Handbuch munio.pm

Das Portfoliomanagementsystem munio.pm können Sie in der Regel über einen Browserlink aufrufen.

Sofern Ihnen keine andere URL mitgeteilt wurde, benutzen Sie bitte die folgende URL: https://www.munio.pm/

Sie gelangen auf die Login-Seite. Bitte geben Sie Ihre Kundennummer, Ihren Benutzernamen und Ihr Passwort ein, um sich anzumelden.

Ihre Benutzerdaten erhalten Sie entweder von Ihrem internen munio.pm-Administrator oder von der DSER GmbH.

Haben Sie Ihr Passwort vergessen, so können Sie sich über die Funktion „Passwort vergessen“ ein neues Passwort zusenden lassen.

Üblicherweise Auf der Startseite erhalten Sie einen schnellen Überblick über aktuellsten Ereignisse und Aufgaben bezüglich Ihrer in munio.pm verwalteten Depots und Konten.

Als Voreinstellung finden Sie auf der Startseite folgende Punkte:

To-dos

Zeigt offene Aufgaben an. Durch einen Klick auf Zu allen Tasks gelangen Sie zu einer Übersicht aller offenen Aufgaben, welche u.a. nicht abgeschlossene Beratungen, Verlustschwellenwarnungen oder offene Punkte im Orderbuch anzeigt.

Ihre Daten

Zeigt die Gesamtzahl der verwalteten Kunden und das verwaltete Vermögen an.

Verlustschwellenüberwachung

Zeigt die aktuellen Verlustschwellenwarnungen an.

Strategieübersicht

Zeigt die erstellten Strategien und Abweichungen in den festgelegten Strategien an.

Einzelwertüberwachung

Zeigt die Wertpapiere und/oder Kunden an, die in  Einzelwertüberwachung sind.

Regulatorische Hinweise

Unter Ablaufende WpHG-Profilierungen sehen Sie die Kunden, bei denen als nächstes die WpHG-Profilierung abläuft.

Unter Fehlende WpHG-Profilierungen werden Ihnen die Kunden/Depots angezeigt, die keine WpHG-Profilierung besitzen.

Die Kachel Depots mit Wertpapieren, deren Risikoklasse zu hoch ist zeigt Ihnen die Depots an, bei denen die Wertpapiere eine höhere Risikoklasse aufweisen, als in der Profilierung festgelegt wurde.

Geburtstage

Es werden die kommenden Geburtstage Ihrer Kunden angezeigt.

Online Interessenten

Wenn bei Ihnen ein Robo-Advisor angebunden ist, finden Sie hier Daten zu den Gesamtzahlen Ihrer Robo-Advisor-Interessenten (Bestätigung der Onboarding E-Mail) und Produktabschlüsse bzw. Kunden (Eröffnung eines juristischen Depots) angezeigt.

Größte Kundenumsätze

Hier werden Ihnen die größten Kundenumsätze des letzten Monats angezeigt. Der Betrachtungszeitraum kann über die Eingabe anderer Daten angepasst werden.

Neuerungen in Munio

Hier werden Ihnen aktuelle Neuerungen in munio angezeigt.

In dem Bereich „Kunden“ können Sie die Ihnen zugeordneten Kunden auswählen oder einen neuen Kunden anlegen. Sie können die Stammdaten der Kunden bearbeiten, Abrechnungen erstellen und die Vermögenswerte Ihres Kunden einsehen und bearbeiten. Im Bereich „Profilierung“ erstellen Sie eine WpHG-Profilierung für die Depots des Kunden und in der Dokumentation finden Sie alle Dokumente, die zu Ihrem Kunden erstellt wurden. Im Bereich „Wiedervorlagen“ erstellen Sie Notizen und Wiedervorlagen. Im Bereich „Kundenportal“ sehen Sie, ob der Kunde bereits einen Zugang zum Kundenportal besitzt und welche Dokumente Sie ihm freigegeben haben.

Unter „Auswahl“ sehen Sie, welche Kunden Ihnen zugeordnet sind. Die Zuordnung erfolgt im Bereich Verwaltung.

Die Suche ist standardmäßig eingeblendet und folgende Suchkriterien sind zulässig:

• Kundennummer
• Vorname
• Nachname

Der Vor- und Nachname können in der Suche verknüpft werden. Auch ist es möglich, mit unvollständigen Daten zu suchen. Geben Sie beispielsweise nur die ersten Buchstaben des Vor- oder Nachnamens ein, werden Ihnen alle Kunden angezeigt, deren Name mit diesen Buchstaben beginnt. Die Groß- und Kleinschreibung spielt in der Suche keine Rolle.

Haben Sie Ihren Kunden gefunden, finden Sie in der Aktionsspalte zahlreiche Bearbeitungsmöglichkeiten, die in den nachfolgenden Kapiteln erklärt werden:

• Kundendaten
• Abrechnung
• Vermögen
• Profilierungen
• Dokumentation
• Postfach
• Formulare
• Beraterwelt starten
• Strategieprozess starten
• Kunden zusammenführen
• Kunden archivieren

Ebenfalls unter „Auswahl“ finden Sie im Reiter „Meine Kunden“ die Möglichkeit einen neuen Kunden anzulegen.

Ein Klick auf den entsprechenden Button öffnet das Fenster, in dem Sie die Stammdaten des neuen Kunden eingeben können.

Im sich öffnenden Menü können Sie zahlreiche Informationen zu Ihrem neuen Kunden hinterlegen. Pflichtfelder sind dabei mit einem Asterisk (*) gekennzeichnet. Im Folgenden finden Sie Informationen zu einigen der Eingabemöglichkeiten:

Art der Person *

Es handelt sich um ein Pflichtfeld, bei dem Sie die Auswahl zwischen einer juristischen und einer natürlichen Person haben.

Name *

Hier können Sie den gesamten Namen hinterlegen. Der Vorname kann auch separat hinterlegt werden.

Geburtsdatum

Die Eingabe erfolgt im Format TT.MM.JJJJ. Alternativ können Sie über das Kalendersymbol eine Auswahl treffen.

Nationalität

Hier können Sie ein Land aus einer Liste auswählen.

LEI

LEI (Legal Entity Identifier) ist ein zwanzigstelliger, alphanumerischer Code, der eine eindeutige Identifikation bei Finanztransaktionen ermöglicht.

CONCAT

Der CONCAT kann von munio.pm automatisch errechnet werden. Dazu müssen Sie Nationalität, Geburtsdatum, Vor- und Nachname eingetragen haben. Die Berechnung des CONCAT ist nur für Personen mit deutscher Nationalität möglich.

Kundentyp

Beim Kundentyp können Sie zwischen folgenden Optionen wählen:

• Interessent
• Kunde
• Bevollmächtigter/Gesetzlicher Vertreter
• Gemeinschaftskonto
• VV-Kunde
• Beteiligungskunde
• Immobilienkunde
• Versicherungskunde
• Gemeinschaftsvertrag
• Einzelvertrag
• Community
• Individuell
• Juristische Person
• Partnerschaft
• Unbekannt

Kundenkategorie *

Wählen Sie eine Kundenkategorie aus den drei Möglichkeiten „Privatkunde“, „Professioneller Kunde“ oder „Geeignete Gegenpartei“.

Kundennummer *

Über das Blitzsymbol können Sie sich eine Kundennummer vom System generieren lassen. Die Nummer besteht aus dem aktuellen Datum und einer laufenden Nummer.

Kundenherkunft *

Bitte geben Sie auch die Kundenherkunft an. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld. Wählen Sie aus den Punkten:

• Empfehlung eines bestehenden Kunden
• Bestandskunde durch die Vermittlung anderer Produkte
• Kundenveranstaltung
• Mailing

„Ex-ante Kosten“-Schema

Wählen Sie das Standard-Schema oder Ihr eigenes Schema für ex-ante Kosten aus.

Bevormundet

Geben Sie bitte an, ob der Kunde bevormundet ist. Sollte dies der Fall sein, so muss beispielsweise für den Beratungsprozess ein Vormund im System vorhanden sein. Das Geburtsdatum wird ebenfalls validiert. Ist ein Kunde laut Geburtsdatum minderjährig, benötigt er ebenfalls für den Beratungsprozess einen Vormund.

Konto & Depot

Hier können Sie bestehende Konten oder Depots des Kunden hinterlegen.

Zunächst müssen Sie den Zielkunden, der weiterhin bestehen soll, finden. Haben Sie Ihren Kunden gefunden, klicken Sie auf die drei Punkte in der Aktionsspalte und wählen Sie „Kunden zusammenführen“. In der Suche, die sich dann öffnet, müssen Sie den zweiten Datensatz, den Quellkunden, finden. Haben Sie diesen gefunden, klicken Sie unter Aktionen auf „Kunden zusammenführen.“

Prüfen Sie im sich öffnenden Fenster abschließend die Daten und klicken Sie auf „Abbrechen“ oder „Speichern“. Beim Speichern erhält der Zielkunde alle Adressen, Depots, Cashkonten und Bankverbindungen des Quellkunden. Der Quellkunde wird im Anschluss gelöscht.

Kunden können ins Archiv verschoben werden.

In der Kundenauswahl haben Sie die Möglichkeit den Kunden über den Punkt „Kunden archivieren“, im Kontextmenü des jeweiligen Kunden, ins Archiv zu verschieben. Die Kunden werden dann in der Übersicht nicht mehr angezeigt.

Im Selektions-Center können Sie detaillierter nach Kunden bzw. nach ganzen Kundengruppen suchen. Sie können dabei zwischen einer Suche nach Depotmerkmalen und einer Suche nach Produktinformationen wählen.

Nachdem Sie eine Suche abgeschlossen haben, können Sie für die gefundenen Kunden verschiedene Aktionen durchführen, wie bspw. einen Batchreport-Job erstellen, Kundendaten als Exceldatei exportieren und Wertpapiere austauschen.

Die Suchfunktion im Selektions-Center ist weitaus detaillierter, als die Suche, die Sie unter „Auswahl“ finden. Im oberen Bereich können Sie die Daten eingeben, nach denen Sie Ihre Kunden durchsuchen möchten. Ein Klick auf den Suchen-Button filtert die Kunden aus der Datenbank, auf die Ihre Suchwerte zutreffen und zeigt sie in der unteren Tabelle an.

Batchreport-Jobs sind automatisierte und wiederkehrende Aufgaben, die das System in festgelegten Intervallen für Sie erledigt. Das Ergebnis eines Batchreport-Jobs ist eine Menge von Performancereports.

Haben Sie einen Kunden oder eine Kundengruppe selektiert, für den/die Sie einen Batchreport-Job anlegen möchten, klicken Sie auf „Batchreport-Job mit neuem Report“.

Nachfolgend können Sie zwischen dem Erstellen eines einmaligen Reports und eines kontinuierlichen Reports wählen.

Im Bild sehen Sie den Dialog zur Erstellung eines kontinuierlichen Batchreport-Jobs. Hier können Sie das Reporterstellungsintervall festlegen. Bei einem einmaligen Report legen Sie lediglich, über Start- und Enddatum, den Auswertungszeitraum fest.

Ein Report kann erstellt werden für:

• Das Gesamtvermögens eines Kunden
• Für die im Kundenvermögen ausgewählten Vermögenswerte
• Die Gesamtheit der Depots und Cashkonten eines Kunden
• Die Gesamtheit der Depots eines Kunden
• Alle zu einer Strategie gehörenden Depots und Konten

Dabei wird jeweils festgelegt, ob die Performance zeitgewichtet oder kapitalgewichtet berechnet werden soll.

Alle erstellten Reports werden Ihnen in einem ZIP-Archiv unter dem Menüpunkt „Reporting → Reporting Jobs“ zur Verfügung gestellt. Dort können Sie Reporting-Jobs auch wieder löschen.

Für die Kunden, die über die Suche selektiert wurden, kann ein Excel-Export gestartet werden. Dieser enthält die Stammdaten der Kunden. Das Excel-Sheet kann beispielsweise als Vorlage für einen Serienbrief verwendet werden.

Für die Kunden, die über die Suche selektiert wurden, können Wertpapiere ausgetauscht werden. Suchen Sie hierfür die Kunden, bei denen Sie die Wertpapiere tauschen möchten. Klicken Sie anschließend auf „Wertpapiere austauschen“.

Im sich öffnenden Dialogfenster geben Sie ein, welches Wertpapier gegen welches getauscht werden soll. Weiterhin können Sie die Tauschart auswählen. Möglich sind ein Kompletttausch und ein Teiltausch. Letzterer kann in % oder in Euro angegeben werden. Beim Teiltausch haben Sie die Möglichkeit auch die Rundungsart für Stückelungen zu ändern (Automatisch Abrunden (Standard), Automatisch Aufrunden, Automatisch Kaufmännisch Runden).

Sowohl beim Komplett- als auch beim Teiltausch können Sie unter „Weitere Einstellungen“ zusätzliche Parameter wie ein Limit, den Börsenplatz und verschiedene Gebühren festlegen.“

Haben Sie alle gewünschten Daten zum Wertpapiertausch eingegeben, klicken Sie auf den Speichern-Button und die entsprechenden Transaktionen werden erzeugt. Um diese zu bearbeiten oder freizugeben, gehen Sie in den Bereich „Controlling → Blockorder“.

Möchten Sie keine Wertpapiere austauschen, sondern nur einzelne Wertpapiere für mehrere Kunden kaufen oder verkaufen, dann nutzen Sie die Sammelorder.

Selektieren Sie mit Hilfe der Suchmöglichkeiten die Kunden, für die Sie eine Sammelorder aufgeben möchten. Klicken Sie anschließend auf „Sammelorder durchführen“.

Wählen Sie zunächst die Geschäftsart aus. Zur Auswahl stehen Kauf und Verkauf. Anschließend geben Sie das Wertpapier an, das Sie kaufen oder verkaufen möchten. Geben Sie WKN, ISIN oder Name ein, füllt die Autovervollständigung die anderen Felder automatisch aus.

Geben Sie anschließend ein, wie viel Sie kaufen oder verkaufen möchten.

Käufe und Verkäufe können Sie zum einen auf Basis von Stücken oder Summen durchführen, zum anderen auf Basis von Depot- und/oder Kontovolumen in %.

Anschließend können Sie wieder die Rundungsart und weitere Einstellungen vornehmen.

Sind bei dem ausgewählten Wertpapier Kosten hinterlegt, so werden diese hier automatisch ausgefüllt. Sie können die Kosten aber noch verändern. Haben Sie bei Ihrem Kunden einen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag hinterlegt, so wird dieser bei der Ermittlung der Bruttobeträge einbezogen.

Haben Sie alle Daten eingegeben, klicken Sie auf „Speichern“. Die entsprechenden Transaktionen werden erzeugt. Um diese zu bearbeiten oder freizugeben, gehen Sie in den Bereich „Controlling → Blockorder“.

Haben Sie einen Kunden angelegt, gelangen Sie automatisch zu seinen Stammdaten.

Bei einem bestehenden Kunden gelangen Sie durch einen Klick auf „Kundendaten“, unter Aktionen, im Kontextmenü des Kunden, zu dessen Stammdaten und können diese bearbeiten.

Die Kundendatenseite ist unterteilt in die folgenden Bereiche:

Stammdaten

Hier finden Sie allgemeine Daten, die Sie beim Anlegen eingegeben haben, wie Name, Vorname, Kundennummer, Anrede usw.

Sie können auf dieser Seite die Daten ändern oder ergänzen.

An dieser Stelle können Sie Ihrem bevormundeten Kunden einen Bevollmächtigten zuweisen. Ist ein Kunde minderjährig oder ist er durch den Gesetzgeber als geschäftsunfähig erklärt worden, so benötigt dieser Kunde einen weiteren Kunden, der für ihn als Bevollmächtigter agiert.

Bei entsprechenden Einstellungen spielt der Bevollmächtigte bei der Ausführung einer Beratung und beim Erstellen des Performancereports eine Rolle. Der Bevollmächtigte beeinflusst z.B. die maximale Risikoklasse bei einer Optimierung im Rahmen einer Anlageberatung mit dem Beratungsprozess munio.

Sie haben auch die Möglichkeit, mehrere Bevollmächtige hinzuzufügen und wieder zu entfernen.

Kontaktdaten

Hier werden Telefonnummern, E-Mail, Fax und Adressen vermerkt. Durch Klicken auf das „+“-Zeichen“ können weitere Adressen hinzugefügt werden. Eine Adresse kann ebenfalls als Standard definiert werden, diese wird dann als Adresse in allen Formularen verwendet.

Bankverbindung

Hier finden Sie die Bankverbindung des Kunden. Durch Klicken auf das „+“-Zeichen“ können weitere Bankverbindungen hinzugefügt werden.

Steuerinformationen

In diesem Bereich werden die Steueridentifikationsnummer, Steuernummer, das Finanzamt und die Steuernummer im Ausland angegeben.

Ausweis

Hinterlegen Sie hier Daten zu einem Dokument, mit dem der Kunde sich ausweist, z.B. Personalausweis.

Beziehungen

Hier können Sie eine Bevollmächtige Person hinterlegen. Dies ist bspw. bei Minderjährigen oder gesetzlich bevormundeten Personen notwendig.

Anlagerichtlinien

Im Bereich „Anlagerichtlinien“ können Sie neben den Anlagerichtlinien selbst auch eine Psychologische Risikoprofilierung durchführen.

Im Abschnitt „Anlagerichtlinien“ haben Sie folgende Eingabemöglichkeiten:

• Maximaler Verlust in %
  • Geben Sie hier ein, wie hoch der Wertverlust des Kundendepots in Prozent maximal sein darf.

• Zielrendite in %
  • Geben Sie hier die gewünschte Zielrendite in Prozent ein.

• Benchmark
  • Unter Benchmark können Sie eine der vorhandenen Benchmarks auswählen oder eine neue erstellen. Zudem können Sie einen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag für Ihren Kunden festlegen.

• Beratungsintervall in Monaten
• Reportingintervall
• Gültigkeitsdauer einer WPHG-Profilierung in Monaten
• Anlagehorizont in Monaten
• Kostenrabatt

Strategiedepots

Möchten Sie Teile des Kundenvermögens einer bestimmten Strategie zuordnen, klicken Sie dazu auf die entsprechende Strategie und dann fügen Sie das gewünschte Depot und ggf. Konto mit einem Klick auf das Plus-Symbol hinzu.

Haben Sie eine Strategie zugewiesen, startet die Überwachung automatisch. Die Ergebnisse finden Sie im Bereich „Monitoring“ → „Strategien“.

Strategiemodule

Möchten Sie für den Kunden mehrere Strategien kombinieren, können Sie diesem verschiedene Strategiemodule zuweisen. Geben Sie der Strategie einen Namen und klicken Sie auf das „+“. Im unteren Bereich können Sie nun aus den Ihnen zur Verfügung stehenden Strategiemodulen eine Strategie zusammenstellen.

Fügen Sie dann Depot(s) und ggf. Konten des Kunden hinzu und klicken Sie auf „Speichern“.

Sie können den Punkt „Abrechnung“ für einen Kunden in der Aktionsspalte auswählen. Sie finden ihn aber auch in der Navigationsleiste.

Unter dem Punkt „Abrechnung“ können Sie neue Abrechnungskonfigurationen erstellen, bearbeiten, aktivieren und deaktivieren.

Um eine neue Abrechnungskonfiguration zu erstellen, klicken Sie auf den Button“ Abrechnungskonfiguration erstellen“. Die Standardkonfiguration ist bereits hinterlegt und kann bearbeitet werden. Alternativ können Sie eine abweichende Konfiguration anlegen, indem Sie den Namen der neuen Abrechnung eingeben und auf das „+“-Zeichen“ klicken. Zu den zahlreichen Einstellungsmöglichkeiten finden Sie weitere Hinweise und Erläuterungen im Kapitel „Abrechnung“.

Anstatt eine neue Konfiguration anzulegen, haben Sie auch die Möglichkeit, über den Button „Konfiguration von einem anderen Kunden übernehmen“ eine bestehende Konfiguration zu nutzen.

Unter dem Punkt „Vermögen“ sehen Sie eine Übersicht der Depots, Konten, Beteiligungen, Versicherungen, Immobilien, Verbindlichkeiten und Optionsgeschäfte, die Ihrem Kunden zugeordnet sind. Sie finden den Punkt „Vermögen“ in der Aktionsspalte eines Kunden oder in der Navigationsleiste, die Ihnen in der Ansicht der Kundendaten zur Verfügung steht.

Über das Menü-Icon stehen die Aktionen „Hinzufügen“, „Transaktionen exportieren“, „Bestandsübersicht erstellen“ und „Hilfe anzeigen“ zur Verfügung. So können Sie verschiedene Vermögenswerte hinzufügen und so zu der Übersicht hinzufügen oder Dokumente zu dem betreffenden Vermögen abzurufen.

In der „Vermögenszusammensetzung“ sehen Sie, wie das Vermögen Ihres Kunden verteilt ist. Klicken Sie hier auf die einzelnen Inhalte des Vermögens, wird eine detaillierte Ansicht angezeigt und die Grafik passt sich an die Auswahl an. Sie sehen außerdem grafisch dargestellt den Anteil der ausgewählten Kategorie an dem Gesamtvermögen.

Im „Vermögensverlauf“ sehen Sie, wie sich die Depots seit dem ersten Bestand oder der ersten Transaktion verhalten haben. Hier sehen Sie das Vermögen also im zeitlichen Verlauf. Sie können auch einzelne Zeitabschnitte genauer betrachten.

Über den Schieberegler unterhalb des Graphen können Sie den Betrachtungszeitraum einschränken.

Die Funktion „Depots zusammenführen“ kann beispielsweise dann sinnvoll sein, wenn Sie einen Interessenten angelegt, beraten und als Kunden gewonnen haben. Haben Sie im Rahmen der Beratung des Interessenten bereits Konfigurationen (Profilierung, Verlustschwellenüberwachung, etc.) vorgenommen und den Interessenten dann als Kunden gewonnen, können Sie das juristische Depot als Zieldepot auswählen und die Daten des fiktiven, manuell angelegten Depots aus der Beratung dorthin übertragen.

Wählen Sie dazu den Kunden aus und unter „Vermögen → Depots & Cashkonten (Anzahl)“ das juristische Depot, welches erhalten bleiben soll (Zieldepot). Wählen Sie dort über das Menü-Icon die Aktion „Depots zusammenführen“ aus. Es öffnet sich daraufhin ein neues Fenster, in dem Sie das Quelldepot wählen können, an dem Sie bereits Einstellungen vorgenommen haben, welche Sie übertragen wollen.

Die Dokumente des Quelldepots werden dem Zieldepot hinzugefügt und anschließend wird das Quelldepot gelöscht. Klicken Sie dazu auf „Weiter“. Die Depots werden nun zusammengefügt.

Wählen Sie den Kunden aus, zu dessen Vermögen Sie ein Depot hinzufügen möchten. Klicken Sie unter „Vermögen“ auf das Menü-Icon und wählen Sie die Aktion „Hinzufügen“.

Es öffnet sich ein weiteres Menü. Wählen Sie hier den Punkt „Depot“ aus. Die Maske „Neues Depot erstellen“ wird angezeigt. Hier geben Sie die Depotnummer und die Depotbank an. Für einen Kunden kann es keine zwei Depots mit gleicher Depotnummer und gleicher Depotbank geben.

Als Beziehungstyp stehen Ihnen folgende Auswahlmöglichkeiten zur Verfügung:

• Inhaber
• Bevollmächtigter
• Gesetzlicher Vertreter
• Vormund

Geben Sie weiterhin das Datum der Betreuungsübernahme im Format TT.MM.JJJJ ein.

Ihnen ist es außerdem möglich, direkt ein Referenzkonto für das Depot anzulegen. Setzen Sie dafür einfach das entsprechende Häkchen.

Sie können zudem ein „Ex-ante Kosten“-Schema festlegen und eine erneute Überprüfung anfordern.

Klicken Sie anschließend auf „Speichern“, so gelangen Sie zur Übersicht aller Depots. Das neu angelegte Depot befindet sich nun in der Übersicht.

Für Depots stehen Ihnen über das Menü-Icon am jeweiligen Depot, unter „Vermögen → Depots & Cashkonten (Anzahl)“ folgende Aktionen zur Verfügung:

• Reporting Relevanz aktivieren
• Alle Kunden-Depot-Beziehungen anzeigen
• Depots zusammenführen
• Depot bearbeiten
• Allokationsneutralen Handel durchführen
• Depotbeziehung löschen

Sie besitzen unter Umständen nicht das Recht, das Depot zu bearbeiten. Das hängt von den, durch Ihren munio-Admin, vergebenen Rechten ab.

Klicken Sie auf diesen Menüpunkt, können Sie sich die Beziehungen anzeigen lassen, die das Depot zu Kunden besitzt.

Der aktuell ausgewählte Kunde ist gelb hinterlegt. Der Farbstreifen unterhalb des Kunden zeigt an, welchen Status die WpHG-Profilierung hat:

• Rot: noch keine WpHG-Profilierung
• Gelb: WpHG-Profilierung ist abgelaufen
• Grün: WpHG-Profilierung erstellt und aktuell

Wurde noch keine Risikoprofilierung erstellt, klicken Sie auf „Risikoprofilierung erstellen“.

Sie haben die Möglichkeit, eine neue Risikoprofilierung zu erstellen oder diese auf Grundlage eines bereits profilierten Depotmitinhabers zu erstellen.

Bei einem bereits profilierten Depotmitinhaber können Sie die Risikoprofilierung anpassen.

Möchten Sie eine weitere Person dem Depot zuordnen, klicken Sie auf „Eine weitere Person dem Depot zuordnen“.

Über die Suchmaske können Sie den gewünschten Kunden suchen und über die Aktion „Depotbeziehung hinzufügen“ dem Depot zuordnen. Alternativ können Sie über den Button „Neuen Kunden anlegen“ einen neuen Kunden anlegen, der dem Depot zugeordnet werden soll.

Wählen Sie den Beziehungstyp aus und klicken Sie auf „Speichern“. Dem Kunden wurde nun das Depot hinzugefügt und er wird in der vorherigen Übersicht mit seinem Profilierungsstatus angezeigt.

In diesem Dialog können Sie die Depotnummer, die Depotbank, die Beziehung zum ausgewählten Kunden, das Datum der Betreuungsübernahme, das Konto, das „Ex-ante-Kosten“-Schema und die erneute Überprüfung anpassen.

Reiter „Bestand“

Der Depotbestand zeigt die Wertpapierbestände im Depot des Kunden an. Sie haben die Möglichkeit, die Depotbestände historisiert zu erfassen.

Sie haben im Reiter „Bestand“ die Möglichkeit, eine neue Bestandslieferung, einen Massenimport oder eine neue Kauforder zu erstellen. Um eine neue Bestandslieferung zu erfassen, klicken Sie auf „Neue Bestandslieferung hinzufügen“. Wählen Sie das Datum der Bestandslieferung und klicken Sie auf „Speichern“.

Im gleichen Reiter können Sie bereits bestehende Bestandspositionen anpassen. Dafür stehen Ihnen folgende Optionen zur Verfügung:

• Kursverlauf anzeigen
• Wertpapier zur Einzelwertüberwachung hinzufügen
• Bearbeiten
• Kauforder für dieses Wertpapier aufgeben
• Verkaufsorder für dieses Wertpapier aufgeben
• Löschen
• Als kreditfinanziertes Wertpapier markieren

Zudem bieten sich die Möglichkeiten, das Lieferungsdatum anzupassen, die Bestandslieferung zu löschen oder eine neue Bestandsposition zu erfassen.

Massenimport

Bei einem Massenimport können Sie eine komplette Bestandslieferung auf einmal erfassen. So müssen Sie nicht jedes Wertpapier einzeln eingeben.

Diese Eingabemöglichkeit eignet sich, wenn Sie viele Daten z.B. schon in Excel vorliegen haben. Die benötigten Eingaben sind die gleichen wie bei der Eingabemöglichkeit für einzelne Einträge.

Geben Sie auch hier zunächst ein Datum für die Bestandslieferung an. Geben Sie kein Datum an, so wird das aktuelle Datum für den Import verwendet.

Um die Daten hinzuzufügen klicken Sie auf „Massenimport“.

1. Schritt:

Im Eingabefenster sehen Sie ein Beispiel, wie die Daten importiert werden können. Fahren Sie mit der Maus über das Eingabefeld, so können Sie entweder die Vorlage herunterladen, oder die Daten hineinkopieren.

Klicken Sie in das Fenster und kopieren Sie den Inhalt eines Tabellenverarbeitungsprogramms (z.B. Microsoft Excel) in das Textfeld. Jeder Eingabewert muss durch einen Tabulator getrennt werden. Wenn man Einträge aus einer Excel-Tabelle kopiert und einfügt, werden die Tabulatoren automatisch gesetzt. Wurden mehrere Tabulatoren hintereinander eingefügt, werden diese zu einem Tabulator zusammengefasst.

Zudem ist ein Informationsprodukt zu modellierten Wertpapieren für Sie hinterlegt.

2. Schritt:

Hier geben Sie die Spaltenbelegung an. Es wird bereits eine automatische Zuweisung vorgenommen. Sollten Sie feststellen, dass diese nicht korrekt ist, so können Sie manuell beheben.

Sind alle Datenfelder korrekt zugewiesen worden, können Sie die Eingabe durch Klick auf den Button „Importieren“.

Konnten einige Wertpapiere in unserem System nicht gefunden werden, folgt ein weiteres Fenster, in dem Sie darüber informiert werden. In diesem Fall melden Sie sich bitte bei unserem Support.

Reiter „Transaktionen“

Erfassen Sie bitte stets den aktuellen Depotbestand. Die entsprechenden Transaktionen erfassen Sie bitte unter dem Reiter „Transaktionen“.

Hier können Sie „Transaktionen/Erträge auswählen“, einen „Massenimport“ erfassen und „neue Transaktionen/Erträge hinzufügen“.

Bestehende Transaktionen/Erträge können angepasst werden. Es stehen folgende Optionen dafür zur Verfügung:

• Kursverlauf anzeigen
• Wertpapier zur Einzelwertüberwachung hinzufügen
• Bearbeiten
• Löschen
• Kontotransaktion verknüpfen

Außerdem ist es Ihnen möglich, jede Transaktion als kreditfinanziertes Wertpapier zu markieren.

Erfassen Sie bitte lückenlos alle Transaktionen. Erfassen Sie bitte auch Transaktionen von Wertpapieren, die nicht mehr im Bestand sind.

Erstellen Sie einen Performancereport, so erfolgt eine synthetische Buchung, sollte der letzte Bestand von den Transaktionen abweichen, sodass Transaktionen und Bestände einander entsprechen. Dabei ist der Bestand der Richtwert.

Die Transaktionen sind die Voraussetzung für die Erstellung eines Performancereports.

Im Bereich „Kosten“ geben Sie alle Kosten an, die bei dieser Transaktion angefallen sind.

Nur wenn die Kosten erfasst sind, können diese im Performancereport berücksichtigt werden.

Im Bereich „Steuern“ geben Sie alle Steuern an, die bei dieser Transaktion angefallen sind.

Nur wenn die Steuern erfasst sind, können diese im Performancereport berücksichtigt werden.

Durch Klicken auf „Speichern“ wird der Datensatz erfasst. Möchten Sie einen weiteren Datensatz erfassen, dann klicken Sie noch einmal auf „Neue Transaktion/ Erträge hinzufügen“.

Reiter „Wertpapieranalyse“

Im Reiter „Wertpapieranalyse“ können Sie die Wertpapiere des Depots betrachten. Sie erhalten einen Überblick über aktuelle Kennzahlen Ihrer Wertpapiere.

Für jedes Wertpapier sehen Sie hier die WKN, ISIN, den Namen, den aktuellen Depotwert, den Depotwert zum Vortag, die Entwicklung in €, die Entwicklung in % und G&V in EUR. In der Aktionsspalte können Sie sich zudem den „Kursverlauf anzeigen“ lassen.

Reiter „Kreditfinanzierte Wertpapiere“

In diesem Dialog können Sie eine Auflistung der Wertpapiere sehen, die als kreditfinanziert markiert wurden. Zudem haben Sie die Möglichkeit, über den Button „Kreditfinanziertes Wertpapier hinzufügen“ ein Wertpapier zu dieser Liste hinzuzufügen.

Der aktuellste Wertpapierbestand des Depots wird bei einer munio-Beratung als Kundenportfolio in die Beratungsprozesse übertragen.

Um einen allokationsneutralen Handel durchzuführen, führen Sie den Mauszeiger zunächst auf das gewünschte Depot des Kunden.

Unterhalb des Depots erscheint dann ein entsprechender Button. Alternativ finden Sie die Aktion „Allokationsneutralen Handel durchführen“ über das Menü-Icon des Depot. Klicken Sie auf „Allokationsneutralen Handel durchführen“ und eine Eingabemaske öffnet sich.

Wählen Sie aus, ob Sie „kaufen“ oder „verkaufen“ möchten und ob die Liquidität des Kunden bei der Erstellung der Orders berücksichtigt werden soll. Geben Sie den gewünschten Betrag ein und klicken Sie auf „Transaktionen berechnen“.

Danach können Sie aus folgenden Möglichkeiten wählen:

• Weiter mit Dokumentation Geeignetheitserklärung (Als Wertpapierberater gelangen Sie hier direkt zur Geeignetheitserklärung)
• Weiter mit Blockorder (Als Vermögensverwalter gelangen Sie hier direkt zur Orderliste)

Um eine Depotbeziehung zu löschen, klicken Sie bitte zunächst auf das Menü-Icon des gewünschten Depots. Ein Dropdown öffnet sich. Wählen Sie hier den Punkt „Depotbeziehung löschen“.

Es wird Ihnen die Nachfrage angezeigt, ob Sie die Beziehung zwischen Kunden und Depot wirklich löschen möchten. Bestätigen Sie diese Frage mit „Ja“. Danach wird das Depot für den gewählte Kunden nicht mehr angezeigt, weil sie nicht mehr in Beziehung zueinander stehen.

Mit den Gefahrenzonen zeigen wir, dass sich ein Wertpapier aktuell in einer fallenden Phase befindet. Befindet sich ein Wertpapier in der Gefahrenzone, sollten Sie es beobachten, um ggf. rechtzeitig zu handeln und den Kunden vor weiteren Verlusten zu schützen

Die Gefahrenzonen werden rein aus mathematischen Kennzahlen gebildet. Es sind keine vertriebsgesteuerten Signale.

Wir berechnen für das Wertpapier die Volatilität in einem festgelegten Zeitraum und dazu den Maximum Drawdown. Weiterführende Informationen zu den Kennzahlen entnehmen Sie bitte unserem Handbuch zu den Risikokennzahlen.

Die Zeiträume werden pro Wertpapier individuell gestaltet, sodass die Signale die größte Aussagekraft erreichen. In der Regel wird mit 250 Tagen gerechnet.

Übersteigt der Maximum Drawdown die Volatilität, dann befindet sich das Wertpapier in einer Gefahrenzone.

Um zu sehen, welches Wertpapier sich in der Gefahrenzone befindet, gehen Sie auf „Depot bearbeiten“, „Wertpapieranalyse“ und hinter der entsprechenden Position auf „Kursverlauf anzeigen“. Alternativ gehen Sie über „Depot bearbeiten“ und dort in den Reiter „Bestand“. Hinter dem entsprechenden Wertpapier finden Sie die Aktion „Kursverlauf anzeigen“ im Menü.

Über das Chart-Symbol können Sie sich den Wertpapierchart mit Gefahrenzonen anzeigen lassen.

Auf dieser Basis können Sie nun überprüfen, ob bei dem Wertpapier Handlungsbedarf besteht.

Rot eingefärbte Bereiche sind die Gefahrenzonen.

Die Zonen sind keine Handelssignale und fordern nicht zum Verkauf auf. Es soll ein Hinweis sein, dass das Wertpapier in nächster Zeit genauer beobachtet werden soll, um große Verluste zu vermeiden.

Allgemein

Um ein Konto für Ihren Kunden zu erfassen, wählen Sie den entsprechenden Kunden aus und klicken Sie unter „Depots & Cashkonten“, auf das Menü-Icon. Dort klicken Sie auf die Aktion „Hinzufügen“ und dann auf „Konto“.

Möchten Sie ein bereits angelegtes Konto bearbeiten, klicken Sie bei dem entsprechenden Konto auf das Menü-Icon und auf die Aktion „Konto bearbeiten“.

In beiden Fällen erscheint folgende Kontomaske:

Füllen Sie alle Felder vollständig aus. Felder, die mit einem * gekennzeichnet sind, sind Pflichtfelder. Beim Bearbeiten eines bestehenden Kontos sind zusätzlich die Reiter „Saldo“, „Umsätze“ und „Basiszins“ verfügbar.

Bei Kontotyp haben Sie die Wahl zwischen:

• Kontokorrent
• Termingeld
• Sparkonten
• Liquidität
• Geschäftsguthaben

Saldo

Erfassen Sie im Bereich Saldo lückenlos alle Saldi. Sind nicht alle Saldi bekannt, erfassen Sie auf jeden Fall den aktuellen Saldo.

Klicken Sie hierfür auf „Saldo hinzufügen“. Wählen Sie ein Datum aus und erfassen Sie den Saldo in Kontowährung. Klicken Sie anschließend auf „Speichern“.

Saldi können Sie ebenfalls per Massenimport erfassen. Klicken Sie hierfür auf „Massenimport“. Der Massenimport im Konto funktioniert analog zum Massenimport im Depot.

Im 1. Schritt kopieren Sie die Daten aus einer Excel Liste. Benötigt werden Datum und Saldo in Kontowährung.

Im 2. Schritt weisen Sie die Felder zu. Haben Sie alles zugewiesen, klicken Sie auf „Importieren“.

Die Saldi werden so in das Konto übertragen. Haben Sie alle Daten vollständig erfasst, klicken Sie auf „Speichern“.

Umsätze

Erfassen Sie lückenlos alle Transaktionen des Kontos.

Klicken Sie hierfür auf „Umsatz hinzufügen“. Alle Felder, die mit einem * gekennzeichnet sind, sind Pflichtfelder. Haben Sie alle Felder ausgefüllt, klicken Sie auf „Speichern“.

Möchten Sie eine vorhandene Transaktion bearbeiten, klicken Sie auf das Menü-Icon und dort auf „Umsatz bearbeiten“. Um einen Umsatz zu löschen, wählen Sie entsprechend die Aktion „Löschen“ aus.

Basiszins

Im Bereich Basiszins können Sie Zinssätze für das Konto angeben.

Klicken Sie auf „Basiszins hinzufügen“, um einen neuen Basiszins einzugeben. Geben Sie den Basiszins und das Datum ein, zu dem der Basiszins gültig war. Klicken Sie anschließend auf „Speichern“.

Um einen Basiszins zu ändern, klicken Sie auf das Menü-Icon und wählen dort die Aktion „Basiszins bearbeiten“. Um einen Basiszins zu löschen, wählen Sie entsprechend die Aktion „Löschen“ aus.

Besitzt Ihr Kunde Beteiligungsfonds, so können diese angelegt werden. Wählen Sie den entsprechenden Kunden aus und klicken Sie unter „Vermögen“ auf das Menü-Icon und wählen Sie die Aktion „Hinzufügen“.

Es öffnet sich ein weiteres Menü. Wählen Sie hier den Punkt „Beteiligungsfonds“ aus.

Geben Sie die Vermittlungsplattform und die Kundennummer an. Anschließend können Sie den Fonds bearbeiten. Öffnen Sie dafür den Reiter „Beteiligungen“ und klicken Sie auf das Menü-Icon der Beteiligung, die Sie bearbeiten wollen. Ein Dropdown öffnet sich. Klicken Sie auf „Bearbeiten“.

Das Fenster „Details anzeigen“ öffnet sich. Geben Sie die Tranchen ein, zu denen Ihr Kunde die Beteiligung erworben hat. Klicken Sie hierfür auf „Tranche hinzufügen“.

Geben Sie den Beteiligungsnamen an. Die Beteiligungen werden im Bereich „Verwaltung“ → „Beteiligungsfonds“ verwaltet

Wurde die entsprechende Beteiligung noch nicht angelegt, so können Sie diese über „Neu erstellen“ erfassen.

Alle Felder mit * gekennzeichneten Felder sind Pflichtfelder und müssen ausgefüllt werden. Klicken Sie auf „Speichern“, wird der Datensatz übernommen.

Für diese Tranche können Sie nun

• Bearbeiten
• Rückerstattungen bearbeiten
• Vermittlerprovisionen bearbeiten
• Löschen

Außerdem können Sie in der Spalte „Reporting Relevanz aktivieren“ den Haken für das Reporting der Tranchen setzen.

Besitzt Ihr Kunde Versicherungen, so können Sie diese hier erfassen. Wählen Sie den entsprechenden Kunden aus und klicken Sie unter „Vermögen“ auf das Menü-Icon und wählen Sie die Aktion „Hinzufügen“.

Es öffnet sich ein weiteres Menü. Wählen Sie hier den Punkt „Versicherung“ aus.

Geben Sie im Bereich „Stammdaten/Tarifdaten“ die Daten der Versicherung vollständig ein.

Geben Sie im Bereich „Rückkaufwerte/Ablaufleistung“ die Werte Rückkaufwert, garantierte Ablaufleistung und mögliche Ablaufleistung zu einem Datum ein. Sie können die Daten entweder einzeln erfassen oder per Massenimport. Um die Daten einzeln zu erfassen, klicken Sie auf „Neuen Rückkaufwert/Ablaufleistung“ erfassen.

Geben Sie alle Daten vollständig an und klicken Sie auf „Speichern“.

Der Massenimport funktioniert analog zum Massenimport bei Depots.

Der aktuellste Rückkaufwert wird als Wert der Versicherung angenommen. Versicherungen werden in den Performancereport übernommen.

Besitzt Ihr Kunde Immobilien, so können Sie diese hier erfassen. Wählen Sie den entsprechenden Kunden aus und klicken Sie unter Vermögen auf das Menü-Icon und wählen Sie die Aktion „Hinzufügen“.

Es öffnet sich ein weiteres Menü. Wählen Sie hier den Punkt „Immobilie“ aus.

Geben Sie im Bereich „Stammdaten“ die Daten der Immobilie vollständig ein.

Geben Sie im Bereich „Marktwert“ die Marktwerte der Immobilie zu einem Datum ein. Sie können die Daten entweder einzeln erfassen oder per Massenimport. Um die Daten einzeln zu erfassen, klicken Sie auf „Marktwert hinzufügen“.

Geben Sie Datum und Marktwert an und klicken Sie auf „Speichern“. Der Massenimport funktioniert analog zum Massenimport bei Depots.

Geben Sie im Bereich „Mieten/Aufwendungen“ die Bruttojahresmieten und die jährlichen Aufwendungen der Immobilie zu einem Datum ein. Sie können die Daten entweder einzeln erfassen oder per Massenimport. Um die Daten einzeln zu erfassen, klicken Sie auf „Miete/Aufwendung hinzufügen“.

Geben Sie Datum, Bruttojahresmieten und Aufwendungen an und klicken Sie auf „Speichern“.

Immobilien werden in den Performancereport übernommen.

Besitzt Ihr Kunde Verbindlichkeiten, so können Sie diese ebenfalls erfassen. Wählen Sie den entsprechenden Kunden aus und klicken Sie unter Vermögen auf das Menü-Icon und wählen Sie die Aktion „Hinzufügen“.

Es öffnet sich ein weiteres Menü. Wählen Sie hier den Punkt „Verbindlichkeit“ aus.

Geben Sie in der Maske die Stammdaten, Vertragsdaten, Sonstige Angaben und die Darlehensprolongation ein und klicken Sie auf „Speichern“, um die Verbindlichkeit hinzuzufügen.

Tätigt Ihr Kunde Verbindlichkeiten, so können Sie diese ebenfalls erfassen. Wählen Sie den entsprechenden Kunden aus und klicken Sie unter „Vermögen“ auf das Menü-Icon und wählen Sie die Aktion „Hinzufügen“.

Geben Sie in der Maske die Art der Option, Geschäftsart, WKN, Fälligkeit und die Brutto-Gesamtprämie in EUR ein. Sie können auch den aktuellen Wert in EUR hinterlegen. Klicken Sie auf „Speichern“, um das Optionsgeschäft hinzuzufügen

Sind alle Depots und Konten erfasst oder importiert, können Sie einen Bestandsreport erstellen. In diesem erhalten Sie eine Übersicht über die Vermögenswerte des Kunden, welche Sie auch Ihrem Kunden aushändigen können.

Wählen Sie dafür den entsprechenden Kunden aus und Wählen Sie den entsprechenden Kunden aus und klicken Sie unter „Vermögen“ auf das Menü-Icon und wählen Sie die Aktion „Bestandsübersicht erstellen“.

Ein Fenster öffnet sich, in dem Ihnen mitgeteilt wird, dass das Dokument nun zum Download bereitsteht. Darunter klicken Sie auf den Button „Download und Zurück zur Übersicht“. Es öffnet sich ein PDF-Dokument mit der Vermögensübersicht Ihres Kunden.

Den Punkt „Profilierungen“ finden Sie in der Aktionsspalte eines Kunden oder in der Navigationsleiste, die Ihnen in der Ansicht der Kundendaten zur Verfügung steht.

Unter dem Punkt „Profilierungen“ sehen Sie alle Depots, die Ihrem Kunden zugeordnet wurden und ob bereits eine Profilierung erfolgte. Der Profilierungsprozess erfolgt erst, wenn Sie ein Depot zu Ihrem Kunden erfasst haben.

Ihnen wird dabei eine Liste angezeigt, in der die Depotnummer, Depotbank, der Kunde, Kundennummer, das Erstellungsdatum und die Informationen zur Profilierung eingetragen sind.

In der Aktionsspalte haben Sie für noch nicht vorhandene Profilierungen die Auswahlmöglichkeiten:

• Risikoprofilierung von einem anderen Depot übernehmen
• Erstellen einer neuen Risikoprofilierung

Für bereits vorhandene Profilierungen haben Sie zusätzlich die Möglichkeit, sich die letzte Risikoprofilierung anzusehen und Zielmarktkriterien zu hinterlegen bzw. zu bearbeiten.

Mit Profilierung ist die Einordnung in eine Anlagestrategie und einen Anlagehorizont nach § 31 Absatz 4 und 5 Wertpapierhandelsgesetzes gemeint. Profilierungen werden pro Depot vorgenommen, da es sein kann, dass ein Kunde zwei Depots mit unterschiedlichen Anlagestrategien und unterschiedlichem Anlagehorizont besitzt.

Möchten Sie eine neue Risikoprofilierung für ein bestehendes Depot erstellen, klicken Sie auf  „Erstellen einer neuen Risikoprofilierung“. Alle rot umrandeten Felder sind Pflichtfelder. Bitte füllen Sie diese vollständig aus.

Kontrollieren Sie abschließend alle Angaben und klicken Sie auf „Risikoprofilierung speichern“. Die Profilierung wurde übernommen und wird nun in der Liste angezeigt.

Besitzt Ihr Kunde mehrere Depots mit gleicher Anlagestrategie und gleichem Anlagehorizont, so können Sie einmal eine Profilierung für ein beliebiges Depot des Kunden durchführen und diese anschließend den anderen Depots zuweisen. Klicken Sie hierfür auf Icon „Risikoprofilierung von einem anderen Depot übernehmen“.

Sie sehen alle Profilierungen, die Sie für den Kunden ausgefüllt haben. Möchten Sie eine Profilierung zuweisen, wählen Sie diese in der Aktionsspalte aus und klicken anschließend auf „Weiter“. Der WpHG-Bogen wird für das Depot erneut angezeigt. Kontrollieren Sie die Angaben und klicken Sie anschließen auf „Risikoprofilierung speichern“. Die Profilierung wurde übernommen und wird nun in der Liste angezeigt.

Sie haben ebenfalls die Möglichkeit, bei einem Minderjährigen die Risikoprofilierung des Bevollmächtigten zu übernehmen. Hierfür ist es nötig, bei dem minderjährigen Kunden im Bereich Stammdaten den Bevollmächtigten zu hinterlegen.

Das betreffende Depot muss bei dem Minderjährigen und bei dem Vormund hinterlegt sein. Als Depotbeziehung ist beim Vormund „Bevollmächtigter“ zu wählen. Wird nun beim Bevollmächtigten eine Risikoprofilierung für das Minderjährigen-Depot durchgeführt, so kann diese für den Minderjährigen übernommen werden.

Unter dem Punkt „Dokumentation“ finden Sie alle erzeugten und hochgeladenen Dokumente, die bei dem jeweiligen Kunden entstanden sind. Die Dokumentation ist untergliedert in „Systemdokumente“ und „Benutzerdefinierte Dokumente“.

Sie finden den Punkt „Dokumentation“ in der Aktionsspalte eines Kunden oder in der Navigationsleiste, die Ihnen in der Ansicht der Kundendaten zur Verfügung steht.

Systemdokumente sind alle Dokumente, die vom System generiert wurden. Diese umfassen:

• Ereignisse, bspw. aus Verlustschwellenüberwachungen
• Profilierungen
• Beratungen
• Reporting
• Wiedervorlagen

Benutzerdefinierte Dokumente sind Dokumente, die manuell erstellt, bearbeitet oder hochgeladen wurden. Diese umfassen:

• Verträge
• Protokolle
• Notizen
• Beteiligungsunterlagen
• Kundeninformation BaFin
• Wertpapierabrechnungen

Um ein Dokument hochzuladen, klicken Sie am im Bereich für „Benutzerdefinierte Dokumente“ auf „Neue Dokumente hochladen“.

Beschreiben Sie den Betreff. Anschließend wählen Sie die Datei aus Ihrem Dateisystem aus und legen Sie den Dateitypen fest. Folgende Dateitypen stehen Ihnen zur Auswahl:

• Verträge
• Protokolle
• Notizen
• Beteiligungsunterlagen
• Kundeninformation BaFin
• Wertpapierabrechnungen

Möchten Sie mehrere Dateien auf einmal hochladen, klicken Sie auf „Weitere Datei hochladen“ und füllen die entsprechenden Felder aus. Klicken Sie anschließend auf „Speichern“, werden die Dokumente hochgeladen und entsprechend des Dokumententyps in die Übersicht einsortiert.

Über das Menü-Icon, in der Aktionsspalte, können Sie bestehende Dokumente für den Kunden freigeben. Klicken Sie dazu auf „Dokument für Kunden freigeben“. Über die gleiche Aktionsspalte können Sie, bei freigegebenen Dokumenten,  die Aktion „Dokumentenfreigabe entfernen“ auswählen. Besitzt der Kunde noch keine Zugangsdaten für das Kundenpostfach, können Sie einen Benutzernamen festlegen und Ihrem Kunden einen Zugang einrichten. Voraussetzung hierfür ist, dass beim Kunden eine E-Mail-Adresse hinterlegt ist.

Sie finden den Punkt „Postfach“ in der Aktionsspalte eines Kunden oder in der Navigationsleiste, die Ihnen in der Ansicht der Kundendaten zur Verfügung steht. Hier können Sie Ihrem Kunden einen Zugang zum Postfach erstellen, bzw. dessen Zugang zum Kundenportal verwalten. Zudem sehen Sie, welche Dokumente Sie freigegeben haben und welche Vermögenswerte Ihr Kunde einsehen kann.

Um Ihrem Kunden einen Zugang zu erstellen, klicken Sie auf „Zugang zum Postfach erstellen“.

Als Benutzername ist die hinterlegte E-Mailadresse des Kunden voreingegeben. Ist keine E-Mailadresse hinterlegt, können Sie keinen Zugang anlegen. Klicken Sie anschließend auf „Speichern“, um Ihrem Kunden die Zugangsdaten zu senden. Die Zugangsdaten werden automatisch an die in den Kundendaten hinterlegte E-Mailadresse geschickt.

Nachdem Zugangsdaten angelegt wurden, sehen Sie eine Übersicht des freigegebenen Vermögens und der freigegebenen Dokumente.

Die Freigaben bzgl. einsehbarer Vermögenswerte können Sie hier bearbeiten und den Zugang um Postfach auch wieder sperren.

Die Freigabe für die Dokumente können Sie jederzeit wieder entfernen. Gehen Sie hierfür in den Bereich Dokumentation und klicken Sie hinter dem entsprechenden Dokument auf das Menü-Icon in der Aktionsspalte. Dort wählen Sie die Aktion „Dokumentenfreigabe entfernen“.

Auf der Seite „Wiedervorlagen“ erhalten Sie eine Übersicht über alle bisher angelegten Wiedervorlagen. Wiedervorlagen agieren wie Erinnerungen oder Notizen. Treffen Sie beispielsweise eine Terminvereinbarung mit Ihrem Kunden, können Sie diese als Wiedervorlage anlegen und Sie werden systemseitig an den Termin erinnert. Um eine Wiedervorlage zu erstellen, klicken Sie auf „Neu erstellen“.

Tragen Sie zunächst den Namen Ihres Kunden ein. Die Eingabe ist verbunden mit einer automatischen Suche.

Füllen Sie eine Fälligkeit aus, so fungiert die Wiederanlage als Termin und Sie werden auf der Startseite an die Wiedervorlage erinnert. Lassen Sie die Fälligkeit leer, so fungiert die Wiederanlage als Notiz. Sie erhalten keine Erinnerungen an die Wiedervorlage. Haben Sie alle Daten hinterlegt, klicken auf „Speichern“ um die Wiedervorlage anzulegen.

Wiedervorlagen können ebenfalls als erledigt markiert werden. So erhalten Sie eine Übersicht, welche Aufgaben noch offen sind und welche Sie bereits erledigt haben. Sie können jede Wiedervorlage einzeln als erledigt markieren, klicken Sie hierfür bitte auf das Haken-Symbol. Möchten Sie mehrere Wiedervorlagen als erledigt markieren, wählen Sie diese über das Anhaken des Kästchens aus und klicken anschließend auf „Als ‘erledigt’ markieren“.

Alle Wiedervorlagen können bearbeitet oder gelöscht werden.

Sie finden den Punkt „Formulare“ in der Aktionsspalte eines Kunden oder in der Navigationsleiste, die Ihnen in der Ansicht der Kundendaten zur Verfügung steht. Darüber hinaus finden Sie den Punkt auch in der übergeordneten munio-Navigationsleiste.

Sie sehen hier eine Übersicht über alle verfügbaren Formulare, die im System hinterlegt sind und können diese über einen Klick auf „Dokument abrufen“ herunterladen.

In der Navigationsleiste finden Sie unter „Kunden“ auch den Punkt „Kundenbenachrichtigungen“. Hier werden die Benachrichtigungen dokumentiert, die der Kunde erhalten hat.

Sollte der Kunde einen Endkundenportal-Zugang besitzen, werden die Dokumente per E-Mail versandt und zusätzlich dort eingestellt.

In dieser Übersicht kann nach den Typen WpHG, Einzelwertüberwachung Verlustschwellenüberwachung Dokumentenimport und Batchreport gefiltert werden.

Im Bereich „Monitoring“ finden Sie alle bereits angelegten Überwachungen, zudem haben Sie die Möglichkeit, neue Überwachungen hinzuzufügen.

Prüfen Sie zunächst die Einstellungen. Hier geben Sie ein, an welche E-Mailadressen die Warnmails gesendet werden sollen.

Wenn Sie möchten, dass Ihr Kunde ebenfalls automatisch über das Erreichen der Verlust- oder Informationsschwelle informiert wird, geben Sie dies bitte in der konkreten Überwachung für das Kundendepot an.

Sie haben die Möglichkeit zu wählen, ob Kundendaten in die Warnmails eingefügt werden sollen oder nicht. Sollen Kundendaten mitgeschickt werden, enthalten die Warnmails den Kundennamen. Ansonsten erhalten Sie eine standardisierte E-Mail.

Sie haben außerdem die Möglichkeit, hier eine automatische MiFID-II-Überwachung für Neukunden zu aktivieren oder zu deaktivieren. Die MiFID-II-Überwachung ist standardmäßig aktiviert, da diese die gesetzlich geforderte Verlustschwelle von 10 Prozent enthält.

Haben Sie die Einstellungen an Ihre Wünsche angepasst, klicken Sie im unteren Bereich der Seite auf „Speichern“, um die Einstellungen zu übernehmen.

Bei der Verlustschwellenüberwachung haben Sie die Möglichkeit, das komplette Kundenvermögen zu überwachen. Das Kundenvermögen umfasst Depots und Konten.

Um ein neue Verlustschwellenüberwachung hinzuzufügen, klicken Sie auf den Button „Erstellen von…“ und wählen Sie aus, ob Sie eine „Neue Überwachung“ oder eine „MiFiD II Überwachung“ hinzufügen möchten. Eine MiFID-II-Überwachung hat eine gesetzlich geforderte, feste Verlustschwelle von 10 Prozent.

Treffen Sie danach eine Depotauswahl und legen Sie die Überwachungsparameter fest, bevor Sie die Überwachung speichern.

Für Neukunden ist standardmäßig die MiFID-Überwachung eingestellt. Zudem führt jeder Riss einer MiFID II Verlustschwelle automatisch zur Erstellung eines Performancereports als PDF und Einstellung eines entsprechenden Events in der Kundendokumentation, unabhängig davon, ob Kunde per E-Mail benachrichtigt wird.

Um ein Depot zu überwachen, klicken Sie auf „Erstellen von… “und „Neue Überwachung“. Suchen Sie nach dem Kunden, für dessen Vermögenswerte Sie eine neue Überwachung hinzufügen möchten.

Haben Sie den Kunden gefunden, wählen Sie im ersten Schritt Vermögenswerte des Kunden aus, die überwacht werden sollen. Sie können jede Depot-/Konto-Kombination überwachen, auch die reine Depotüberwachung ist möglich. Es ist nicht möglich, nur Konten zu überwachen. Durch einen Klick auf das Plus-Symbol fügen Sie das Depot/Konto der Überwachung hinzu. Haben Sie alle Vermögenswerte ausgewählt, die Sie überwachen möchten, klicken Sie auf den Reiter „Überwachungsparameter“.

Hier stellen Sie die Parameter der Überwachung ein.

DSER/Kapitalgewichtet/Zeitgewichtet

Wählen Sie zunächst die Methode der Überwachung aus:

• Überwachung anhand der Marktwerte (DSER)
• Überwachung anhand der zeitgewichteten Performance
• Überwachung anhand der kapitalgewichteten Performance

Statisch/Dynamisch

Bei Verlust- und Informationsschwellen wird zwischen statisch und dynamisch unterschieden.

Die statische Verlustschwelle wird zum Start der Überwachung berechnet und dann nicht mehr verändert. Erreicht das Kundenvermögen diesen statischen Wert, wird eine Warn-Mail generiert.

Die dynamische Verlustschwelle wird immer berechnet, wenn das überwachte Vermögen des Kunden steigt. So wird garantiert, dass der Kunde von seinem maximalen Vermögen nur den gewünschten Betrag im Risiko hat.

Informationsschwelle

Die Informationsschwelle ist in der Regel kleiner als die Verlustschwelle. So können Sie rechtzeitig reagieren, bevor der Kunde zu viel Geld verliert.

Beispiel: Der Kunde ist bereit, 15% seines Vermögens zu verlieren, dann können Sie sich schon bei 10% Verlust informieren lassen und bei Bedarf rechtzeitig gegensteuern.

Verlustschwelle

Die Verlustschwelle gibt an, wie viel Ihr Kunde bereit ist, an Vermögen maximal zu verlieren. Hier tragen Sie das Kundenrisiko ein. Sie werden informiert, wenn die Verlustschwelle erreicht oder unterschritten wurde. Die Verlustschwelle kann sowohl in Euro als auch in Prozent angegeben werden.

Reset

Bei einem Reset beginnt die Berechnung der Verlust- und Informationsschwellen von vorn. Folgende Intervalle sind für Reset einstellbar: Kein, Monat, Quartal, Halbjahr, Kalenderjahr, Zeitjahr.

Zielrendite

Das ist die Rendite, die der Kunde vorgibt. Bei Erreichen des Renditeziels wird eine Meldung generiert.

Fälligkeit

Das ist die Fälligkeit des Wertpapieres oder der nächste Beratungstermin im Sinne einer Wiedervorlage.

Allgemeine Einstellungen

Hier finden Sie weitere Einstellungen, wie „Start der Überwachung“, „Hauptkunde“ oder „Zusätzliche Benachrichtigungs-E-Mail-Adressen“.

Abhängig von Ihren allgemeinen Einstellungen, werden generierte Verlustschwellenüberwachungen Benachrichtigungen erstellt, welche an den Berater und den Kunden versendet werden.

Die Benachrichtigung wird hierbei an die hinterlegte E-Mail- Adresse des Kunden und an die des jeweiligen Beraters versandt.

Sie haben die Möglichkeit, die Benachrichtigung an den Kunden zu unterdrücken, in dem Sie in der erstellten MiFID II- Verlustschwellenüberwachung, den Haken bei „Kunde per E-Mail benachrichtigen“ oder bei normalen Verlustschwellenmeldungen „Benachrichtigung an hinterlegt E-Mail- Adresse des Hauptkunden“, entfernen.

Die Berechnung der Verlustschwellenüberwachung läuft standardmäßig Montag bis Freitag um 08:00 Uhr.

Die E-Mailbenachrichtigungen werden dann 08:30 an den Kunden herausgeschickt.

Sollte die Verlustschwellenmeldung zwischen 08:00 Uhr und 08:30 Uhr als „erledigt markiert“ werden, wird keine E-Mail an den Kunden versandt!

Bei der Berechnung kann, über unseren Service, eine spätere Uhrzeit zur Berechnung eingestellt werden.

Dementsprechend werden dann auch die E-Mails zu einem späteren Zeitpunkt versandt.

Die Beratungsüberwachung funktioniert analog zur Verlustschwellenüberwachung. In der Beratungsüberwachung werden jedoch nicht juristische Depots überwacht, sondern die individuellen Beratungsergebnisse. Im Gegensatz zur Verlustschwellenüberwachung geht die Beratungsüberwachung von einem buy-and-hold Ansatz aus, d.h. Verkäufe und Käufe, die nach Beginn der Überwachung stattfinden, werden nicht beachtet.

Die Cash-Überwachung dient dazu, Transaktionsflüsse zu überwachen und zu dokumentieren.

Findet auf dem Konto eine Veränderung statt, so wird der Kapitalfluss hier gezeigt. Um bestimmte Kapitalbewegungen zu finden, steht Ihnen eine Suchmöglichkeit zur Verfügung. Haben Sie einen Kapitalfluss überprüft, wählen Sie diesen aus und klicken am Ende der Seite auf „Ausgewählte als ‚Erledigt‘ markieren“. Diese Transaktionen werden Ihnen dann nicht mehr in dieser Übersicht angezeigt.

Um Transaktionen in eine Excel-Datei zu exportieren, selektieren Sie in der Suchfunktion die Transaktionen. Alle von der Suchfunktion zurückgegebenen Transaktionen werden in die Excel-Datei exportiert. Um die Transaktionen zu exportieren klicken Sie auf „Excelexport“. Folgende Daten werden exportiert:

Berater, Empfänger Name, Empfänger Konto, Empfänger BLZ, Betrag, Kontonummer, Depotbank, Kundennummer, Kundename, Firma, Buchungsdatum, Valutadatum, Depotbanktransaktionstyp, Buchungstext.

Die Transaktions-Überwachung dient dazu, Depotbewegungen zu überwachen und zu dokumentieren.

Findet im Depot eine Veränderung statt, so wird die Transaktion hier gezeigt. Um bestimmte Depotbewegungen zu finden, steht Ihnen eine Suchmöglichkeit zur Verfügung. Haben Sie eine Transaktion überprüft, wählen Sie diese aus und klicken am Ende der Seite auf „Ausgewählte als ‚Erledigt‘ markieren“. Diese Transaktionen werden Ihnen dann nicht mehr in dieser Übersicht angezeigt.

Um Transaktionen in eine Excel-Datei zu exportieren, selektieren Sie in der Suchfunktion die Transaktionen vor. Alle von der Suchfunktion zurückgegebenen Transaktionen werden in die Excel-Datei exportiert. Um die Transaktionen zu exportieren klicken Sie auf „Excelexport“. Folgende Daten werden exportiert:

Berater, Kundennummer, Kundenname, Firma, Depotnummer, Depotbank, WKN/ISIN/Name, Stücke, Typ, Gattung / Assetklasse, Bezeichnung, Summe, Kurs, Börsenplatz, Datum (Order und Valuta), Kurs, Risikoklasse.

In der Einzelwertüberwachung werden einzelne Wertpapiere auf Erreichen bestimmter Marken hin überwacht. Diese Marken sind sowohl statische Ober- und Untergrenzen in Wertpapierwährung, aber auch dynamische Limits und die Fälligkeit.

Sie haben die Möglichkeit innerhalb der angelegten Einzelwertüberwachungen nach WKN, Kundenname, Depotnummer oder nach dem Berater, der die Überwachung angelegt hat, zu selektieren.

Möchten Sie eine neue Einzelwertüberwachung anlegen, klicken Sie auf „Erstellen von…“. Sie finden dort die Optionen eine normale Überwachung zu erstellen und eine MiFiD II – Einzelwertüberwachungen zu erstellen.

Geben Sie keinen Kunden an, so gilt die Überwachung allgemein für dieses Wertpapier.

Geben Sie einen Kunden an, so können Sie pro Kunde eigene Überwachungsparameter definieren. Geben Sie die Kursober- und Kursuntergrenze in Wertpapierwährung an. Alternativ kann eine dynamische Grenze definiert werden.

Sollte mindestens einer der eingestellten Parameter erreicht werden, so erhalten Sie die entsprechenden Meldungen auf Ihrer Startseite. Wenn Sie die Meldung zur Kenntnis genommen haben, können Sie diese „Als ‚Erledigt‘ markieren“. Es wird kein Reset erzeugt, wenn Meldungen als „Erledigt“ markiert werden.

Um eine Einzelwertüberwachung zu bearbeiten, klicken Sie auf das Menü-Symbol.

Dort finden Sie sämtliche Optionen, die Ihnen zur jeweiligen Einzelwertüberwachung zur Verfügung stehen.

Sie können sich zusätzliche Informationen zur Einzelwertüberwachung anzeigen lassen, Fehler und Warnungen der Überwachung anzeigen lassen, die Parameter der Einzelwertüberwachung bearbeiten, sich alle Depots, die dieses Wertpapier im Bestand haben, anzeigen lassen und sich alle Beratungsüberwachungen angezeigt, die dieses Wertpapier enthalten.

Außerdem können Sie sich den Chart der Überwachung anzeigen lassen und die Einzelwertüberwachung löschen.

MiFiD II – Einzelwertüberwachung

Hier werden Kunden ohne vorhandene MiFiD II – Einzelwertüberwachung für kreditfinanzierte Wertpapiere angezeigt. Wählen Sie die Kunden aus, für die Sie eine MiFiD II – Einzelwertüberwachung anlegen möchten.

Im Bereich der Strategieüberwachung überwachen Sie Abweichungen der angelegten Strategien.

Wenn Sie eine Strategie überwachen wollen, dann legen Sie zuerst unter Verwaltung eine Strategie an. Dann weisen Sie dem Kunden oder einzelnen Depots des Kunden die Strategie zu.

Nach der Zuweisung beginnt die Überwachung automatisch. Die Überwachung agiert im Sinne eines Soll-Ist-Abgleichs. Es wird jede Nacht untersucht, ob das Bestandsdepot dem ausgewählten Strategiedepot entspricht. Weicht das Ist-Depot von den Vorgaben ab, so erfolgt eine Warnmeldung.

Die Warnungen beziehen sich auf die Abweichung der einzelnen Wertpapiere, der Risikoklassen und der Assetklassen. Klicken Sie auf das Ausrufezeichen im Dreieck, um Details zu sehen. Wollen Sie die Umschichtungsvorschläge exportieren, so steht Ihnen ein Excel-Export zur Verfügung.

Falls Sie die Meldung zur Kenntnis genommen haben und die Einstellungen zurücksetzen wollen, um die Überwachung von vorne zu beginnen, klicken Sie das Auswahlhäkchen an und bestätigen unten mit „Als ‚Erledigt‘ markieren“.

Optional können Sie eine Begründung hinterlegen.

Sie können zudem ausgewählte Abweichungen als Excel-Datei exportieren.

Über das Menü-Symbol, in der Aktionsspalte, hinter dem jeweiligen Kunden Sie eine Beratung auf Basis der zugeordneten Strategie durchführen. Klicken Sie dazu auf „Strategiedepotprozess starten“.

Informationen über den Beratungsprozess entnehmen Sie bitte dem Handbuch zum Strategiedepotprozess.

Die Funktion „Strategieabgleich“ erstellt für alle markierten Depots/Kunden Transaktionen, um die Verteilung des Strategiedepots zu erhalten. Liegen die Depotwerte innerhalb der Toleranz, so werden keine Transaktionen erzeugt.

Wählen Sie alle Depots/Kunden aus, für die Sie Transaktionen generieren möchten. Klicken Sie anschließend auf den Button „Für ausgewählte Einträge Strategieabgleich durchführen“.

Es öffnet sich ein Fenster, in dem Sie folgende Einstellungen zum geplanten Strategieabgleich vornehmen können:

• Art der Rundung einstellen: Da für Wertpapiere eine Stückelung hinterlegt sein kann, entscheiden Sie durch diese Auswahl wie gerundet werden soll. So kann z.B. eine Kaufempfehlung von 10,4 Stücke auf 10 abgerundet werden, wenn für das entsprechende Wertpapier eine Stückelung von 10 hinterlegt ist.
• Art der Transaktionserstellung: Es können entweder alle Transaktionen erstellt werden, die zu einer Wiederherstellung des Strategiedepots beitragen, oder nur solche innerhalb der, für die jeweilige Strategie gültigen, Min-Max-Grenzen.
• Startdatum der Überwachung: Geben Sie an, ab welchem Datum die neue Strategie in der Strategieüberwachung berücksichtigt werden soll. Erst ab diesem Datum werden die Kundendepot(s) anhand der neuen Strategie täglich geprüft.

Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf „Ja“ und der Strategieabgleich wird durchgeführt. Sie erhalten die Meldung: „Es wurde ein Strategieabgleich vorgenommen. Um die Transaktionen zu bearbeiten und umzusetzen, gehen Sie in den Bereich Controlling → Blockorder. Bitte beachten Sie, dass sich durch Kosten und Steuern der Kaufbetrag ggf. ändern kann. Klicken Sie hier, um die Ergebnisse zu sehen.“

Gehen Sie im Bereich „Controlling“ zum Punkt „Blockorder“. Dort ist der erstellte Prozess „Monitoring-Event Strategieabgleich“ zu sehen. Klicken Sie auf das Menü-Icon und wählen Sie die Aktion „Bearbeiten und Abschließen“.

Ggf. wird Ihnen zuerst die Übersicht „Unzuordenbare Transaktionen“ angezeigt. Sie haben die Möglichkeit, diese Transaktionen zu verteilen, sie können aber auch über den passenden Button „Ohne Verteilung fortfahren“.

Sie erhalten eine Übersicht über die erzeugten Transaktionen.

Möchten Sie nicht alle angezeigten Transaktionen umsetzen, so wählen Sie die aus, die Sie entfernen möchten und klicken Sie auf „Löschen“.

Haben Sie alle Transaktionen überprüft, klicken Sie auf „Abschließen“. Vermerken Sie Begründungen und klicken Sie erneut auf „Abschließen“.

Danach befindet sich der Strategieabgleich im Status „Abgeschlossen“ in der Blockorder-Übersicht.

Er kann als PDF oder Excel-Datei heruntergeladen werden.

Zudem können Sie diese Transaktionen im Bereich „Controlling“, „Transaktionen“ über das virtuelle Orderbuch überwachen.

Auch wird für jeden Kunden eine Beratungsdokumentation angelegt. Um diese einzusehen und zu bearbeiten, gehen Sie in den Bereich „Beratung“, „Persönliche Empfehlungen“.

Der Bereich Controlling dient dazu, Ihnen regelmäßige Auswertungen für Ihr Vertriebscontrolling zu liefern. Diese Auswertungen werden Ihnen als Download im Excel-Format zur Verfügung gestellt. Der Inhalt der Auswertung wird individuell abgestimmt.

Im Bereich Auswertung haben Sie die Möglichkeit eine Bafin-Auswertung, eine Zusammenfassung aller Depotbestände Ihrer Kunden und ein Änderungsprotokoll zu erhalten.

Bafin-Auswertung

Im Bereich „Bafin-Auswertung“ erhalten Sie für den gewählten Zeitraum eine Übersicht aller Orders, die aus einem Beratungsprozess entstanden sind. Diese werden mit den tatsächlich umgesetzten Transaktionen verglichen.

Tragen Sie den Zeitraum ein, den Sie auswerten möchten und klicken Sie auf „Abweichende Transaktionen nach Ordern“.

Ihnen wird ein Excel-Sheet zur Verfügung gestellt.

Risikoklassen und Bafin-Kundeninformation Auswertung

Im Bereich „Risikoklassen und Bafin-Kundeninformation Auswertung“ können Sie auswerten, für welche Kunden bereits eine Risikoprofilierung erstellt wurde und wie dessen Status ist. Ebenso mit der Kundeninformation Bafin.

Klicken Sie auf „Excelexport“ und Ihnen wird ein entsprechendes Excel-Sheet mit zwei Tabellen zur Verfügung gestellt.

Depotbestand Zusammenfassung

Im Bereich „Depotbestand Zusammenfassung“ erhalten Sie eine Übersicht über alle aktuellen Wertpapierbestände und Kontosalden Ihrer Kunden.

Geben Sie den Zeitraum ein, den Sie auswerten möchten.

Um eine Auswertung zu erhalten, klicken Sie auf „Neuberechnung für Berater anfordern“ oder „Neuberechnung für Organisation anfordern“. Bei Neuberechnung für Berater anfordern erhalten Sie nur die Informationen für den angemeldeten Berater. Bei Neuberechnung für Organisation anfordern erhalten Sie die Information aller Kunden der Bank.

Nach Abschluss der Berechnung kann ein Excel-Sheet heruntergeladen werden.

Kundenherkunftsstatistik

Erstellen Sie eine Statistik über die Herkunft Ihrer Kunden.

In den Kundenstammdaten wird die Kundenherkunft hinterlegt. Über den Export erhalten Sie eine Übersicht über die Herkunft Ihrer Kunden und die Information, bei welchen Kunden die Kundenherkunft nicht hinterlegt ist.

Beteiligungsprovisionsexport

Erstellen Sie eine Übersicht aller Beteiligungsprovisionen Ihrer Kunden.

Exportiert werden die Rückerstattung und die Vermittlerprovision, die an jeder Tranche hinterlegt ist.

Excelexport von Verlustschwellen- und Strategieüberwachung

Unter dem Punkt „Excelexport von Verlustschwellen- und Strategieüberwachung“ können Sie eine Übersicht aller Ereignisse zu einem bestimmten Datum als Excel-Datei herunterladen.

Exportiert werden die Kundennummer, der Name des Kunden, das Datum des Ereignisses, wann reagiert wurde, die Depotnummern, Kontonummern und das Ereignis. Außerdem wird angezeigt, ob das Ereignis als abgehakt markiert ist.

Klicken Sie auf den Punkt „Exportcenter“ in der linken Navigationsleiste, öffnet sich eine Eingabemaske.

In Schritt 1 können Sie Filterkriterien für Stammdaten, Depotdaten, Wertpapiere und Beteiligungen eingeben.

Schritt 2 präsentiert Ihnen das Filterergebnis, also welche Kunden Ihren Filterkriterien entsprechen. Diese Ergebnisse können im Folgenden exportiert werden.

In Schritt 3 finden Sie eine Übersicht für verschiedene Export-Möglichkeiten. Zunächst sind Sie im Modus „Neues Template erstellen“ und können sich die gewünschten Daten für den Report zusammenstellen.

Dazu finden Sie links ein nach Themen gegliedertes Menü:

• Kundendaten
• Transaktionen
• Beteiligungen
• DSER Abrechnung
• Controlling
• Wertpapiere

Auf der rechten Seite haben Sie eine Auswahl der verschiedenen Elemente, die in den Export einfließen können. Die schwarz hinterlegten Felder werden durch Klick dem Export hinzugefügt, grün hinterlegt und mit einem Haken versehen.

Haben Sie alle gewünschten Daten ausgewählt, können Sie dem Template durch einen Klick auf „Template speichern“ einen Namen geben und es für zukünftige Nutzungen abspeichern.

Gibt es bereits Templates (ggf. auch von anderen Beratern erstellte), können Sie diese über „Templates laden“ auswählen.

Für den Export klicken Sie bitte oben rechts auf den Button „Excel-Export“.

Diese Übersicht dient dem Abgleich der Transaktionen, die in der Beratung generiert werden und den tatsächlich umgesetzten Transaktionen.

Sie erhalten zunächst eine Übersicht über alle der Bank zugeordneten Kundenberater und deren Order-Abweichungen.

Klicken Sie in der Zeile des jeweiligen Beraters auf „Details anzeigen“, öffnet sich ein Fenster, in dem Sie alle durchgeführten Transaktionen des Beraters sehen.

Sie können diese filtern und sortieren. Zu jeder Transaktion sehen Sie eine Ampel. Steht die Ampel auf Gelb, so ist diese Transaktion noch nicht bewertet. Steht die Ampel auf Grün, so wurde die Transaktion durch einen Controller akzeptiert.

Folgende Aktionen sind für die Transaktionen möglich:

• Details – Sehen Sie die Details der gefundenen Transaktionen ein.
• E-Mail an: E-Mailadresse des Beraters – Haben Sie eine Frage zu einer Transaktion oder möchten Sie Ihrem Berater etwas zu dieser Transaktion mitteilen, dann haben Sie die Möglichkeit über diese Funktion eine E-Mail zu senden.

• Akzeptieren – Haben Sie die Order geprüft, können Sie diese hier akzeptieren.
• Transaktion als Sparplan markieren – Wurde ein Sparplan umgesetzt, so können Sie diesen hier als Sparplan markieren. Zukünftige Transaktionen, die der markierten in folgenden Punkten entsprechen, werden dann automatisch akzeptiert und somit nicht als Fehler gewertet:
  • WKN/ISIN
  • „Stücke ist“ oder „Anlagebetrag ist“, mit einer Abweichung von nicht mehr als 3%
  • Art (Kauf/Verkauf)
  • Kunde
  • Depot

Im Bereich „Blockorder“ erhalten Sie eine Übersicht über alle erstellen Blockorders. Die erstellte Transaktionsliste kann sowohl als PDF-Datei, als auch als Excel-Datei heruntergeladen werden.

Eine Blockorder kann entweder im Bereich „Kunden“ → „Selektionscenter“ → „Wertpapiere tauschen“, „Kunden“ → „Selektionscenter“ → „Sammelorder erfassen“ oder im Bereich „Monitoring“ → „Strategien“ → „Strategieabgleich“ erstellt werden.

Im Orderrouting sehen Sie zunächst die Depotbanken, die bei Ihnen angebunden sind und die Anzahl der offenen Orders.

Durch einen Klick auf „Anzeigen“ öffnet sich eine detaillierte Ansicht der offenen Orders,  mit den Reitern „Offene Orderaufträge“, „In Ausführung“, „Abgeschlossene Orderaufträge“ und „Fehler“.

• Offene Orderaufträge: Sie sehen die einzelnen Orderaufträge und können diese löschen oder mit Autopilot oder als Tausch ausführen.
• In Ausführung: Hier finden Sie Orderaufträge, die aktuell bereits bei der Depotbank liegen, aber noch nicht ausgeführt wurden.
• Abgeschlossene Orderaufträge: Alle Aufträge, die Sie hier finden, wurden von der Depotbank bereits ausgeführt.
• Fehler: Orderaufträge, die Sie hier finden, haben einen Fehler erzeugt und konnten nicht ausgeführt werden. Wenden Sie sich bei Fragen an den Support.

Im Einzel-Reporting wird ein Report erstellt. Sie sehen die Ihnen zugeordneten Kunden. Über die Suche können Sie nach Kundennummer, Vorname und Nachname suchen.

Haben Sie den gewünschten Kunden gefunden, haben Sie zwei Optionen:

• Klicken Sie auf „Alle konfigurierten Vermögenswerte hinzufügen“, werden automatisch alle Vermögenswerte für ein Reporting hinzugefügt, die zuvor unter „Kunden“ → „Vermögen“, als Reporting relevant markiert wurden.
• Klicken Sie auf die einzelnen Kategorien (bspw. „Cash-Konten“, „Depots“, etc.), so sehen Sie alle entsprechenden Vermögenswerte des Kunden. Klicken Sie auf das Plus-Symbol, um diese Vermögenswerte einzeln für den Performancereport auszuwählen.

Reports können auch kundenübergreifend erstellt werden, d.h. dass z.B. Depots von Eheleuten, die getrennt angelegt sind, dennoch gemeinsam reportet werden können. Haben Sie die Depots und Konten ausgewählt, klicken Sie auf „Webreporting…“ oder „PDF…“.

Legen Sie zunächst alle Optionen für den Report fest.

Neues Webreporting / Neues PDF erstellen

Wählen Sie als erstes den Hauptkunden. Sind die Reporting-Inhalte mehreren Kunden zugeordnet oder reporten Sie mehrere Kunden, so ist es nötig, einen Hauptkunden auszuwählen. Vom Hauptkunden wird die Adresse in den Performancereport übernommen.

Geben Sie nun den Reporting-Zeitraum an. Der Report kann ab der ersten Transaktion der gewählten Depots und Konten erstellt werden. Dieser Startzeitpunkt ist voreingestellt. Über das Menü können Sie verschiedene voreingestellte Startzeitpunkte auswählen oder Sie geben einen individuellen Zeitraum ein. Das Enddatum ist das Datum des Vortages.

Wählen Sie die Benchmark aus, die im Report angezeigt werden soll. Benchmarks administrieren Sie im Bereich „Vermögen“ → „Benchmarks“. Es muss keine Benchmark gewählt werden, das Feld ist optional.

Im nächsten Schritt wählen Sie die Report-Template-Vorlage. Diese sind voreingestellte Reporting-Inhalte, die auch beim Kunden hinterlegt werden können. So können Sie definieren, welche Inhalte der Kunde standardmäßig sieht. Die Templates administrieren Sie im Bereich „Verwaltung“ → „Reporting Einstellungen“. Es muss keine Vorlage gewählt werden, das Feld ist optional.

Als nächstes wählen Sie aus, ob der Report zeitgewichtet oder kapitalgewichtet gezogen werden soll. Eine Erklärung der Performances und Hilfe für die Entscheidung, welches die geeignete Performance ist, erhalten Sie, wenn Sie auf das Fragezeichen klicken.

Nutzen Sie keine Template-Vorlage, so müssen Sie Reporting-Inhalte auswählen.

Die Geeignetheitserklärung für das neue PDF wird im Template festgelegt. Klicken Sie auf das Stift-Symbol, können Sie das ausgewählte Template bearbeiten. Im darauffolgenden Dialog können die Inhalte und deren Reihenfolge im Report bearbeitet werden. Um die Geeignetheitserklärung anzupassen, klappen Sie den betreffenden Punkt in der Liste auf und klicken Sie auf das Stift-Symbol.

Informationen im Inhalt des Performancereports erhalten Sie im Reporting-Handbuch. Klicken Sie auf „Test PDF erzeugen“, dann wird ein Report für Sie erzeugt. Dieser wird nicht bei den Kundendokumenten angezeigt.

Klicken Sie auf „PDF erzeugen und speichern“, erstellen Sie einen Report für Ihren Kunden. Dieser wird im Bereich „Kundendaten“ → „Dokumentation“ abgespeichert. Klicken Sie auf „PDF per E-Mail senden“, dann können Sie ihrem Kunden den Report mit einer persönlichen Nachricht zusenden.

Füllen Sie die Felder aus und klicken Sie auf Als E-Mail senden. Ihrem Kunden wird ein verschlüsselter Report zugesandt.

Reporting Jobs dienen dazu, automatisiert einmalig oder wiederkehrend einen Performancereport für mehrere Kunden auf einmal zu generieren.

Auf dieser Seite erhalten Sie eine Übersicht über die eingerichteten Reportjobs.

Möchten Sie einen neuen Batchreport-Job erstellen, klicken Sie auf „Batchreport-Job“ erstellen. Sie werden zur Seite „Kunden“ →  „Selektionscenter“ weitergeleitet In diesem Bereich stellen Sie den Reportjob ein, vgl. den Abschnitt Batchreport-Job.

Zudem besteht die Möglichkeit, eine MiFID II Batchreport-Job zu erstellen. Klicken Sie dazu auf den betreffenden Button. Danach können Sie die Jobeigenschaften und Auswertungszeiträume sowie Eigenschafen zu Inhalten festlegen. Klicken Sie zum Abschluss des Jobs auf „Speichern“.

Über den Menüpunkt „Abrechnung“ gelangen Sie zu einer Ansicht Ihrer erstellten Abrechnungen und können diese ausdrucken, versenden oder sich anzeigen lassen.

Die eigentliche Konfiguration von Abrechnungen erfolgt über die Kundenaktion „Abrechnung“.

In der Übersicht sehen Sie alle durchgeführten Beratungen und wann diese durchgeführt wurden. Sie können diese anhand der Kundennummer, des Kundennamen oder des Erstellungsdatums durchsuchen.

Die Übersicht ist unterteilt in „Persönlich“, „Abgeschlossen“, „Nicht mehr verfolgt“ und „Angefangen“. In der Übersicht können Sie gezielt nach einer Beratung suchen.

Der Status zeigt an, ob die Beratung vollständig oder unvollständig ist. Unvollständig ist sie solange, bis alle Dokumente zum Angebot bearbeitet wurden.

In der Aktionsspalte finden Sie, je nach Status bzw. Art der Beratung, folgende Aktionen:

• Beratungsergebnisse überwachen – Es öffnet sich ein Fenster zur Erstellung einer Beratungsüberwachung.
• Beratung wiederaufnehmen – Die Ansicht wechselt zur nicht abgeschlossenen Beratung.
• Details zur Empfehlung anzeigen – Es öffnet sich ein neues Fenster mit weiteren Informationen zur Beratung.
• Dokumentation und Ordering starten – Die Ansicht wechselt zum Abschnitt „Empfehlung bearbeiten“, wo Sie die ausgewählte Beratung vervollständigen können.
• Empfehlung ablehnen – Die Beratung wird in den Bereich „Nicht mehr verfolgt“ verschoben.
• Ex-ante Kosten bearbeiten – Die Ansicht wechselt zur Bearbeitung der Ex-ante Kosten der ausgewählten Beratung.
• Drucken – Es öffnet sich das Fenster „Kundenmappe erstellen“ und Sie können auswählen, welche Dokumente Sie drucken möchten.
• Löschen – Die Beratung wird gelöscht.
• Webdossier bearbeiten – Die Ansicht wechselt zum Webdossier der Beratung. Dieses kann gedruckt und/oder im Postfach freigegeben werden.

Im Bereich „Nicht mehr verfolgt“ sehen Sie die Angebote, die Sie in der Übersicht über die Aktion „Empfehlung ablehnen“ abgelehnt haben.

Nicht mehr verfolgte Angebote können eingesehen, aber nicht mehr reaktiviert werden. Sie können sich aber über die Aktion „Details zur Empfehlung anzeigen“ den letzten Stand der Beratung anzusehen.

Speichern Sie während der Beratung verschiedene Punkte ab, so können Sie diese hier wieder aufrufen.

Über die Aktion „Beratung wiederaufnehmen“ gelangen Sie zur gespeicherten Beratung und können diese wieder aufnehmen. Aus der Beratung werden die Kundendaten, die Wertpapiere für die Optimierung, die gesetzten Restriktionen und die vorgemerkten Verteilungen geladen. Der effiziente Rand wird mit dem aktuellen Kursmaterial neu berechnet. Die vorgemerkten Verteilungen werden anhand des Risikos in den neuen effizienten Rand übertragen.

Klicken Sie auf „Details zur Empfehlung anzeigen“, öffnet sich ein neues Fenster mit weiteren Informationen zur Beratung.

Hier sehen Sie, für wen, wann und von wem das Angebot erstellt wurde. Es weist den Gesamtkaufbetrag und den Gesamtverkaufsbetrag aus. Zudem werden die Art der Beratung und der Status der Beratung angezeigt. Keines der Felder ist editierbar.

In den Empfehlungsdokumenten sehen Sie, welche Dokumente zu Ihrem Kunden erstellt wurden.

Hier sehen Sie unter anderem das munio-Dossier (Beratungsergebnis) und wann es erstellt wurde. Über die Aktionsspalte können Sie das Dokument einsehen.

Abschließend können Sie alle Notizen zur Empfehlung einsehen, die erstellt wurden und neue Notizen anlegen.

Für jede Notiz wird angezeigt, wer sie erstellt hat und wann sie erstellt wurde.

Um das Angebot Ihrem Kunden vorlegen zu können, müssen zunächst alle Dokumente vollständig ausgefüllt werden. Klicken Sie auf „Dokumentation und Ordering starten“ um die Beratungsdokumente zu bearbeiten.

Eine Übersicht mit verschiedenen Schritten wird Ihnen angezeigt.

Die Farbe des Kreises der Zahlen zeigt Ihnen an, ob das betreffende Dokument korrekt ausgefüllt wurde. Ist der Kreis grün, so ist das Dokument komplett. Ist er gelb, so wurde das Dokument noch nicht oder unvollständig ausgefüllt.

Die einzelnen Schritte sind:

1. Depottransaktionsverteilung
2. Wertpapiertausch
3. Ex-ante Kosten
4. Geeignetheitserklärung erstellen
5. Geeignetheitserklärung drucken
6. Orderformulare vorbereiten
7. Orderformular erstellen
8. Ergebnis drucken und akzeptieren

Die Depottransaktionsverteilung wurde in munio erstellt. Hier legen Sie fest, ob die Stücke oder die Summen in das Orderformular übertragen werden. Zudem können Sie Korrekturen an den Ordergrößen und Kosten vornehmen. Klicken Sie auf „Transaktionen auf Depots verteilen“.

Ihnen wird nun eine Meldung angezeigt, die Ihnen die Wahl lässt, eine Verteilung vorzunehmen oder nicht. Es wird Ihnen dazu auch erklärt, was „Weiter ohne Verteilung“ für den weiteren Prozess und die MiFiD II Konformität bedeutet.

Beachten Sie vor allem, dass das Überspringen der Verteilung dazu führt, dass die Einstellungen für Ex-ante-Kosten nur unvollständig möglich sind.

Bei der Verteilung sehen Sie die Kauf- und Verkaufstransaktionen, die munio erstellt hat. Sie haben die Möglichkeit, die Stückzahl, die gekauft oder verkauft werden soll, zu verändern. Ändern Sie die Stückzahl, wird der Anlagebetrag (brutto und netto) automatisch angepasst. Ändern Sie den Anlagebetrag (brutto oder netto), werden die Stücke automatisch angepasst. Klicken Sie auf die Stückzahl, so wird diese hervorgehoben. Das bedeutet, dass die Stücke im Beratungsprotokoll verwendet werden. Klicken Sie auf die Summe (brutto oder netto), so werden diese im Beratungsprotokoll verwendet.

Sie können nachträglich ebenfalls Kosten und Rabatt ändern. Ändern Sie diese Parameter, dann wird der Bruttobetrag angepasst.

Verkauf von Depotpositionen

Enthält das beratene Depot mehrere Depotpositionen, so müssen Sie entscheiden, aus welcher Depotposition verkauft werden soll.

Die Höhe des Verkaufes hat die munio-Optimierung berechnet.

Sie sehen unten rechts, wie viele Stücke, bzw. welche Summe noch auf die Positionen verteilt werden muss.

Tragen Sie in die Positionen, die Sie verkaufen möchten, die Stücke oder Summen ein.

Die verbleibenden Stücke werden unten rechts angezeigt. Verteilen Sie alle Stücke bzw. Summen, die in der munio-Optimierung ausgerechnet wurden, auf die Positionen um den Prozess fortzusetzen.

Ihre Eingaben werden automatisch in den Orderformularen berücksichtigt.

Eine vorhandene oder neue Depotposition kaufen

Enthält das beratene Depot mehrere Depotpositionen, so müssen Sie entscheiden, aus welcher Depotposition gekauft werden soll. Die Höhe des Kaufes hat die munio-Optimierung berechnet.

Die Logik ist analog zum Verkauf. Unten rechts werden die Stücke und Summen ausgewiesen, die in der munio-Optimierung berechnet wurden. Diese müssen manuell auf die Positionen verteilt werden. Sie können die Käufe entweder auf vorhandene Positionen aufteilen oder eine in eine neue Depotposition kaufen.

Die verbleibenden Stücke werden unten rechts angezeigt. Verteilen Sie alle Stücke bzw. Summen, die in der munio-Optimierung ausgerechnet wurden, auf die Positionen um den Prozess fortzusetzen.

Ihre Eingaben werden automatisch in den Orderformularen berücksichtigt.

Mehrere Transaktionen bearbeiten

Um mehrere Transaktionen gleichzeitig zu bearbeiten, haben Sie die Möglichkeit zu filtern. Klicken Sie hierfür auf den weißen Balken.

Wählen Sie hier die Filterkriterien aus. Sie können mehrere Filterkriterien kombinieren.

Für alle gefilterten Transaktionen können Sie die Einstellungen auf einmal vornehmen. Markieren Sie die Transaktionen und wählen Sie aus, was Sie einstellen möchten.

Sind Sie mit der Angebotsverteilung zufrieden, dann klicken Sie auf „Speichern“. Die vorherige Angebotsverteilung wird somit verworfen.

Hier können Sie definieren, ob Sie Tauschtransaktionen erfassen möchten. In diesem Dialog führen Sie Käufe und Verkäufe zu einem Tausch zusammen.

Für jede zusammengeführte Transaktion wird im Beratungsprotokoll und in der Transaktionsliste ein Tausch generiert. Bitte beachten Sie, dass zu einem Kauf mehrere Verkäufe zugeordnet werden können und umgekehrt.

Hier können Sie sie Ex-ante Kosten einstellen bzw. konfigurieren. Sie können hier ein Schema für die Kunden oder das Depot auswählen. Weiterhin können Sie getrennt voneinander „Portfoliobezogene Kosten“ und „Transaktionsbezogene Kosten“ eingeben.

Bei „Portfoliobezogene Kosten“ können Sie die „Einstiegskosten“, „Laufende Kosten“ und „Ausstiegskosten“ angeben.

Bei „Transaktionsbezogene Kosten“ können Sie ein für einzelne Wertpapiere die Einstiegskosten, laufenden Kosten und Ausstiegskosten definieren.

Um die weiteren Schritte der Dokumentation durchführen zu können, müssen Sie für Privatkunden eine Geeignetheitserklärung erstellen. Bei den Kundenkategorien “Professionelle Kunden” und “Geeignete Gegenparteien” entfällt diese Notwendigkeit.

Befüllen Sie dazu die persönlichen Angaben und Produktempfehlungen in der Maske „Geeignetheitserklärung“.

Klicken Sie anschließend auf „Speichern“, um den Schritt abzuschließen und die weiteren Schritte durchführen zu können.

Nachdem die Geeignetheitserklärung erstellt wurde, können Sie diese über den Button „Geeignetheitserklärung drucken“ ausdrucken oder über den Button „Geeignetheitserklärung per E-Mail senden“ per Mail zusenden lassen.

Nach dem Druck wird auch der nächste Schritt grün markiert.

Die Orderformulare können Sie hier zuweisen, bearbeiten oder einen Depoteröffnungsantrag starten.

Beachten Sie, dass die Bearbeitung der Orderformulare nur mit vorheriger Zuweisung erfolgen kann.

Im Detail weisen Sie den Transaktionen die entsprechenden Orderformulare zu und können diese anschließend bearbeiten. Sind keine Orderformulare zugewiesen, erhalten Sie nur eine Transaktionsliste.

Um Orderformulare festzulegen, klicken Sie auf „Orderformulare zuweisen“ bearbeiten. Wählen Sie zunächst die Bank aus, über die Sie die Order auslösen möchten. Anschließend stehen Ihnen die entsprechenden Orderformulare zur Verfügung. Das System wird versuchen, die Orderformulare automatisch zuzuordnen. Bitte prüfen Sie die Zuordnung und ergänzen Sie fehlende Zuordnungen. Wählen Sie aus, ob die Brutto- oder die Nettobeträge in das Orderformular übertragen werden sollen. Das System gibt eine automatische Zuordnung vor.

Haben Sie allen Wertpapieren ein Orderformular zugeordnet, können Sie diese anschließend bearbeiten, klicken Sie hierfür auf „Orderformulare bearbeiten“. Ein beschreibbares PDF öffnet sich, in dem Sie das Orderformular vervollständigen können.

Auch hier haben Sie die Möglichkeit, die Orderformulare zu erstellen bzw. zu drucken oder sie per Mail zu senden.

Klicken Sie auf „Orderformulare erstellen“, um die Orderformulare und die Transaktionsliste zu drucken. Der Punkt wird anschließend Grün.

Analog zur Versendung des Beratungsprotokolls per E-Mail ist es möglich, die Orderformulare ebenfalls per E-Mail zu versenden.

Ebenfalls analog zum Beratungsprotokoll haben Sie die Möglichkeit, das Orderformular über das Kundenportal freizugeben. Hierbei fordern Sie gleich eine Unterschrift an.

Beenden Sie nun das Bearbeiten-Fenster, so wird der Status der Beratung auf „Vollständig“ gesetzt.

Nachdem alle vorherigen Schritte abgeschlossen wurden, haben Sie unter diesem Punkt die Möglichkeit, eine Kundenmappe zu erstellen und diese zu drucken. Außerdem können Sie das Ergebnis akzeptieren und abschließen.

Klicken Sie auf „Kundenmappe erstellen und drucken“, wird abschließend die komplette Kundenmappe zusammengestellt und ausgedruckt.

Hier können Sie Ihre Kundenmappe zusammenstellen. Der WpHG-Bogen, die Geeignetheitserklärung, die gesetzlichen Produktinformationen und die Beratungsprozessdokumentation sind Pflichtdokumente. Die anderen Dokumente können Sie optional dazu wählen. Klicken Sie auf „Drucken“, um den Druckvorgang einzuleiten, es wird eine PDF-Datei erstellt. Speichern Sie diese bitte lokal auf Ihrem Computer, denn die erste Kundenmappe, die Sie erstellen, ist die Originalkundenmappe.

Erstellen Sie eine weitere Kundenmappe, so ist der WpHG-Bogen optional, wird er ausgewählt, so wird er als Duplikat gekennzeichnet.

Klicken Sie auf „Angebot akzeptieren und abschließen“, wird die Beratung in die abgeschlossenen Angebote verschoben. Alle erstellten Dokumente werden automatisch in den Dokumenten des Kunden gespeichert und sind dort jederzeit einsehbar.

Über die Menüleiste können Sie im Bereich „Beratung“ zum Bereich „Themenberatung“ gelangen. Von hier starten Sie die verschiedenen Beratungsprozesse.

Hierfür wählen Sie Ihren Kunden aus der Liste der Ihnen zugeordneten Kunden aus. Sie können den Kunden auch über die Suchmaske suchen.

Haben Sie Ihren Kunden ausgewählt, klicken Sie auf das Menü-Icon in der Spalte „Aktion“, um einen Beratungsprozess zu starten.

Folgende Beratungsprozesse stehen dabei zur Auswahl:

• Execution only
• Beratungsprozess munio
• Schnelleinstieg
• Strategieberatung

Wählen Sie über das Menü-Icon in der Aktionsspalte „Execution Only durchführen“ um einen beratungsfreien Kauf, Verkauf oder Tausch im Auftrag Ihres Kunden zu erfassen.

Wählen Sie über das Menü-Icon in der Aktionsspalte „Diesen Kunden für eine Beratung auswählen“ um den Beratungsprozess munio zu starten. Im Beratungsprozess munio können mehrere Depots gleichzeitig beraten werden. Voraussetzung hierfür ist, dass diese die gleiche Anlagestrategie und den gleichen Anlagehorizont besitzen. Die Depots werden anhand dieser Kriterien gruppiert.

Besitzt ein Depot keine WpHG-Profilierung, so kann es nicht beraten werden.

Wählen Sie die Depots aus, die Sie beraten möchten und klicken Sie auf „Beratung starten“.

Im nächsten Schritt können Sie auswählen, ob Sie die Depotbestände für die Optimierung verwenden möchten, oder ob Sie die realen Transaktionen des Depots verwenden möchten. Beide Methoden haben Vorteile. Wählen Sie die Depotbestände aus, haben Sie die gleiche Berechnungsgrundlage für Bestandsdepot und optimiertes Depot. Beide werden dann jeweils mit auf 20 Jahre verlängerten Kursen berechnet. Wählen Sie die Transaktionen aus, erhalten Sie genau das Risiko und die Rendite, die der Kunde real hatte.

Standard für die Berechnung sind die Depotbestände.

An dieser Stelle können außerdem Musterdepots zum Vergleich ausgewählt werden.

Wählen Sie eine Methode und ggf. ein Musterdepot aus und klicken Sie auf „Weiter“.

Nun haben Sie die Auswahl zwischen der munio Wertpapieroptimierung, dem Einzelproduktprozess und dem Depotcheck.

Nach Abschluss der Beratung können Sie eine Notiz zur Beratung hinterlegen. Diese sind später einsehbar und editierbar.

Klicken Sie auf „Beratung abschließen“, so wird die Beratung endgültig abgeschlossen.

Nach Abschluss des Prozesses, finden Sie die Beratung in der Übersicht. Füllen Sie, wie „Dokumentation und Ordering starten“ angegeben, die Prozessdokumentation aus.

Im Schnelleinstieg führen Sie eine Schnellberatung durch. Bitte beachten Sie, dass hier keine munio-Optimierung stattfindet.

Im Schnelleinstieg entscheiden Sie selbst, welche Wertpapiere gekauft und verkauft werden sollen. Sie füllen direkt das Beratungsprotokoll aus und haben somit einen Teil der Prozessdokumentation, vgl. „Dokumentation und Ordering starten“, bereits ausgefüllt.

Um einen Schnelleinstieg zu starten, klicken Sie auf das Menü-Icon in der Aktionsspalte des jeweiligen Kunden und wählen Sie dort „Diesen Kunden für einen Schnelleinstieg auswählen“. Anschließend können Sie die Depots zur Beratung auswählen. Beim Einzelproduktprozess können sie nur ein Depot beraten.

Wählen Sie das Depot, welches Sie beraten möchten und klicken Sie auf „Beratung starten“.

Befüllen Sie alle nötigen Informationen in den angezeigten Masken.

Nach Abschluss des Prozesses, finden Sie die Beratung in der Übersicht. Füllen Sie, wie unter „Dokumentation und Ordering starten“ beschrieben, die Prozessdokumentation aus.

Haben Sie bei Ihrem Kunden eine Strategie hinterlegt, so können Sie eine Strategieberatung starten. Bei einer Strategieberatung werden die Einstellungen, die Sie bei den Wertpapierkategorien festgelegt haben, als Restriktionen an die munio-Optimierung übertragen. Die Optimierung erfolgt dann innerhalb dieser Grenzen. Somit entspricht das optimierte Depot der vorgegebenen Strategie.

Sie haben die Möglichkeit, munio-Dossier-Vorlagen für Ihre Bank und Bankenhierarchien und jeden Beraterwelt-Prozess individuell im Bereich „Beratung“ → „Munio-Dossier-Administration“ zu administrieren. Nur die in der Administration festgelegten Kapitel können vom Berater in der Beraterwelt aktiviert/deaktiviert werden.

Durch den Schalter können Sie einzelne Dossier-Bestandteile aktivieren oder deaktivieren. Sie können die einzelnen Bestandteile innerhalb des Dossiers nach oben oder unten verschieben.

Bei folgenden Kapiteln lässt sich per Klick auf das Stiftsymbol die Optionen „Fonds durchleuchten“ an- bzw. ausschalten:

• Ist- bzw. Soll-Portfolio (Nach Wertpapieren)
• Ist- bzw. Soll-Portfolio (Nach Kategorien)
• Ist- bzw. Soll-Portfolio (Nach Ländern)
• Ist- bzw. Soll-Portfolio (Nach Branchen)
• Ist- bzw. Soll-Portfolio (Nach Währungen)

Dadurch werden Fonds, für die entsprechende Daten hinterlegt sind (manuell oder durch Abschluss einer Morningstar-Lizenz) auf ihre Bestandteile durchleuchtet. In der Beispielgrafik sehen Sie links ein Portfolio aus drei Fonds ohne die Option „Fonds durchleuchten“ und recht mit aktivem Fonds-Look-Through, wobei für einen der drei Fonds – auf diesem Testsystem – keine Daten vorlagen.

Bei Bestandteilen mit Freitext („Geeignetheitserklärung“ und „Weitere Anmerkungen“) können Sie durch einen Klick auf das Kugelschreibersymbol den Freitext anpassen.

Die MiFiD II-konforme Beraterwelt finden Sie im Bereich „Kunden“. Finden Sie den zu beratenden Kunden über „Auswahl“ oder „Selektions-Center“ und klicken Sie auf das Menü-Icon in der Aktionsspalte des Kunden, dort wählen Sie die Aktion „Beraterwelt starten“.

Im ersten Schritt wählen Sie das/die zu beratenden Depot(s) Ihres Kunden.

Im nächsten Schritt können Sie auswählen, ob Sie die Depotbestände für die Optimierung verwenden möchten, oder ob Sie die realen Transaktionen des Depots verwenden möchten. Beide Methoden haben Vorteile. Wählen Sie die Depotbestände aus, haben Sie die gleiche Berechnungsgrundlage für Bestandsdepot und optimiertes Depot. Beide werden dann jeweils mit auf 20 Jahre verlängerten Kursen berechnet. Wählen Sie die Transaktionen aus, erhalten Sie genau das Risiko und die Rendite, die der Kunde real hatte.

Nun haben Sie die Auswahl zwischen der Wertpapieroptimierung, dem Einzelproduktprozess und dem Musterdepotprozess.

Sie können angefangene Beratungen speichern. Diese finden Sie dann unter „Beratung“ → „Übersicht“ → „Angefangene“.

Nach Abschluss des Prozesses, gelangen Sie zur Übersicht. Klicken Sie auf das Menü-Icon in der Aktionsspalte hinter der aktuellen Beratung und wählen Sie die Aktion „Dokumentation und Ordering starten“ um die Prozessdokumentation zu starten und abschließend die Orderaufträge zu erstellen.

Unter dem Menüpunkt „Formulare“ sehen Sie eine Übersicht über alle verfügbaren Formulare, die im System hinterlegt sind. Standardmäßig sind dies:

• Geeignetheitserklärung
• Ex-ante Kosten Vorlage
• Ex-ante Kosten Transaktionen Verkauf Vorlage
• Ex-ante Kosten Transaktionen Verkauf Vorlage
• DSER-WpHG-Bogen-Vorlage

Sie können die Formulare hier abrufen und ausdrucken.

Zu dieser Ansicht gelangen Sie auch über „Kunden“ →  „Auswahl“ → Aktion „Formulare“.

Hier können Sie ihr eigenes Profil ausfüllen bzw. anpassen. Die hier hinterlegten Daten werden an entsprechenden Stellen (bspw. in Reportings) automatisch eingefügt, damit Ihre Kunden Sie kontaktieren können.

Erfassen Sie hier auch Ihre Unterschrift. Diese können Sie entweder hochladen oder Sie können direkt unterschreiben, z.B. auf einem Tablet.

Sie können außerdem die Unterschrift löschen und das Passwort ändern.

Die mit ‘*’ gekennzeichneten Felder sind Pflichtfelder. Drücken Sie anschließend auf „Speichern“, um die Änderungen zu übernehmen.

Neben den globalen News, die für alle Banken angezeigt werden, haben Sie die Möglichkeit, Bankinterne News zu erfassen. Diese werden auf der Startseite angezeigt.

Um neue News zu erstellen, klicken Sie auf „News erstellen“. Definieren Sie dort den Inhalt und das Datum der Meldung.

Bereits erstellte Meldungen können bearbeitet oder gelöscht werden.

Auf dieser Seite verwalten Sie alle Berater der Ihnen zugewiesenen Banken. Wählen Sie dazu in der Bankauswahl einen Eintrag aus, um die jeweiligen Berater zu erhalten. Im Aktionsfeld der Beratertabelle wählen Sie anschließend das gewünschte Symbol, um weitere Schritte durchzuführen.

Auf dieser Seite können Sie die Rollen verwalten. Erstellen oder bearbeiten Sie Rollen und weisen Sie ihnen die gewünschten Rechte zu.

Klicken Sie dazu auf das Menü-Icon hinter der Rolle, die Sie bearbeiten möchten, und dann auf „Bearbeiten“. Hier können Sie einzelne Rechte hinzufügen oder entfernen, indem Sie vor dem entsprechenden Recht das Häkchen setzen bzw. entfernen.

Auf die gleiche Weise können Sie auch neue Rollen (Button unten „Neue Rolle anlegen“) mit Rechten ausstatten.

Diese Seite ermöglicht Ihnen, Kunden individuell zu suchen und diese Beratern zuzuweisen. Die Suche erfolgt nach Vorname, Nachname oder Kundennummer. Zusätzlich können Sie die Suche auf bisher unzugeordnete Kunden einschränken. Wählen Sie anschließend die Kunden, die Sie einem Berater zuweisen möchten, über das Häkchen der jeweiligen Kundenzeile bestätigen die Auswahl mit einem Klick auf “Berater zuweisen”.