/p>\n<p>Die Anpassungen werden direkt bei der Eingabe auf die Branchen \u00fcbernommen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Mehrfachauswahl&#8221; font_container=&#8221;tag:h6|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Wollen Sie f\u00fcr mehrere Branchen die gleiche Einstellung vornehmen, bietet sich die Mehrfachauswahl an.<\/p>\n<p>W\u00e4hlen Sie entweder ihre gew\u00fcnschten Branchen einzeln aus, indem Sie die Checkbox in der ersten Spalte ausw\u00e4hlen. Sie k\u00f6nnen wahlweise aber auch alle W\u00e4hrungen auf einmal ausw\u00e4hlen, indem Sie auf die Checkbox im Tabellenkopf klicken.<br \/>\nUm nun eine Anpassung f\u00fcr alle ausgew\u00e4hlten Branchen vorzunehmen, k\u00f6nnen Sie die Minimum- und Maximumwerte festlegen.<\/p>\n<p>Die Anpassungen werden direkt bei der Eingabe auf die Branchen \u00fcbernommen.[\/vc_column_text][vc_message]<strong>Achtung:<\/strong><\/p>\n<p>Die Summe der Maximum-Werte muss mindestens 100 sein.[\/vc_message][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Optimierung &#8211; Effizienter Rand&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Unter \u201e3. Zieldepot\u201c finden Sie auch die Grafik zum berechneten effizienten Rand. Der effiziente Rand (gr\u00fcne Linie) wird nach dem Optimierungsansatz MaxDD-RO\u00a9 (eine Weiterentwicklung des Harry Markowitz\u2013Ansatzes) ermittelt. Der effiziente Rand zeigt, bei welchem Risiko welche Rendite zu erwarten ist, die Berechnung erfolgt auf Basis von historischen Daten. Das Risiko ist dabei der maximale Wertverlust in der Betrachtungsperiode.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2390&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Durch Klicken auf den effizienten Rand (gr\u00fcner Graph) verschieben Sie das optimierte Depot anhand Ihrer Rendite- und Risikow\u00fcnsche. Der Depotverlust in % \u00fcber den gesamten Anlagehorizont stellt das Risiko dar. Es sagt aus, wieviel Prozent Depotwertverlust Sie ab dem ersten Anlagetag und \u00fcber die angegebene Anlagedauer bereit sind, maximal zu tragen. Die erwartete Rendite in % p.a. stellt die j\u00e4hrliche Rendite in Prozent dar, die Sie erwarten k\u00f6nnen.<\/p>\n<p>In der Grafik des effizienten Rands wird der Kundenwunsch mit einer gr\u00fcnen Stecknadel dargestellt.<\/p>\n<p>Das Bestandsdepot wird in der Grafik des effizienten Randes mit einem Icon dargestellt, welches mit \u201eBestandsdepot\u201c beschriftet ist.<\/p>\n<p>Das Zielportfolio wird mit einem Icon direkt auf dem effizienten Rand dargestellt.<\/p>\n<p>\u00dcber der Grafik wird Ihnen die durchschnittliche Risikoklasse des Zielportfolios angezeigt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Einstellungen effizienter Rand&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]<strong>10.1 Einstellungen effizienter Rand<\/strong><\/p>\n<p>Rechts neben der Grafik kann die Anzeige verschiedener Elemente in der Grafik des effizienten Rands aktiviert und deaktiviert werden. Diese Elemente k\u00f6nnen aktiviert und deaktiviert werden:<\/p>\n<ul>\n<li>Wertpapiere<\/li>\n<li>Benchmarks<\/li>\n<li>Bestandsdepot<\/li>\n<li>Musterdepot<\/li>\n<li>Zieldepot<\/li>\n<li>Kundenwunsch<\/li>\n<li>Risiko und Rendite nach Kosten<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>\u00dcber der Grafik links gibt es noch 2 Optionen. Restriktionen, die wir schon in einem anderen Punkt beschrieben haben und Bestandsdepot Berechnungsmethode.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Unter dem Punkt \u201eBestandsdepot Berechnungsmethode\u201c findet sich die \u201eBestandsdepot Berechnungsmethode\u201c. Hier k\u00f6nnen Sie den Zeitraum festlegen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Einzelproduktprozess&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie in der oberen Navigationsleiste auf das Wort \u201eBeratung\u201c \u2192 \u201e\u00dcbersicht\u201c und da w\u00e4hlen Sie einen Kunden f\u00fcr den Sie eine Beratung starten m\u00f6chten.<\/p>\n<p>Wenn Sie \u201eBeraterwelt starten\u201c, \u00f6ffnet sich das Fenster \u201eDepotauswahl\u201c. W\u00e4hlen Sie hier das\/die gew\u00fcnschte\/n Depot\/s aus. Dazu klicken Sie in die Checkbox links neben der Depotnummer. Wollen Sie alle Depots einer Anlagestrategie ausw\u00e4hlen, klicken Sie in die Checkbox \u201eAlle\u201c.<\/p>\n<p>Danach klicken Sie auf den Button \u201eBeratung starten\u201c.<\/p>\n<p>W\u00e4hlen Sie die Beratungsart \u201eEinzelproduktprozess\u201c aus, indem Sie auf das K\u00e4stchen im Dialog \u201eBeratungsart ausw\u00e4hlen\u201c klicken.<\/p>\n<p>Die neue Beraterwelt f\u00fcr den Einzelproduktprozess \u00f6ffnet sich. Mit dieser Beratungsart, stellen Sie bestimmte Wertpapiere in den Mittelpunkt des Geschehens.<\/p>\n<p>Oben befindet sich eine Navigationsleiste.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2391&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]In der Navigationsleiste befinden sich folgende Men\u00fcpunkte:<\/p>\n<ul>\n<li><strong> Kunde<br \/>\n<\/strong>Hier legen Sie die kundenbezogenen Daten fest. Sie k\u00f6nnen an dieser Stelle au\u00dferdem den Anlagehorizont sowie zus\u00e4tzliches Anlagekapital definieren.<\/li>\n<li><strong> Anlagewunsch<br \/>\n<\/strong>Hier definieren Sie die Wertpapiere f\u00fcr den Einzelproduktprozess.<\/li>\n<li><strong> Zieldepot<br \/>\n<\/strong>An dieser Stelle k\u00f6nnen Sie die Anzeige von Musterdepots und Benchmarks f\u00fcr den Vergleich im Einzelproduktprozess einstellen. Hier kann man eine Auflistung der Einzelprodukte sich ansehen.<\/li>\n<li><strong>Speichern<br \/>\n<\/strong>Mit einem Klick auf diesen Men\u00fcpunkt speichern Sie ihre aktuelle Beratung.<\/li>\n<li><strong>Drucken<br \/>\n<\/strong>Mit einem Klick auf diesen Men\u00fcpunkt, drucken Sie ihre aktuellen Ergebnisse.<\/li>\n<li><strong>Abschlie\u00dfen<br \/>\n<\/strong>Mit einem Klick auf diesen Men\u00fcpunkt, schlie\u00dfen Sie die aktuelle Beratung ab.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Die Men\u00fcpunkte werden in eigenen Kapiteln genauer behandelt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Anlagewunsch&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Unter dem Men\u00fcpunkt \u201eAnlagewunsch\u201c definieren Sie die Wertpapiere f\u00fcr den Einzelproduktprozess.<\/p>\n<p>Klicken Sie dazu auf den Men\u00fcpunkt \u201eAnlagewunsch\u201c in der linken Navigationsleiste.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2354&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Das Fenster \u201eAnlagewunsch\u201c, mit den Reitern \u201eHausmeinung\u201c und \u201eSonstiges\u201c \u00f6ffnet sich.<\/p>\n<p>N\u00e4here Informationen zu den Reitern \u201eHausmeinung\u201c und \u201eSonstiges\u201c entnehmen Sie bitte den Beschreibungen im Abschnitt <a href=\"#Optimierung_-_Anlagewunsch\">Optimierung &#8211; Anlagewunsch<\/a>.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Risikoklasse und Suche&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2393&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]\u00dcber der Liste der Einzelprodukte wird Ihnen die durchschnittliche Risikoklasse angezeigt.<\/p>\n<p>Durch Eingabe der WKN, ISIN oder des Namens in die Suchleiste, k\u00f6nnen Sie ein bestimmtes Produkt finden.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2394&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Es stehen Ihnen verschiedene Filter zur Verf\u00fcgung. Sie k\u00f6nnen sich die kompletten Produkte aus Bestand- und Zieldepot anzeigen lassen oder Sie filtern nur nach Bestand oder Hausmeinung. W\u00e4hlen Sie dazu mit Klick eine der Filterungen aus.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Liste der Einzelprodukte&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]In der Tabelle sehen Sie eine Auflistung der Einzelprodukte.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2395&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr jedes Produkt werden folgende Werte angezeigt:<\/p>\n<ul>\n<li>Bezeichnung (mit WKN, ISIN und Risikoklass)<\/li>\n<li>Alter Wert (St\u00fcck oder Euro)<\/li>\n<li>Neuer Wert (St\u00fcck oder Euro)<\/li>\n<li>Transaktionswert (Netto oder Brutto in Euro)<\/li>\n<\/ul>\n<p>Kosten (in Euro)<br \/>\nAu\u00dferdem kann man mache Transaktionen als Sparplan markieren.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2396&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie k\u00f6nnen den neuen Wert, den Transaktionswert und die Kosten manuell anpassen. Als Standardeinstellung ist die Spalte \u201eNeuer Wert\u201c im Modus \u201eBearbeiten\u201c. Sollten Sie eine der anderen Spalten bearbeiten wollen, klicken Sie daf\u00fcr auf das Stift-Symbol neben der jeweiligen Spalten\u00fcberschrift. Klicken Sie nach jeder \u00c4nderung auf den Button \u201eNeu berechnen\u201c (unten rechts), damit die Anpassung wirksam und die Berechnung aktualisiert wird.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2397&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]In der Liste sind gewisse Produkte farblich unterlegt. Gelb hinterlegte Produkte befinden sich nicht in der Hausmeinung, blau hinterlegte entsprechen nicht den Zielmarktkriterien. Sie finden diese Erkl\u00e4rungen in der Legende unter der Tabelle.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2398&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Bei Mehrfachauswahl stehen Ihnen weitere Optionen zur Verf\u00fcgung. Sie k\u00f6nnen dann f\u00fcr alle gew\u00e4hlten Produkte \u201eBest\u00e4nde aufl\u00f6sen\u201c, \u201eVerk\u00e4ufe zur\u00fccksetzen\u201c, \u201eRundung einstellen\u201c und \u201e\u2018Neuer Wert\u2018 anpassen\u201c oder \u201eKosten zur\u00fccksetzen\u201c ausw\u00e4hlen.<\/p>\n<p>Unter der Tabelle rechts finden Sie eine Berechnung des verbleibenden Kapitals im Zuge des Einzelproduktprozesses. In die Berechnung werden das gesamte und das investierte Kapitel sowie die Kosten einbezogen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2399&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie haben zudem die M\u00f6glichkeit, durch Klick auf \u201eVerbleibendes Kapital verteilen\u201c, das Restkapital auf die gew\u00e4hlten Produkte zu verteilen.<\/p>\n<p>Bei einer gro\u00dfen Anzahl von Einzelprodukten haben Sie die M\u00f6glichkeit, zwischen den verschiedenen Seiten der Liste zu navigieren. Nutzen Sie dazu die Zahlen oder Pfeile der Seitennavigation unter der Tabelle. Auswahl, klicken Sie auf die entsprechende Zahl oder die Pfeile.<\/p>\n<p>Zus\u00e4tzlich k\u00f6nnen Sie die Anzahl der Produkte auf einer Seite erh\u00f6hen oder senken. Sie haben die Auswahl zwischen 10, 25 oder 50 Produkten, die auf einer Seite angezeigt werden. F\u00fcr eine Auswahl, klicken Sie auf die entsprechende Zahl.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Musterdepotprozess&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie in der oberen Navigationsleiste auf das Wort \u201eKunden\u201c und dort auf \u201eAuswahl\u201c. Hier w\u00e4hlen Sie einen Kunden f\u00fcr den Sie eine Beratung starten m\u00f6chten.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2402&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie auf das Men\u00fc-Icon und w\u00e4hlen Sie dort die Aktion \u201eBeraterwelt starten\u201c. Nun k\u00f6nnen Sie die beratbaren Depots ausw\u00e4hlen und entscheiden, ob die Depotbest\u00e4nde oder -transaktionen als Berechnungsgrundlage dienen sollen.<\/p>\n<p>Anschlie\u00dfend w\u00e4hlen Sie die Beratungsart \u201eMusterdepotprozess\u201c aus, indem Sie auf das entsprechende K\u00e4stchen im Dialog \u201eBeratungsart ausw\u00e4hlen\u201c klicken.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2403&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie auf das Men\u00fc-Icon und w\u00e4hlen Sie dort die Aktion \u201eBeraterwelt starten\u201c. Nun k\u00f6nnen Sie die beratbaren Depots ausw\u00e4hlen und entscheiden, ob die Depotbest\u00e4nde oder -transaktionen als Berechnungsgrundlage dienen sollen.<\/p>\n<p>Anschlie\u00dfend w\u00e4hlen Sie die Beratungsart \u201eMusterdepotprozess\u201c aus, indem Sie auf das entsprechende K\u00e4stchen im Dialog \u201eBeratungsart ausw\u00e4hlen\u201c klicken.<\/p>\n<p>Die neue Beraterwelt f\u00fcr den Musterdepotprozess \u00f6ffnet sich. Mit dieser Beratungsart nutzen Sie Musterdepots, um das Kundenportfolio zu optimieren.<\/p>\n<p>Oben befindet sich eine Navigationsleiste.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2404&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]In der Navigationsleiste befinden sich folgende Men\u00fcpunkte:<\/p>\n<ul>\n<li><strong> Kunde<br \/>\n<\/strong>Hier legen Sie die kundenbezogenen Daten fest. Sie k\u00f6nnen an dieser Stelle au\u00dferdem den Anlagehorizont sowie zus\u00e4tzliches Anlagekapital definieren.<\/li>\n<li><strong> Zieldepot<br \/>\n<\/strong>An dieser Stelle k\u00f6nnen Sie die Anzeige von Benchmarks und Musterdepots f\u00fcr den Vergleich im Musterdepotprozess einstellen. Hier sehen Sie in eine Auflistung der Einzelprodukte f\u00fcr den Anlagewunsch und einen Auswertungsbereich, der Informationen zu Bestands- und Zieldepot enth\u00e4lt. Au\u00dferdem ist eine Auswahl f\u00fcr ein Musterdepot vorhanden.<\/li>\n<li><strong>Speichern<br \/>\n<\/strong>Mit einem Klick auf diesen Men\u00fcpunkt speichern Sie ihre aktuelle Beratung.<\/li>\n<li><strong>Drucken<br \/>\n<\/strong>Mit einem Klick auf diesen Men\u00fcpunkt, drucken Sie ihre aktuellen Ergebnisse.<\/li>\n<li><strong>Abschlie\u00dfen<br \/>\n<\/strong>Mit einem Klick auf diesen Men\u00fcpunkt, schlie\u00dfen Sie die aktuelle Beratung ab.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Die Men\u00fcpunkte werden in eigenen Kapiteln genauer behandelt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Risikoklasse und Suche&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]\u00dcber der Liste der Einzelprodukte und der Auswahl der Musterdepots wird Ihnen die durchschnittliche Risikoklasse angezeigt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2405&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Durch Eingabe des Namens in die Suchleiste \u00fcber der Musterdepotauswahl k\u00f6nnen Sie ein bestimmtes Musterdepot finden.<\/p>\n<p>Durch Eingabe der WKN, ISIN oder des Namens in die Suchleiste unter der Musterdepotauswahl k\u00f6nnen Sie ein bestimmtes Produkt finden.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2406&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Es stehen Ihnen verschiedene Filter zur Verf\u00fcgung. Sie k\u00f6nnen sich die kompletten Produkte aus Bestand- und Zieldepot anzeigen lassen oder Sie filtern nur nach Bestand oder Musterdepot. W\u00e4hlen Sie dazu mit Klick eine der Filterungen aus.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Einstellung&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2407&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]\u00dcber das Zahnrad in der rechten oberen Ecke k\u00f6nnen Sie Einstellungen vornehmen. Es ist Ihnen hier m\u00f6glich, zwischen der Anpassung in St\u00fcck oder Euro und den Netto- und Bruttowerten zu wechseln.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Auswahl der Musterdepotprozesse&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2405&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Im Musterdepotprozess haben Sie die M\u00f6glichkeit, ein Musterdepot auszuw\u00e4hlen und in den Beratungsprozess einzubeziehen.<\/p>\n<p>Dazu steht Ihnen eine Musterdepotauswahl zur Verf\u00fcgung. \u00dcber die Pfeiltasten navigieren Sie zwischen den verschiedenen Musterdepots. Klicken Sie eines der grau unterlegten Musterdepots an, wird es rot umrandet und ist ausgew\u00e4hlt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Liste der Einzelprodukte&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2409&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]In der Tabelle sehen Sie eine Auflistung der Einzelprodukte.<\/p>\n<p>F\u00fcr jedes Produkt werden folgende Werte angezeigt:<\/p>\n<ul>\n<li>Bezeichnung (mit WKN, ISIN und Risikoklass)<\/li>\n<li>Alter Wert (St\u00fcck oder Euro)<\/li>\n<li>Neuer Wert (St\u00fcck oder Euro)<\/li>\n<li>Transaktionswert (Netto oder Brutto in Euro)<\/li>\n<li>Kosten (in Euro)<\/li>\n<li>Transaktion als Sparplan markieren<\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2410&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie k\u00f6nnen den neuen Wert, den Transaktionswert und die Kosten manuell anpassen. Als Standardeinstellung ist die Spalte \u201eNeuer Wert\u201c im Modus \u201eBearbeiten\u201c. Sollten Sie eine der anderen Spalten bearbeiten wollen, klicken Sie daf\u00fcr auf das Stift-Symbol neben der jeweiligen Spalten\u00fcberschrift. Klicken Sie nach jeder \u00c4nderung auf den Button \u201eNeu berechnen\u201c, damit die Anpassung wirksam und die Berechnung aktualisiert wird.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2397&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]In der Liste sind gewisse Produkte farblich unterlegt. Gelb hinterlegte Produkte befinden sich nicht in der Hausmeinung, blau hinterlegte entsprechen nicht den Zielmarktkriterien. Sie finden diese Erkl\u00e4rungen in der Legende unter der Tabelle.<\/p>\n<p>Bei einer gro\u00dfen Anzahl von Einzelprodukten haben Sie die M\u00f6glichkeit, zwischen den verschiedenen Seiten der Liste zu navigieren. Nutzen Sie dazu die Zahlen oder Pfeile der Seitennavigation unter der Tabelle. Auswahl, klicken Sie auf die entsprechende Zahl oder die Pfeile.<\/p>\n<p>Zus\u00e4tzlich k\u00f6nnen Sie die Anzahl der Betr\u00e4ge auf einer Seite erh\u00f6hen oder senken. Sie haben die Auswahl zwischen 10, 25 oder 50 Produkten, die auf einer Seite angezeigt werden. F\u00fcr eine Auswahl, klicken Sie auf die entsprechende Zahl.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2411&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Bei Mehrfachauswahl stehen Ihnen weitere Optionen zur Verf\u00fcgung. Sie k\u00f6nnen dann f\u00fcr alle gew\u00e4hlten Produkte \u201eBest\u00e4nde aufl\u00f6sen\u201c, \u201eVerk\u00e4ufe zur\u00fccksetzen\u201c, \u201eRundung einstellen\u201c und \u201e\u2018Neuer Wert\u2018 anpassen\u201c ausw\u00e4hlen.<\/p>\n<p>Unter der Tabelle finden Sie eine Berechnung des verbleibenden Kapitals im Zuge des Einzelproduktprozesses. In die Berechnung werden das gesamte und das investierte Kapitel sowie die Kosten einbezogen.<\/p>\n<p>Sie haben zudem die M\u00f6glichkeit, durch Klick auf \u201eVerbleibendes Kapital verteilen\u201c, das Restkapital auf die gew\u00e4hlten Produkte zu verteilen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Auswertungscharts&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Unter der Grafik des effizienten Rands befinden sich die Auswertungscharts. Hier finden Sie eine Vielzahl an Auswertungen, bezogen auf Ihr Bestands- und Zieldepot.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2413&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Die Auswertungen sind die folgenden:<\/p>\n<ul>\n<li>Historischer Verlauf<\/li>\n<li>Stresstest<\/li>\n<li>Wertpapierverteilung<\/li>\n<li>Wertpapierkategorien<\/li>\n<li>L\u00e4nderverteilung<\/li>\n<li>W\u00e4hrungsverteilung<\/li>\n<li>Branchenverteilung<\/li>\n<li>Vergleich anhand der Wertpapiere<\/li>\n<li>Vergleich anhand von Risiko und Rendite<\/li>\n<li>Rendite-Risiko-Diagramm<\/li>\n<li>Allokation<\/li>\n<li>Transaktionen<\/li>\n<li>Value-at-Risk<\/li>\n<li>Kennzahlen<\/li>\n<li>Korrelationsmatrix<\/li>\n<li>Performance-Simulation<\/li>\n<li>Externe Einfl\u00fcsse<\/li>\n<li>Anleihenanalyse<\/li>\n<li>Renditeprognose<\/li>\n<\/ul>\n<p>\u00dcber die Suche k\u00f6nnen Sie gezielt nach einem dieser Reiter suchen.<\/p>\n<p>In den einzelnen Auswertungen werden\u00a0Ihnen Tooltips\u00a0mit den\u00a0Namen der Wertpapiere angezeigt. So k\u00f6nnen Sie die Wertpapiere schneller ausfindig machen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Historischer Verlauf&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Der \u201eHistorische Verlauf\u201c zeigt den Verlauf der Wertpapiere des Bestandsdepots und des Zieldepots in den letzten 10 Jahren im Vergleich an. Dabei spielt es keine Rolle, seit wann die Wertpapiere im Bestand sind.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2414&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie k\u00f6nnen den Zeitraum unter \u201eZeitraum einstellen\u201c auf eine der folgenden Anzeigen \u00e4ndern:<\/p>\n<ul>\n<li>1 Jahr<\/li>\n<li>3 Jahre<\/li>\n<li>5 Jahre<\/li>\n<li>7 Jahre<\/li>\n<li>10 Jahre<\/li>\n<li>20 Jahre<\/li>\n<\/ul>\n<p>Stattdessen kann auch ein Dynamischer Zeitraum gew\u00e4hlt werden.<\/p>\n<p>Rechts von der Grafik k\u00f6nnen Sie einstellen, welche der folgenden Verl\u00e4ufe Sie sehen m\u00f6chten:<\/p>\n<ul>\n<li>Bestandsdepot<\/li>\n<li>Zieldepot<\/li>\n<li>Maximaler Verlust des Bestandsdepots<\/li>\n<li>Musterdepots<\/li>\n<li>Benchmarks<\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Stresstest&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Im Reiter \u201eStresstest\u201c werden Bestandsdepot und Zieldepot gegen\u00fcbergestellt. Es werden die Werte \u201eStresstest\u201c, \u201edynamische Warnlinie\u201c und \u201estatische Warnlinie\u201c f\u00fcr den Standardzeitraum von 10 Jahren verglichen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2415&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Der Stresstest im Sinne von munio zeigt Ihnen, wie stabil sich das Portfolio \u00fcber die Zeit verhalten hat. Er zeigt den relativen Verlauf des optimierten Depots an. Au\u00dferdem zeigt er, wie sich das optimierte Depot historisch entwickelt hat. Es wird angenommen, dass sich das Depot in Zukunft dementsprechend entwickelt.<\/p>\n<p>Sie k\u00f6nnen f\u00fcr die Darstellungen den Zeitraum einstellen. Legen Sie daf\u00fcr einen statischen Zeitraum fest, k\u00f6nnen Sie dieselben Zeitr\u00e4ume wie in der historischen Entwicklung ausw\u00e4hlen. (siehe voriges Kapitel).[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2416&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Au\u00dferdem k\u00f6nnen Sie einen anderen Referenzwert, wie ein Musterdepot oder eine Benchmark, f\u00fcr den Stresstest als Vergleichswert f\u00fcr das Zieldepot festlegen. Diese Einstellungen finden Sie unter dem Punkt \u201eReferenzwert ausw\u00e4hlen\u201c.<\/p>\n<p>Sie k\u00f6nnen weiterhin einstellen, ob die Warnlinien f\u00fcr das Bestandsdepot oder den Kundenwunsch angezeigt werden sollen. Diese Einstellungen finden Sie unter dem Punkt \u201eWarnlinien einstellen\u201c.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Bestandsdepot&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]In dem Reiter \u201eWertpapierverteilung\u201c finden Sie eine Liste der Wertpapiere, die im Bestands- und\/oder Zieldepot enthalten sind.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2417&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die Wertpapiere werden die genaue Bezeichnung und die WKN angezeigt. Au\u00dferdem wird f\u00fcr jedes Produkt der Anteil im Bestandsdepot und der Anteil im Zieldepot gegen\u00fcbergestellt.<\/p>\n<p>Sie k\u00f6nnen zus\u00e4tzlich noch erkennen, um wie viel Prozent das Produkt mehr oder weniger im Zieldepot enthalten sein wird, im Gegensatz zum Bestandsdepot.<\/p>\n<p>Bei Klick auf die blau hinterlegte WKN, werden f\u00fcr das jeweilige Produkt der Kursverlauf und Produktinformationen angezeigt.<\/p>\n<p>Sie k\u00f6nnen f\u00fcr eine bessere \u00dcbersicht in diesem Reiter nach den Wertpapierkategorien filtern.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Wertpapierverteilung&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]In dem Reiter \u201eWertpapierkategorien\u201c finden Sie eine Liste der Assetklassen, die im Bestands- und\/oder Zieldepot enthalten sind.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2418&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die Assetklassen werden die Bezeichnungen angezeigt. Au\u00dferdem wird f\u00fcr jede Klasse der Anteil im Bestandsdepot und der Anteil im Zieldepot gegen\u00fcbergestellt.<\/p>\n<p>Sie k\u00f6nnen zus\u00e4tzlich noch erkennen, um wieviel Prozent die Klasse mehr oder weniger im Zieldepot enthalten sein wird, im Gegensatz zum Bestandsdepot.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;L\u00e4nderverteilung&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]In dem Reiter \u201eL\u00e4nderverteilung\u201c finden Sie eine Liste der L\u00e4nder, die im Bestands- und\/oder Zieldepot enthalten sind.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2419&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die L\u00e4nder werden die Namen angezeigt. Au\u00dferdem wird f\u00fcr jedes Land der Anteil im Bestandsdepot und der Anteil im Zieldepot gegen\u00fcbergestellt.<\/p>\n<p>Sie k\u00f6nnen zus\u00e4tzlich noch erkennen, um wie viel Prozent das Land mehr oder weniger im Zieldepot enthalten sein wird, im Gegensatz zum Bestandsdepot.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;W\u00e4hrungsverteilung&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]In dem Reiter \u201eW\u00e4hrungsverteilung\u201c finden Sie eine Liste der W\u00e4hrungen, die im Bestands- und\/oder Zieldepot enthalten sind.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2420&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die W\u00e4hrungen werden die Namen angezeigt. Au\u00dferdem wird f\u00fcr jede W\u00e4hrung der Anteil im Bestandsdepot und der Anteil im Zieldepot gegen\u00fcbergestellt.<\/p>\n<p>Sie k\u00f6nnen zus\u00e4tzlich noch erkennen, um wieviel Prozent die W\u00e4hrung mehr oder weniger im Zieldepot enthalten sein wird, im Gegensatz zum Bestandsdepot.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Branchenverteilung&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]In dem Reiter \u201eBranchenverteilung\u201c finden Sie eine Liste der Branchen, die im Bestands- und\/oder Zieldepot enthalten sind.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2421&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die Branchen werden die Namen angezeigt. Au\u00dferdem wird f\u00fcr jede Branche der Anteil im Bestandsdepot und der Anteil im Zieldepot gegen\u00fcbergestellt.<\/p>\n<p>Sie k\u00f6nnen zus\u00e4tzlich noch erkennen, um wieviel Prozent die Branche mehr oder weniger im Zieldepot enthalten sein wird, im Gegensatz zum Bestandsdepot.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Vergleich anhand der Wertpapiere&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Im Reiter \u201eVergleich anhand der Wertpapiere\u201c werden das Bestandsdepot und das Zieldepot gegen\u00fcbergestellt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2422&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie sehen ein grafisches Balkendiagramm. Dieses stellt dar, welche Wertpapiere und zu welchem Anteil diese in dem jeweiligen Depot enthalten sind.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Vergleich anhand von Risiko und Rendite&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Im Reiter \u201eVergleich anhand von Risiko und Rendite\u201c werden drei verschiedene Vergleiche zwischen dem Bestands- und dem Zieldepot angezeigt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2423&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Die beiden Depots werden durch ein Balkendiagramm in Bezug auf das Risiko, anhand von Rendite vor Kosten und anhand von Rendite nach Kosten gegen\u00fcbergestellt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Allokation&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]In dem Reiter \u201eAllokation\u201c finden Sie eine Liste der Produkte, die im Bestands- und\/oder Zieldepot enthalten sind.<\/p>\n<p>In der Liste werden die Bezeichnung, WKN und ISIN f\u00fcr jedes Produkt angezeigt. Zudem erfolgt f\u00fcr jedes Produkt die Zuordnung von Anteil, Rendite, Risiko und Kosten.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2424&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Klicken Sie auf eine der blau hinterlegten WKNs, wird Ihnen der Kursverlauf und die Produktinformationen angezeigt.<\/p>\n<p>Sie k\u00f6nnen f\u00fcr eine bessere \u00dcbersicht in diesem Reiter\u00a0nach den Wertpapierkategorien filtern.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Transaktion&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]In dem Reiter \u201eTransaktionen\u201c finden Sie die Liste der Transaktionen, die bei der Optimierung durchgef\u00fchrt werden.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2425&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]In der Liste werden die Bezeichnung, WKN und ISIN f\u00fcr jedes Produkt angezeigt. Zudem werden f\u00fcr Kauf-Transaktionen der Netto-Wert, die St\u00fcckzahl und die Kosten angezeigt. F\u00fcr die Verkauf-Transaktionen werden der Wert und die St\u00fcckzahl angezeigt.<\/p>\n<p>Klicken Sie auf eine der blau hinterlegten WKNs, wird Ihnen der Kursverlauf und die Produktinformationen angezeigt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Value-at-Risk&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Im Reiter \u201eValue-at-Risk\u201c haben Sie neben der vergangenheitsbezogenen Anzeige die M\u00f6glichkeit, sich die Value-at-Risk-Werte in einer Grafik anzeigen zu lassen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2426&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Das Diagramm stellt auf der vertikalen Achse die erwartete Rendite in % dar. Die horizontale Achse zeigt den Value-at-Risk in \u20ac. Die zuvor ausgew\u00e4hlten Depots und ggf. auch Benchmarks werden als Punkte abgetragen. Wenn Sie auf einen Punkt klicken, dann erscheinen Informationen zu den Kennzahlen.<\/p>\n<p>\u2022Rendite vor Kosten<br \/>\n\u2022 Value-at-Risk<\/p>\n<p>In den Feldern \u201eZeitbereich von \/ bis\u201c k\u00f6nnen Sie den Zeitraum f\u00fcr diese Analyse festlegen. Geben Sie dazu zuerst ihre gew\u00fcnschten Daten ein und klicken Sie anschlie\u00dfend auf den Button \u201eAktualisieren\u201c.<\/p>\n<p>In dem Diagramm werden das Bestands- und das Zieldepot markiert.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Kennzahlen&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Im Reiter \u201eKennzahlen\u201c sehen Sie eine \u00dcbersicht \u00fcber verschiedene Kennzahlen und \u00fcber die Produkte des Depots.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2428&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie k\u00f6nnen in der Ansicht dieser Analyse zwischen dem Bestands- und dem Zieldepot wechseln. Klicken Sie dazu auf den jeweiligen Button neben der Zeitraumdefinition.<\/p>\n<p>Es ist Ihnen m\u00f6glich, in den Feldern \u201eZeitbereich von \/ bis\u201c den Zeitraum f\u00fcr die Berechnung der Kennzahlen anpassen. Klicken Sie dazu in das Feld und geben Sie manuell ein Datum ein oder nutzen Sie das Kalendersymbol, um ein Datum auszuw\u00e4hlen.<\/p>\n<p>Nachdem Sie Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie als Best\u00e4tigung auf den Button \u201eAktualisieren\u201c.<\/p>\n<p>Folgende Kennzahlen werden f\u00fcr Sie berechnet:<\/p>\n<ul>\n<li>Sharpe Ratio<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"padding-left: 40px;\">Die Sharpe Ratio misst die \u00dcberrendite eines Portfolios \u00fcber die sichere Geldmarktrendite pro Risikoeinheit. Als Risikoma\u00df wird die Kennzahl \u201eVolatilit\u00e4t\u201c verwendet. Je h\u00f6her der Wert f\u00fcr die Sharpe Ratio ist, desto besser ist das RenditeRisiko-Verh\u00e4ltnis des Portfolios.<\/p>\n<ul>\n<li>Calmar-Ratio<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"padding-left: 40px;\">Die Calmar Ratio setzt die Rendite eines Portfolios ins Verh\u00e4ltnis zu dessen Risiko. Das Risiko des Portfolios wird in Form des Maximum Drawdowns dargestellt. Je h\u00f6her der Wert f\u00fcr die Calmar Ratio ist, desto besser ist das Rendite-RisikoVerh\u00e4ltnis des Portfolios.<\/p>\n<ul>\n<li>Value-at-Risk<\/li>\n<\/ul>\n<div class=\"w-tabs-section active\">\n<div class=\"w-tabs-section-content\">\n<div class=\"w-tabs-section-content-h\">\n<div class=\"vc_row wpb_row vc_inner vc_row-fluid\">\n<div class=\"wpb_column vc_column_container vc_col-sm-9\">\n<div class=\"vc_column-inner \">\n<div class=\"wpb_wrapper\">\n<div class=\"wpb_text_column \">\n<div class=\"wpb_wrapper\">\n<p style=\"padding-left: 40px;\">Der Value-at-Risk stellt die Obergrenze f\u00fcr einen Verlust eines Portfolios in \u20ac dar. Die Berechnung erfolgt im eingestellten Zeitintervall und unter Ber\u00fccksichtigung einer vorgegebenen Wahrscheinlichkeit.<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<ul>\n<li>munio-Ratio<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"padding-left: 40px;\">Die munio Ratio misst die \u00dcberrendite eines Portfolios \u00fcber die sichere Geldmarktrendite pro Risikoeinheit. Als Risikoma\u00df wird die Kennzahl Maximum Drawdown verwendet. Je h\u00f6her der Wert f\u00fcr die munio Ratio ist, desto besser ist das Rendite-Risiko-Verh\u00e4ltnis des Portfolios.<\/p>\n<ul>\n<li>Volatilit\u00e4t<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"padding-left: 40px;\">Die Volatilit\u00e4t \u2013 auch als Standardabweichung bekannt \u2013 misst das Schwankungsrisiko der t\u00e4glichen Renditen des Portfolios in Prozent. Eine hohe Standardabweichung muss nicht mit hohem Verlustrisiko des Portfolios einhergehen.<\/p>\n<ul>\n<li>Maximum Drawdown<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"padding-left: 40px;\">Der Maximum Drawdown misst den maximalen Verlust des Portfolios innerhalb eines bestimmten Zeitraums. Dieser Zeitraum wird durch den Anlagehorizont des Kunden gesteuert.<\/p>\n<p>Es kann vorkommen, dass ein Wert nicht berechenbar ist. Ihnen wird eine entsprechende Meldung f\u00fcr diesen Wert angezeigt. Passen Sie eventuell Ihre Eingaben f\u00fcr die Optimierung an, um ein Ergebnis zu erhalten.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2435&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Die Kennzahlen werden innerhalb eines definierten Zeitraums berechnet. Dieser kann im oberen Bereich des Fensters eingestellt werden.<\/p>\n<p>Wenn Sie die Daten \u00e4ndern, klicken Sie auf Aktualisieren und die Risikokennzahlen werden neu berechnet.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2436&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]In der \u00dcbersicht der Wertpapiere, werden die Produkte angezeigt, die in dem ausgew\u00e4hlten Depot enthalten sind. F\u00fcr jedes Produkt werden WKN, ISIN, die Bezeichnung, Risiko und Rendite angezeigt.<\/p>\n<p>Klicken Sie auf eine der blau hinterlegten WKNs, wird Ihnen der Kursverlauf und die Produktinformationen angezeigt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Korrelationsmatrix&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Im Reiter \u201eKorrelationsmatrix\u201c sehen Sie eine \u00dcbersicht zu den Korrelationen zwischen den Produkten.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2429&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie k\u00f6nnen in der Ansicht dieser Analyse zwischen dem Bestands- und dem Zieldepot wechseln. Klicken Sie dazu auf den jeweiligen Button neben der Zeitraumdefinition.<\/p>\n<p>Es ist Ihnen m\u00f6glich, in den Feldern \u201eZeitbereich von \/ bis\u201c den Zeitraum f\u00fcr die Berechnung der Kennzahlen anpassen. Klicken Sie dazu in das Feld und geben Sie manuell ein Datum ein oder nutzen Sie das Kalendersymbol, um ein Datum auszuw\u00e4hlen.<\/p>\n<p>Nachdem Sie Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie als Best\u00e4tigung auf den Button \u201eAktualisieren\u201c.<\/p>\n<p>\u00dcber den Button \u201eAls Excel-Datei exportieren\u201c, laden Sie die Ergebnisse der Korrelationsmatrix als Excel-Datei herunter.[\/vc_column_text][vc_message]<strong>Definition Korrelation<\/strong><\/p>\n<p>Die Korrelation von Wertpapierkursen zeigt die Beziehung zwischen zwei Wertpapieren auf. Es k\u00f6nnen negative und positive Korrelationen auftreten. Beispiel f\u00fcr eine positive Korrelation: Je mehr der Kurs von Wertpapier A steigt, desto mehr steigt auch der Kurs von Wertpapier B.<\/p>\n<p>Beispiel f\u00fcr eine negative Korrelation: Je mehr der Kurs von Wertpapier A steigt, desto mehr f\u00e4llt der Kurs von Wertpapier B. Die farbliche Markierung der einzelnen Werte in der Korrelationsmatrix hat folgenden Hintergrund. Die einzelnen Korrelationen liegen zwischen +1 und -1. Ist die Korrelation zweier Wertpapiere = 1, so entwickeln sie sich gleichl\u00e4ufig. Man spricht von: Die Wertpapiere sind positiv korreliert. Die Farbe des Feldes in der Korrelationsmatrix wird hellgr\u00fcn, je weiter sich die Korrelation von +1 auf den Wert 0 zubewegt.<\/p>\n<p>Ist die Korrelation zweier Wertpapiere -1, so sind sie negativ korreliert. Das bedeutet, dass sie sich gegenl\u00e4ufig entwickeln. Die Farbe des Feldes ist dann rot. Je n\u00e4her sich die Korrelation von -1 dem Wert 0 n\u00e4hert, desto heller wird die Rotf\u00e4rbung des Feldes in der Matrix. Ist die Korrelation zweier Wertpapiere = 0, so stehen sie in keinem Zusammenhang.[\/vc_message][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Performance-Simulation&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Im Reiter \u201ePerformance-Simulation\u201c haben Sie die M\u00f6glichkeit, die Performance f\u00fcr Bestands- und Zieldepot anhand verschiedener Eingabewerte zu simulieren.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2430&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Dazu k\u00f6nnen Sie folgende Parameter sowohl f\u00fcr Bestands- als auch Zieldepot f\u00fcr eine Simulation anpassen:<\/p>\n<ul>\n<li>Rendite in %<\/li>\n<li>Risiko in %<\/li>\n<\/ul>\n<p>Folgende allgemeine Parameter k\u00f6nnen Sie zus\u00e4tzlich eingeben:<\/p>\n<ul>\n<li>Betrachtungszeitraum in Monaten<\/li>\n<li>Simulation f\u00fcr seitw\u00e4rts entwickelnde M\u00e4rkte<\/li>\n<li>Simulation f\u00fcr fallende M\u00e4rkte in %<\/li>\n<li>Simulation f\u00fcr steigende M\u00e4rkte in %<\/li>\n<\/ul>\n<p>Nach Definition der einzelnen Eingaben, klicken Sie zur Best\u00e4tigung auf den Button \u201eSimulation starten\u201c.<\/p>\n<p>Daraufhin werden Ihnen ein Simulations-Chart und die Jahres-Renditen f\u00fcr Bestands- und Zieldepot angezeigt.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Externe Einfl\u00fcsse&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Im Reiter \u201eExterne Einfl\u00fcsse\u201c wird Ihnen ein Chart der letzten zehn Jahre f\u00fcr das Bestands- und das Zieldepot angezeigt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2431&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Sie haben die M\u00f6glichkeit, Externe Einfl\u00fcsse auf dem Graphen zu markieren.<\/p>\n<p>Klicken Sie dazu zun\u00e4chst auf den Button \u201eExternen Einfluss bearbeiten\u201c. Das Fenster \u201eExterne Einfl\u00fcsse bearbeiten\u201c \u00f6ffnet sich.<\/p>\n<p>Geben Sie hier ein Datum und einen Namen f\u00fcr den externen Einfluss ein und klicken Sie auf den Button \u201eSpeichern\u201c. F\u00fcr den angelegten externen Einfluss wird ein Eintrag in der Tabelle im gleichen Fenster vorgenommen.<\/p>\n<p>Klicken Sie nun auf den Button \u201eSchlie\u00dfen\u201c und Sie kehren zur\u00fcck zum Chart, in dem nun der erstellte externe Einfluss zu sehen ist.<\/p>\n<p>Wollen Sie einen erstellten externen Einfluss entfernen, klicken Sie auf das Feld \u201eExternen Einfluss bearbeiten\u201c. Das Fenster \u201eExterne Einfl\u00fcsse bearbeiten\u201c \u00f6ffnet sich und Sie sehen die Tabelle mit allen erstellten externen Einfl\u00fcssen. Klicken Sie auf den Button \u201eL\u00f6schen\u201c. Dadurch erscheinen die Buttons \u201eAbbrechen\u201c und \u201eL\u00f6schen\u201c. Sollten Sie den externen Einfluss wirklich entfernen wollen, dann klicken Sie nochmals auf \u201eL\u00f6schen\u201c. Der Eintrag wird dann aus der Tabelle entfernt und bei Klick auf den Button \u201eSchlie\u00dfen\u201c, wird diese \u00c4nderung auch auf den Graphen \u00fcbertragen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Anleihenanalyse&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Unter dem Reiter \u201eAnleihenanalyse\u201c, k\u00f6nnen Sie verschiedene Parameter definieren, um die Anleihen in Bestands- und Zieldepot zu analysieren.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2432&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Die Parameter, die Sie daf\u00fcr angeben k\u00f6nnen, sind folgende:<\/p>\n<ul>\n<li>Auswertung zum<\/li>\n<li>Marktzins in %<\/li>\n<li>Zinsschock neuer Zins in %<\/li>\n<li>Zielertrag in EUR<\/li>\n<\/ul>\n<p>Haben Sie Ihre Eingaben vorgenommen, klicken Sie f\u00fcr eine Best\u00e4tigung auf den Button \u201eAktualisieren\u201c.<\/p>\n<p>In einer Ergebnisliste werden die Anleihen mit verschiedenen Informationen angezeigt. Neben WKN, ISIN und Namen, werden Ihnen hier auch der Depotwert in EUR, der Anteil in %, die Macauley Duration, die modifizierte Duration, Restlaufzeit in Jahren und Rendite in % aufgelistet.<\/p>\n<p>Weiterhin sind das Laufzeit-Ende und Kupon in % zu sehen. Diese beiden Angaben k\u00f6nnen Sie allerdings manuell anpassen.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Renditeprognose&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Im Reiter \u201eRenditeprognose\u201c wird Ihnen die Rendite in % f\u00fcr die n\u00e4chsten zehn Jahre in einem Diagramm angezeigt. Sie sehen dazu drei Graphen, jeweils f\u00fcr den erwarteten Verlauf, den besten Verlauf und den schlechten Verlauf.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2433&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]F\u00fcr die Darstellung wir die Rendite des Zieldepots dargestellt. Es k\u00f6nnen aber auch die Renditen einzelner Produkte angezeigt werden. W\u00e4hlen Sie daf\u00fcr aus dem Dropdown das gew\u00fcnschte Produkt aus.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Themenberatung&#8221; font_container=&#8221;tag:h3|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_single_image image=&#8221;2100&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]\u00dcber die Men\u00fcleiste k\u00f6nnen Sie im Bereich \u201eBeratung\u201c zum Bereich \u201eThemenberatung\u201c gelangen. Von hier starten Sie die verschiedenen Beratungsprozesse.<\/p>\n<p>Hierf\u00fcr w\u00e4hlen Sie Ihren Kunden aus der Liste der Ihnen zugeordneten Kunden aus. Sie k\u00f6nnen den Kunden auch \u00fcber die Suchmaske suchen.<\/p>\n<p>Haben Sie Ihren Kunden ausgew\u00e4hlt, klicken Sie auf das Men\u00fc-Icon in der Spalte \u201eAktion\u201c, um einen Beratungsprozess zu starten.<\/p>\n<p>Folgende Beratungsprozesse stehen dabei zur Auswahl:<\/p>\n<ul>\n<li><a href=\"#Themenberatung_Execution_only\">Execution only<\/a><\/li>\n<li><a href=\"#Themenberatung_Beratungsprozess_munio\">Beratungsprozess munio<\/a><\/li>\n<li><a href=\"#Themenberatung_Schnelleinstieg\">Schnelleinstieg<\/a><\/li>\n<li><a href=\"#Themenberatung_Strategieberatung\">Strategieberatung<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<p>[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Execution only&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221; el_id=&#8221;Themenberatung_Execution_only&#8221;][vc_column_text]W\u00e4hlen Sie \u00fcber das Men\u00fc-Icon in der Aktionsspalte \u201eExecution Only durchf\u00fchren\u201c um einen beratungsfreien Kauf, Verkauf oder Tausch im Auftrag Ihres Kunden zu erfassen.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2303&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_message]Im Rahmen eines reinen Ausf\u00fchrungsgesch\u00e4ft kann bei der Weiterleitung oder Ausf\u00fchrung einer Kundenorder auf die Angemessenheits- oder Geeignetheitspr\u00fcfung verzichtet werden. Der Kunde handelt also rein nach eigenem Ermessen und nicht nach Beratung durch oder auf Anraten von Dritten.<\/p>\n<p>Achtung: Ein reines Ausf\u00fchrungsgesch\u00e4ft (engl. execution only) kann nur f\u00fcr nicht-komplexe Finanzinstrumente\u00a0durchgef\u00fchrt werden![\/vc_message][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Beratungsprozess munio&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221; el_id=&#8221;Themenberatung_Beratungsprozess_munio&#8221;][vc_column_text]W\u00e4hlen Sie \u00fcber das Men\u00fc-Icon in der Aktionsspalte \u201eDiesen Kunden f\u00fcr eine Beratung ausw\u00e4hlen\u201c um den Beratungsprozess munio zu starten. Im Beratungsprozess munio k\u00f6nnen mehrere Depots gleichzeitig beraten werden. Voraussetzung hierf\u00fcr ist, dass diese die gleiche Anlagestrategie und den gleichen Anlagehorizont besitzen. Die Depots werden anhand dieser Kriterien gruppiert.<\/p>\n<p>Besitzt ein Depot keine WpHG-Profilierung, so kann es nicht beraten werden.<\/p>\n<p>W\u00e4hlen Sie die Depots aus, die Sie beraten m\u00f6chten und klicken Sie auf \u201eBeratung starten\u201c.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2103&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_message]Beachten Sie bitte, dass die Beratung \u00fcber diesen Weg ohne Softwareunterst\u00fctzung f\u00fcr MiFiD II Konformit\u00e4t gestartet wird. Der Hinweis dazu muss zun\u00e4chst best\u00e4tigt werden, bevor die Beratung gestartet werden kann.<\/p>\n<p>Als MiFiD II-konforme Alternative k\u00f6nnen Sie die Beratungsprozesse in der neuen <a href=\"#Beraterwelt\">Beraterwelt<\/a> im Bereich Kunden nutzen.[\/vc_message][vc_column_text]Im n\u00e4chsten Schritt k\u00f6nnen Sie ausw\u00e4hlen, ob Sie die Depotbest\u00e4nde f\u00fcr die Optimierung verwenden m\u00f6chten, oder ob Sie die realen Transaktionen des Depots verwenden m\u00f6chten. Beide Methoden haben Vorteile. W\u00e4hlen Sie die Depotbest\u00e4nde aus, haben Sie die gleiche Berechnungsgrundlage f\u00fcr Bestandsdepot und optimiertes Depot. Beide werden dann jeweils mit auf 20 Jahre verl\u00e4ngerten Kursen berechnet. W\u00e4hlen Sie die Transaktionen aus, erhalten Sie genau das Risiko und die Rendite, die der Kunde real hatte.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2104&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Standard f\u00fcr die Berechnung sind die Depotbest\u00e4nde.<\/p>\n<p>An dieser Stelle k\u00f6nnen au\u00dferdem Musterdepots zum Vergleich ausgew\u00e4hlt werden.<\/p>\n<p>W\u00e4hlen Sie eine Methode und ggf. ein Musterdepot aus und klicken Sie auf \u201eWeiter\u201c.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2105&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Nun haben Sie die Auswahl zwischen der munio Wertpapieroptimierung, dem Einzelproduktprozess und dem Depotcheck.<\/p>\n<p>Nach Abschluss der Beratung k\u00f6nnen Sie eine Notiz zur Beratung hinterlegen. Diese sind sp\u00e4ter einsehbar und editierbar.<\/p>\n<p>Klicken Sie auf \u201eBeratung abschlie\u00dfen\u201c, so wird die Beratung endg\u00fcltig abgeschlossen.<\/p>\n<p>Nach Abschluss des Prozesses, finden Sie die Beratung in der \u00dcbersicht. F\u00fcllen Sie, wie \u201eDokumentation und Ordering starten\u201c angegeben, die Prozessdokumentation aus.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Schnelleinstieg&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221; el_id=&#8221;Themenberatung_Schnelleinstieg&#8221;][vc_column_text]Im Schnelleinstieg f\u00fchren Sie eine Schnellberatung durch. Bitte beachten Sie, dass hier keine munio-Optimierung stattfindet.<\/p>\n<p>Im Schnelleinstieg entscheiden Sie selbst, welche Wertpapiere gekauft und verkauft werden sollen. Sie f\u00fcllen direkt das Beratungsprotokoll aus und haben somit einen Teil der Prozessdokumentation, vgl. <a href=\"#Dokumentation_und_Ordering_starten\">\u201eDokumentation und Ordering starten\u201c<\/a>, bereits ausgef\u00fcllt.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2102&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_column_text]Um einen Schnelleinstieg zu starten, klicken Sie auf das Men\u00fc-Icon in der Aktionsspalte des jeweiligen Kunden und w\u00e4hlen Sie dort \u201eDiesen Kunden f\u00fcr einen Schnelleinstieg ausw\u00e4hlen\u201c. Anschlie\u00dfend k\u00f6nnen Sie die Depots zur Beratung ausw\u00e4hlen. Beim Einzelproduktprozess k\u00f6nnen sie nur ein Depot beraten.<\/p>\n<p>W\u00e4hlen Sie das Depot, welches Sie beraten m\u00f6chten und klicken Sie auf \u201eBeratung starten\u201c.<\/p>\n<p>Bef\u00fcllen Sie alle n\u00f6tigen Informationen in den angezeigten Masken.<\/p>\n<p>Nach Abschluss des Prozesses, finden Sie die Beratung in der \u00dcbersicht. F\u00fcllen Sie, wie unter <a href=\"#Dokumentation_und_Ordering_starten\">\u201eDokumentation und Ordering starten\u201c<\/a> beschrieben, die Prozessdokumentation aus.[\/vc_column_text][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row][vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Strategieberatung&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221; el_id=&#8221;Themenberatung_Strategieberatung&#8221;][vc_column_text]Haben Sie bei Ihrem Kunden eine Strategie hinterlegt, so k\u00f6nnen Sie eine Strategieberatung starten. Bei einer Strategieberatung werden die Einstellungen, die Sie bei den Wertpapierkategorien festgelegt haben, als Restriktionen an die munio-Optimierung \u00fcbertragen. Die Optimierung erfolgt dann innerhalb dieser Grenzen. Somit entspricht das optimierte Depot der vorgegebenen Strategie.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2106&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; onclick=&#8221;link_image&#8221;][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][\/vc_column][\/vc_row]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>[vc_row el_content_center=&#8221;full_height_column&#8221; el_background=&#8221;image&#8221; el_background_size=&#8221;true&#8221; el_background_overlay=&#8221;color&#8221; el_background_overlay_color=&#8221;rgba(255,255,255,0.69)&#8221; el_rwd_md=&#8221;false&#8221; el_rwd_sm=&#8221;false&#8221; el_rwd_xs=&#8221;false&#8221; el_uid=&#8221;5d970206c549d&#8221; el_background_image=&#8221;1451&#8243;][vc_column][vc_custom_heading text=&#8221;Beraterwelt&#8221; font_container=&#8221;tag:h3|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_empty_space height=&#8221;15px&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Einstieg&#8221; font_container=&#8221;tag:h4|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_custom_heading text=&#8221;Einstieg \u00fcber die Kunden\u00fcbersicht&#8221; font_container=&#8221;tag:h5|text_align:left&#8221; google_fonts=&#8221;font_family:ABeeZee%3Aregular%2Citalic|font_style:400%20regular%3A400%3Anormal&#8221;][vc_column_text]Nach der Anmeldung in munio.pm befinden Sie sich auf dem Dashboard. Um die neue Beraterwelt aufzurufen, klicken Sie zun\u00e4chst in der oberen Navigationsleiste auf \u201eKunden\u201c und dann auf &#8220;Auswahl&#8221;.[\/vc_column_text][vc_single_image image=&#8221;2316&#8243; img_size=&#8221;full&#8221; alignment=&#8221;center&#8221; &#8230; <a title=\"Handbuch zur Beratung mit munio\" class=\"read-more\" href=\"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/handbuch-beratung\/\" aria-label=\"Mehr dazu unter Handbuch zur Beratung mit munio\">Weiterlesen<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2297"}],"collection":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2297"}],"version-history":[{"count":38,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2297\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2575,"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2297\/revisions\/2575"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/servicecenter.munio.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2297"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}